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鑫元安鑫宝B: 鑫元安鑫宝货币商场基金(鑫元安鑫宝B)基金居品贵寓提要更新

发布日期：2024-12-23 11:13    点击次数：185

             鑫元安鑫宝货币商场基金（鑫元安鑫宝 B）                         基金居品贵寓提要更新                                               编制日历：2024 年 12 月 18 日                       送出日历：2024 年 12 月 23 日           本提要提供本基金的迫切信息，是招募施展书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募施展书等销售文献。 一、居品粗略 基金简称      鑫元安鑫宝                基金代码             001526 下属基金简称    鑫元安鑫宝 B              下属基金来往代码         001527 基金搞定东说念主     鑫元基金搞定有限公司           基金托管东说念主            恒丰银行股份有限公司 基金条约收效日   2015 年 6 月 26 日      上市来往所及上市日历       暂未上市 基金类型      货币商场基金               来往币种             东说念主民币 运作神志      平常敞开式                敞开频率             每个敞开日                                启动担任本基金基金经 基金司理      刘丽娟                  理的日历                                证券从业日历           2007 年 6 月 30 日                                启动担任本基金基金经 基金司理      吴洵                   理的日历                                证券从业日历           2016 年 12 月 12 日 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资方针与投资策略 请投资者阅读《招募施展书》第十部分“基金的投资”了解详备情况 投资方针      本基金以基金钞票安全性、流动性为先，并力图兑现卓越功绩比较基准的收益。           本基金投资对象是具有精致流动性的金融器用，包括：           （一）现款；           （二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单；           （三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、钞票支 投资领域           持证券；           （四）中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有精致流动性的货币商场器用。           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金搞定东说念主在实施妥当本领后，可           以将其纳入投资领域。           本基金采纳积极的投资策略，从上至下地进行投资搞定。通过定性分析和定量分析，形 主要投资策略    成对短期利率变化方针的瞻望；在此基础之上，细目组合久期和类别钞票竖立比例；在           此框架之下，通过主持收益率弧线形变和无风险套利契机来进行品种遴荐。 功绩比较基准    同期活期入款利率（税后） 风险收益特征    本基金属于货币商场基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金和债券                           鑫元安鑫宝货币商场基金（鑫元安鑫宝 B）基金居品贵寓提要更新          型基金。 (二) 投资组合伙产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金条约收效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1.功绩阐扬限度日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来阐扬。 行折算。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售关系用度 赎回费 本基金在频繁情况下不收取申购用度和赎回用度。但在出现以下情况之一： （1）在得志关系流动性风险搞定条目的前提下，当本基金持有的现款、国债、中央银行单据、战略性金融 债券以及 5 个来往时内到期的其他金融器用占基金钞票净值的比例研讨低于 5%且偏离度为负时； （2）当本基金前 10 名基金份额持有东说念主的持有份额研讨逾越基金总份额 50%，且本基金投资组合中现款、国 债、中央银行单据、战略性金融债券以及 5 个来往时内到期的其他金融器用占基金钞票净值的比例研讨低 于 10%且偏离度为负时；                         第 2页 共 4页                                鑫元安鑫宝货币商场基金（鑫元安鑫宝 B）基金居品贵寓提要更新 为确保基金沉静运作，幸免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基金对当日单个基金份额持有东说念主申 请赎回基金份额逾越基金总份额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基 金财产。基金搞定东说念主与基金托管东说念主协商证实上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。 (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 费 用 类             收费神志/年费率或金额                       收取方 别 搞定费              0.17%                    基金搞定东说念主、销售机构 托管费              0.08%                       基金托管东说念主 销 售 服 务费 审 计 费 用 信 息 披 露费 注：1.本基金来往证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。 最终现实金额以基金按时请教知道为准。 (三) 基金运作概括用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在持有技能，投资者需支拨的运作费率如下表：                       鑫元安鑫宝 B                                    基金运作概括费率（年化） 持有技能              0.50% 注：基金搞定费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报知道的关通盘据为基准测算。如本基金开展费率优惠作为，基金运作概括用度接管优惠后的关系费率测 算。 四、风险揭示与迫切教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能圆寂本金。投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的 《招募施展书》等销售文献。    本基金投资经过中濒临的主要风险有：商场风险、信用风险、搞定风险、流动性风险、其他风险及本 基金的特殊风险。    其中特殊风险有：    本基金投资于货币商场器用，可能濒临较高流动性风险以及货币商场利率波动的系统性风险。货币市 场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变动。同期为搪塞赎回进行钞票变 当前，可能会由于货币商场器用来往量不及而濒临流动性风险。 (二) 迫切教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金搞定东说念主依照谨守法责、敦朴信用、严慎奋力的原则搞定和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈利，                              第 3页 共 4页                                鑫元安鑫宝货币商场基金（鑫元安鑫宝 B）基金居品贵寓提要更新 也不保证最低收益。   基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金条约确当事东说念主。   各方当事东说念主痛快，因《基金条约》而产生的或与《基金条约》联系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济营业仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。 仲裁地方为上海市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东说念主均有不断力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理技能，基金条约当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚挚、奋力、尽责地实施基金条约纪律的义 务，悭吝基金份额持有东说念主的正当权利。   《基金条约》受中国法律统率。   基金居品贵寓提要信息发生紧要变更的，基金搞定东说念主将在三个就业日内更新，其它信息发生变更的， 基金搞定东说念主每年更新一次。本次更新址品贵寓提要主要对基金司理关系信息进行更新，本文献内容比较基 金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得基金的关系信息，敬请同期温雅基金搞定东说念主发布 的关系临时公告等。 五、其他贵寓查询神志   以下贵寓详见基金搞定东说念主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免远程话 费） 六、其他情况施展   无                              第 4页 共 4页