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东谈主保红利智享搀和A,东谈主保红利智享搀和C: 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金基金合同

发布日期：2024-11-11 10:27    点击次数：109

中国东谈主保金钱不断有限公司 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金       基金合同 基金不断东谈主：中国东谈主保金钱不断有限公司 基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                                                                                                               基金合同 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同                   第一部分 绪论   一、坚硬本基金合同的目标、依据和原则 职权义务，表率基金运作。 法典》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作不断办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金销售机构监督不断办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息露馅不断办法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、 《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险不断章程》（以下简称“《流动性风 险不断章程》”）和其他关联法律法则。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东谈主之间职权义务关系的基本法律文献，其 他与基金干系的触及基金合同当事东谈主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有纰漏，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同偏激他关联章程享有职权、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金不断东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投 资者自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。   三、东谈主保红利智享搀和型证券投资基金由基金不断东谈主依照《基金法》、基金 合同偏激他关联章程召募，并经中国证券监督不断委员会（以下简称“中国证监 会”）注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场前 景作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资者应当精良阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品府上纲目等信息 露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金不断东谈主依照恪称使命、淳厚信用、严慎勤劳的原则不断和运用基金财产， 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   四、基金不断东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外露馅触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东谈主之间职权义务关系的，如与基金合同有纰漏，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律法则的强制性章程不一致，应当以届时灵验的法律法则的章程为准。   六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者进步 50%的除外。 法律法则、监管机构另有章程的，从其章程。   七、本基金投资内地与香港股票商场往返互联互通机制允许买卖的章程范围 内的香港联合往返所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港 股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往返王法等各异带来的特有风 险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 回转往返，且对个 股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率 风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下往返日不连贯 可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成通常往返，港股不 能实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险 揭示”部分。   八、本基金参与港股通往返，基金可根据投资策略需要或不同成立地商场环 境的变化，采用将部分金钱投资于港股或采用不将基金金钱投资于港股，基金资 产并非势必投资于港股。   九、本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动致使 出现较大亏本的风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险。   十、当本基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，基金不断东谈主履行 相应才略后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。 侧袋机制实施时代，基金不断东谈主将对基金简称进行特别标志，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并眷注本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                             基金合同                    第二部分 释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何灵验立异和补充 搀和型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验立异和补充 更新 料纲目》偏激更新 售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议立异，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的立异 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不断办法》及颁布机关对其经常作念 出的立异 日实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会发布实施的《对于修改部分证券期货 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                             基金合同 规章的决定》立异的《公开召募证券投资基金信息露馅不断办法》及颁布机关对 其经常作念出的立异 施的《公开召募证券投资基金运作不断办法》及颁布机关对其经常作念出的立异 机关对其经常作念出的立异 务的法律主体，包括基金不断东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准建筑并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 机构投资者境内证券期货投资不断办法》（包括颁布机关对其经常作念出的立异） 及干系法律法则章程不错投资于中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外 的机构投资者 格境外机构投资者境内证券期货投资不断办法》（包括颁布机关对其经常作念出的 立异）及干系法律法则章程，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境 外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 者 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                              基金合同 办理基金份额的申购、赎回、谐和、转托管及依期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金不断东谈主签订了基金销售 服务条约，办理基金销售业务的机构 投资者基金账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非往返过户等 理有限公司或接受中国东谈主保金钱不断有限公司寄托代为办理登记业务的机构 不断的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、谐和、依期定额投资及转托管等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金不断东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面阐述的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得进步 3 个月 敞开日 本基金参与港股通往返且该服务日为非港股通往返日时，则基金不断东谈主可根据实 际情况决定本基金是否敞开申购、赎回及谐和业务，并按章程进行公告） 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 金不断东谈主所不断的敞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金不断东谈主和投 资者共同顺从 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告章程的条件，苦求将其持有基金不断东谈主宰理的、某一基金的基金份额谐和为基 金不断东谈主宰理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金谐和中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金谐和中转入 苦求份额总和后的余额）进步上一敞开日基金总份额的 10% 行入款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 款项偏激他金钱的价值总和 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同 值和基金份额净值的过程 时收取赎回费，但不从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额 赎回时收取赎回费，并从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额 基金份额持有东谈主服务的用度 以合理价钱给予变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购 与银行依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、辅导受 限的新股及非公开荒行股票、金钱维持证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 往返的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实派给试验申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公谈对待 《信息露馅办法》章程的互联网网站（包括基金不断东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子露馅网站）等媒介 账户进行处置计帐，目标在于灵验遏制并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险不断用具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要省略情趣的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准 备仍导致金钱价值存在紧要省略情趣的金钱；（三）其他金钱价值存在紧要不确 定性的金钱 事件 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同 往返所差别和香港联合往返通盘限公司（以下简称“香港联合往返所”）建立技 术纠合，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程范围内的 对方往返所上市的股票。内地与香港股票商场往返互联互通机制包括沪港股票市 场往返互联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票商场往返互联互通机制 （以下简称“深港通”） 证券往返所或经中国证监会认同的机构建筑的证券往返服务公司，向香港联合交 易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通、深港通章程范围内的香港联合往返 所上市的股票。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同              第三部分 基金的基本情况   一、基金称呼   东谈主保红利智享搀和型证券投资基金   二、基金的类别    搀和型证券投资基金   三、基金的运作方式    契约型敞开式   四、基金的投资标的   本基金主要投资于红利主题干系优质上市公司，通过数目化模子精选个股， 在严格抑遏风险的前提下，力求完结基金金钱的恒久升值。   五、基金的最低召募份额总额和金额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额的具体认购费率按招募说明书及基金居品府上纲目的 章程实施。本基金 C 类基金份额不收取认购费。   七、基金存续期限   不依期   八、基金份额类别确立   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 限收取赎回用度，但不从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者认购、申购时不收取认购、申购用度，在赎回时根据持有 期限收取赎回用度，且从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额差别确立代码。本基金 A 类基金份额 和 C 类基金份额将差别联想基金份额净值，联想公式为联想日各类别基金金钱净 值除以联想日发售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行采用认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得彼此谐和。   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无骨子性不 利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，在履行适应才略后，基金不断东谈主可 调整基金份额类别确立、对基金份额分类办法及王法进行调整并在调整实施之日 前依照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介上公告，不需要召开基金份额持 有东谈主大会。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同              第四部分 基金份额的发售   一、基金份额的发售时代、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售时代见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开荒售或按基金不断东谈主、销售机构提供的 其他方式发售，各销售机构的具体名单详见基金份额发售公告或干系业务公告。   顺应法律法则章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者、东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资东谈主。   二、基金份额的认购   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购费 用。本基金 A 类基金份额的认购费率由基金不断东谈主决定，并在招募说明书中列 示。基金认购用度不列入基金财产。   灵验认购款项在召募时代产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 通盘，其中利息转份额的数额以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的联想方法在招募说明书中列示。   认购份额的联想保留到少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，由 此错误产生的收益或损失由基金财产承担。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定到手，而仅代表销售机构已 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同 经给与到认购苦求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购苦求及认 购份额的阐述情况，投资者应实时查询并妥善诓骗正当职权，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或干系公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或干系公告。 用按每笔认购苦求单独联想，认购苦求一禁受理不得根除。 金不断东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相灭亡前述 50%比例 要求的，基金不断东谈主有权拒却该等一谈或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同收效后登记机构的阐述为准。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同                   第五部分 基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金不断东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定罢手基金发售，并 在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资讲述之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不断东谈主办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金不断东谈主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。 基金不断东谈主应将基金召募时代召募的资金存入挑升账户，在基金召募行动收尾前， 任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未餍足基金备案条件，基金不断东谈主应当承担下列使命： 期活期入款利息； 基金不断东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和金钱界限   《基金合同》收效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金不断东谈主应当在依期讲述中给予 露馅；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金不断东谈主应当在 10 个服务日内向中 国证监会讲述并冷漠责罚决议，如持续运作、谐和运作方式、与其他基金合并或 者收场基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金           基金合同   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同           第六部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回形势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不断东谈主 在招募说明书或其他干系公告中列明。基金不断东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金不断东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业形势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金不断东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等往返方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见销售机构的干系公告。   二、申购和赎回的敞开日实时代   投资者在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时代为上海证券往返 所、深圳证券往返所的通常往返日的往返时代（若本基金参与港股通往返且该工 作日为非港股通往返日时，则基金不断东谈主可根据试验情况决定本基金是否敞开申 购、赎回及谐和业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金不断东谈主根据法 律法则、中国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货往返商场、证券、期货往返所往返 时代变更或其他特别情况，基金不断东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时代进行相 应的调整，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介上公告。   基金不断东谈主自基金合同收效之日起不进步 3 个月运行办理申购，具体业务办 理时代在申购运行公告中章程。   基金不断东谈主自基金合同收效之日起不进步 3 个月运行办理赎回，具体业务办 理时代在赎回运行公告中章程。   在详情申购运行与赎回运行时代后，基金不断东谈主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介上公告申购与赎回的运行时代。   基金不断东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时代办理基金份额的申购、 赎回或者谐和。投资者在基金合同约定之外的日历和时代冷漠申购、赎回或谐和 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或谐和价钱为下一敞开日该 类基金份额申购、赎回或谐和的价钱。   三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行联想； 售机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 章程赎回； 总界限名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息露馅办法》的关联章程在规 定媒介上公告； 投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   基金不断东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金不断东谈主 必须在新王法运行实施前依照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的才略   投资者必须根据销售机构章程的才略，在敞开日的具体业务办理时代内冷漠 申购或赎回的苦求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回苦求时，必须有裕如的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无 效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时代、处理 王法等在顺从基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同   投资者申购基金份额时，必须在章程的时代内全额托福申购款项，投资者交 付申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求到手后，基金不断东谈主将在法律法则章程的期限内支付赎回款项。 通常情况下，投资者赎回（T 日）苦求收效后，基金不断东谈主将在 T＋7 日（包括 该日）内支付赎回款项。   如遇证券、期货往返所或往返商场数据传输延伸、通信系统故障、银行交换 系统故障、港股通往返系统或港股通资金交收王法限制或其他非基金不断东谈主及基 金托管东谈主所能抑遏的成分影响了业务经过，则赎回款项划付时代相应顺延至上述 情形放手后的下一个服务日划往基金份额持有东谈主银行账户。   在发生大齐赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照本基金合同关联要求处理。   基金不断东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时代 进行调整，基金不断东谈主必须在调整实施前依照《信息露馅办法》的关联章程在规 定媒介上公告。   基金不断东谈主应以往返时代收尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日当作申购 或赎回苦求日（T 日），在通常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往返的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验苦求，投资者应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不成 功或无效，则申购款项（无利息）退还给投资者。   销售机构对申购和赎回苦求的受理并不代表苦求一定到手，而仅代表销售机 构确乎给与到苦求。申购和赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于苦求的 阐述情况，投资者应实时查询并妥善诓骗正当职权。因投资者怠于履行前述查询 等各项义务，致使其干系权益受损的，基金不断东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 不承担由此变成的损失或不利效率。   基金不断东谈主可在法律法则允许的范围内、在不合基金份额持有东谈主利益变成损 害的前提下，对上述业务的办理时代、方式等王法进行调整。基金不断东谈主应在新 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 王法运行实施前按照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募说明书或干系公告。 体章程请参见招募说明书或干系公告。 有的基金份额上限，具体章程请参见招募说明书或干系公告。 具体章程请参见招募说明书或干系公告。 基金不断东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 具体章程请参见招募说明书或干系公告。 中列明。 份额的数目限制。基金不断东谈主必须在调整实施前依照《信息露馅办法》的关联规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途 类基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的联想，保 留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。T 日的各类基金份额净值在今日收市后联想，并按基金合同的约定公告。 遇特别情况，经履行适应才略，不错适应延伸联想或公告。如干系法律法则以及 中国证监会另有章程，则依章程实施。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行阐述同能引起 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 基金份额净值剧烈波动的，为保养基金份额持有东谈主利益，基金不断东谈主与基金托管 东谈主协商一致后，不错临时加多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并在确 认完成后给予规复，具体保留位数以届时公告为准。 说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金不断东谈主决定，并在招募说明 书中列示；C 类基金份额不收取申购用度。申购的灵验份额为净申购金额除以当 日的该类基金份额净值，灵验份额单元为份，上述联想结果均按四舍五入方法， 保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金的赎回费率由基金不断东谈主决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为按实 际阐述的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额 单元为元。上述联想结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照干系法律法则设定，具体 见招募说明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，坚持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 额不需缴纳申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率及 A 类基金份额和 C 类 基金份额申购份额具体的联想方法、赎回费率、赎回金额具体的联想方法和收费 方式由基金不断东谈主根据基金合同的章程详情，并在招募说明书或干系公告中列示。 基金不断东谈主不错在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介上公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率撤职干系法律法则以及 监管部门、自律王法的章程。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                      基金合同 场情况制定基金促销谈论，依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动 时代，在对存量基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，按干系监管部门 要求履行必要手续后，基金不断东谈主不错适应调低基金申购费率、基金赎回费率和 销售服务费率，并进行公告。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不断东谈主可拒却或暂停接受投资者的申购苦求： 往返且港股通暂停往返，导致基金不断东谈主无法联想当日基金金钱净值或者无法办 理申购业务。 有东谈主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，或其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法通常运行。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相灭亡 50%聚拢度的情形时。 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金不断东谈主应当采取暂停接受基金申购苦求的措施。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 证券往返服务公司等机构认定的往返很是情况并决定暂停提供部分或者一谈港 股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票商场往返互联互通机制进行正 常往返的情形。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     基金合同   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10、11 项暂停申购情形之一且基金不断东谈主 决定暂停接受申购苦求时，基金不断东谈主应当根据关联章程在章程媒介上刊登暂停 申购公告。若是投资者的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项（无利息）将退还 给投资者。在暂停申购的情况放手时，基金不断东谈主应实时规复申购业务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不断东谈主可暂停接受投资者的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 往返且港股通暂停往返，导致基金不断东谈主无法联想当日基金金钱净值或者无法办 理赎回业务。 可暂停接受投资者的赎回苦求。 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金不断东谈主应当采取暂停赎回或减慢支付赎回款项的措施。 或者一谈港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票商场往返互联互通 机制进行通常往返的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8 项情形之一而基金不断东谈主决定暂停接受基 金份额持有东谈主的赎回苦求或者减慢支付赎回款项时，基金不断东谈主按章程报中国证 监会备案，已阐述的赎回苦求，基金不断东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付 部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同 金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分给予根除。在暂 停赎回的情况放手时，基金不断东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   九、大齐赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 谐和中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金谐和中转入苦求份额 总和后的余额）进步前一敞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大齐赎回。   当基金出现大齐赎回时，基金不断东谈主不错根据基金那时的金钱组合情状决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金不断东谈主以为有才略支付投资者的一谈赎回苦求时， 按通常赎回才略实施。   （2）部分脱期赎回：当基金不断东谈主以为支付投资者的赎回苦求有辛苦或认 为因支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值变成较大 波动时，基金不断东谈主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。若基金发生大齐赎回，对于单个基金份 额持有东谈主当日进步上一敞开日基金总份额 10%以上部分的赎回苦求，将自动进行 脱期办理。对于其余当日非自动脱期办理的赎回苦求，应当按单个账户非自动延 期办理的赎回苦求量占非自动脱期办理的赎回苦求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额。对于未能赎回部分，投资者在提交赎回苦求时不错采用脱期赎回或取 消赎回。采用脱期赎回的，将自动转入下一个敞开日陆续赎回，直到一谈赎回为 止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被根除。脱期的赎回苦求 与下一敞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基 础联想赎回金额，依此类推，直到一谈赎回为止。如投资者在提交赎回苦求时未 作明确采用，投资者未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上（含本数）发生大齐赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错减慢支 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同 付赎回款项，但不得进步 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大齐赎回并脱期办理时，基金不断东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个往返日内文告基金份额持有东谈主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 关联章程，最迟于重新敞开日在章程媒介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也 不错根据试验情况在暂停公告中明确重新敞开申购或赎回的时代，届时不再另行 发布重新敞开的公告。   十一、基金谐和   基金不断东谈主不错根据干系法律法则以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金不断东谈主宰理的其他基金之间的谐和业务，基金谐和不错收取一定的谐和费， 干系王法由基金不断东谈主届时根据干系法律法则及本基金合同的章程制定并公告， 并提前奉告基金托管东谈主与干系机构。   十二、基金的非往返过户   基金的非往返过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非往返过户以及登记机构认同、顺应法律法则的其他非往返过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 者。   剿袭是指基金份额持有东谈主死字，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据收效司法秘书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往返过户必须提供基 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 金登记机构要求提供的干系府上，对于顺应条件的非往返过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的步调收费。   十三、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的步调收取转托管费。   十四、依期定额投资谈论   基金不断东谈主不错为投资者办理依期定额投资谈论，具体王法由基金不断东谈主另 行章程。投资者在办理依期定额投资谈论时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金不断东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所章程的依期定 额投资谈论最低申购金额。   十五、基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、顺应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的干系章程办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法则、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务章程 来处理。   十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金不断东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会认同的往返形势或者往返方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金不断东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金不断东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十七、其他业务   在干系法律法则允许的条件下，基金登记机构可依据其业务王法，受理基金 份额质押等业务，并收取一定的手续用度。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同   十八、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或干系公 告。   十九、基金不断东谈主可在不违背干系法律法则、不合基金份额持有东谈主利益产生 不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提 前公告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                          基金合同               第七部分 基金合同当事东谈主及职权义务     一、基金不断东谈主     （一） 基金不断东谈主简况     称呼：中国东谈主保金钱不断有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途 1198 号 20 层、21 层、22 层、     法定代表东谈主：黄本尧     建筑日历：2003 年 7 月 16 日     批准建筑机关及批准建筑文号：中国保障监督不断委员会保监机审 2003131 号     开展公开召募证券投资基金不断业务批准文号：中国证监会证监许可 2017107 号     组织形式：有限使命公司（非天然东谈主投资或控股的法东谈主独资）     注册老本：东谈主民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整     存续期限：不约依期限     电话：400-820-7999     （二） 基金不断东谈主的职权与义务 括但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用 并不断基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律法则章程或中国证监会批 准的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；     （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同 东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或谐和申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诓骗鼓动职权，为基金的利 益诓骗因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）以基金不断东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诓骗诉讼职权或者 实施其他法律行动；   （14）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构，若本基金接纳证券经纪商往返结算模式，即 本基金将通过基金不断东谈主采用的证券经纪商进行场内往返，并由采用的证券经纪 商当作结算参与东谈主代理本基金进行结算，则基金不断东谈主须与采用的证券经纪商签 订干系条约，约定证券经纪商应履行的干系往返结算和往返监控等职责；   （15）在顺应关联法律、法则的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、 赎回、谐和、非往返过户、转托管和依期定额投资等业务王法；   （16）寄托第三方机构办理本基金的份额登记、核算、估值等业务；   （17）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （18）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勤劳的原则不断和运 用基金财产； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   （4）配备裕如的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谈论方式不断和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务不断及东谈主事不断等轨制， 保证所不断的基金财产和基金不断东谈主的财产彼此孤苦，对所不断的不同基金差别 不断，差别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适应合理的措施使联想各类基金份额认购、申购、赎回和刊出价 格的方法顺应《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程联想并公告基金净值 信息，详情各类基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程，履行信息露馅 及讲述义务；   （12）保守基金交易机密，不泄露基金投资谈论、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关联章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予覆盖，不 向他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额持有 东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产不断业务行动的管帐账册、报表、纪录和其他相 关府上，保存期限不低于法律法则章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程时代发出，况且 保证投资者大概按照《基金合同》章程的时代和方式，随时查阅到与基金关联的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并干涉基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                      基金合同   （19）靠近终结、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金不断东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金不断东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金不断东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诓骗诉讼职权或实施其 他法律行动；   （24）基金不断东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金不断东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一） 基金托管东谈主简况   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   法定代表东谈主/负责东谈主：吴利军   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准建筑机关和批准建筑文号：国务院、国函19927 号   组织形式：股份有限公司   注册老本：466.79095 亿元东谈主民币   存续时代：持续谈论   基金托管资历批文及文号：证监基金字200275 号 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   （二） 基金托管东谈主的职权与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金不断东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不断东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券、期货往返资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金不断东谈主更换时，提名新的基金不断东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：   （1）以淳厚信用、勤劳尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）建筑挑升的基金托管部门，具有顺应要求的营业形势，配备裕如的、 及格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务不断及东谈主事不断等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金差别确立账户，孤苦核算，分账不断， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册纪录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金不断东谈主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金不断东谈主的投资指示，实时办理计帐、交 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同 割事宜；   （7）保守基金交易机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程另 有章程外，在基金信息公开露馅前给予覆盖，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、 司法机关及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金不断东谈主联想的基金金钱净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息露馅事项；   （10）对基金财务管帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具主见，说 明基金不断东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是 基金不断东谈主有未实施《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了适应的措施；   （11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他干系府上不少于法 律法则章程的最低期限；   （12）从基金不断东谈主或其寄托的登记机构处给与并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金不断东谈主查对；   （14）依据基金不断东谈主的指示或关联章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金不断东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金不断东谈主的投资运作；   （17）干涉基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近终结、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 和银行业监督不断机构，并文告基金不断东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金不断东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金不断东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金不断东谈主追偿； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   （21）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主当作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有章程或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诓骗表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息府上；   （7）监督基金不断东谈主的投资运作；   （8）对基金不断东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 务包括但不限于：   （1）精良阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息露馅，实时诓骗职权和履行义务； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》收场的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同            第八部分 基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会未设日常机构，如今后建筑基金份额持有东谈主大会的日 常机构，按照干系法律法则的要务实施。   一、召开事由 律法则、中国证监会或《基金合同》另有章程的除外：   （1）收场《基金合同》；   （2）更换基金不断东谈主（基金不断东谈主更换为本基金不断东谈主控股建筑的基金管 理公司除外）；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）谐和基金运作方式；   （5）调整基金不断东谈主、基金托管东谈主的报答步调或提高销售服务费，但法律 法则要求调整该等报答步调的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会才略；   （10）基金不断东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金不断东谈主收到提议当日的基金份额联想，下同）就并吞事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主职权和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金不断东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率或变更收费方 式；   （3）加多、减少或调整本基金的基金份额类别确立及对基金份额分类办法、 王法进行调整；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生紧要变化；   （6）调整关联基金认购、申购、赎回、谐和、非往返过户、转托管等业务 的王法；   （7）履行干系才略后，在法律法则章程或中国证监会许可的范围内，基金 推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金不断东谈主召集。 冷漠书面提议。基金不断东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金不断东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并奉告基金不断东谈主，基金不断东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金不断东谈主冷漠书面提议。基金不断东谈主应当 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷漠提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金不断东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向 基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面奉告冷漠提议的基金份额持有东谈主代表和基金不断东谈主；基金托管 东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并奉告基金不断东谈主， 基金不断东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金不断东谈主、基金托管东谈主齐不召集的或在章程时代内 未能作出版面恢复，单独或统统代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主依 法自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不断东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻 碍、侵扰。 益登记日。   三、召开基金份额持有东谈主大会的文告时代、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大默契知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时代、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事才略和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时代和地点；   （5）会务常设酌量东谈主姓名及酌量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关偏激联 系方式和酌量东谈主、表决主见寄交的截止时代和收取方式。 决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金不断东谈主 到指定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文告基金不断东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金 不断东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见 的计票遵循。   四、基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金不断东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金不断东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 持有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托说明顺应法律法则、《基金合 同》和会议文告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金不断东谈主理有的登记府上 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 东谈主文告的非现场方式在表决适度日当年投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同 会应以召集东谈主文告的非现场方式进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连 续公布干系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金不断东谈主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金不断东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决主见；基金托管东谈主或基金不断东谈主经 文告不干涉收取表决主见的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主凯旋出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主凯旋出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主凯旋出具表决主见或授权他东谈主代表出具 表决主见；   （4）上述第（3）项中凯旋出具表决主见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主见的 代理东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托说明符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构纪录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议文告中列明。 并表决的，授权方式不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在 会议文告中列明。   五、议事内容与才略 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定收场《基金合同》、更换基金不断东谈主（基金不断东谈主更换为本基金不断东谈主 控股建筑的基金不断公司除外）、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则 及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会 谈论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第七条章程才略详情和公 布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金不断东谈主授权出席会议的代表，在基金不断东谈主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金不断东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主 当作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金不断东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 持基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明干涉会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称呼）和酌量方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一谈灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有同等表决权。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 极端决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律另有章程和《基金 合同》另有约定外，谐和基金运作方式、更换基金不断东谈主（基金不断东谈主更换为本 基金不断东谈主控股建筑的基金不断公司除外）或者基金托管东谈主、收场《基金合同》、 本基金与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相背把柄说明，不然提交顺应会议文告中章程的阐述投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头顺应会议文告章程的表决主见视为灵验表决，表决主见 依稀不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主见的基金份额持有 东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大默契知为 准。   七、计票   （1）如大会由基金不断东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运行后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金不断东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运行 后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金不断东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当速即公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金不断东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不断东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金不断东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不断东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不断 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   九、实施侧袋机制时代基金份额持有东谈主大会的特别约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主差别持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若干系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同 持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时代的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应差别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东谈主大会的干系章程以本节特别约定内 容为准，本节莫得章程的适用上文干系约定。   十、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事才略、表决 条件等章程，但凡凯旋援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管 王法修改导致干系内容被取消或变更的，基金不断东谈主与基金托管东谈主协商一致并提 前公告后，可凯旋对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金        基金合同 审议。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同    第九部分 基金不断东谈主、基金托管东谈主的更换条件和才略   一、基金不断东谈主和基金托管东谈主职责收场的情形   （一）基金不断东谈主职责收场的情形   有下列情形之一的，基金不断东谈主职责收场：   （二）基金托管东谈主职责收场的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责收场：   二、基金不断东谈主和基金托管东谈主的更换才略   （一）基金不断东谈主的更换才略 的基金不断东谈主形成决议，该决议需经干涉大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起收效； 金不断东谈主； 持有东谈主大会决议收效后依照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介公告； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 料，实时向临时基金不断东谈主或新任基金不断东谈主办理基金不断业务的叮嘱手续，临 时基金不断东谈主或新任基金不断东谈主应实时给与。临时基金不断东谈主或新任基金不断东谈主 应与基金托管东谈主查对基金金钱总值和净值； 东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予 以公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金不断东谈主关联的称呼字样。   （二）基金托管东谈主的更换才略 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经干涉大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起收效； 金托管东谈主； 持有东谈主大会决议收效后依照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介公告； 府上，实时办理基金财产和基金托管业务的叮嘱手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时给与。新任基金托管东谈主或者临时基金托管东谈主与基金不断东谈主核 对基金金钱总值和净值； 东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予 以公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列支。   （三）基金不断东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和才略。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主提名新的基金不断东谈主和基金托管东谈主； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 管东谈主的基金份额持有东谈主大会决议收效后依照《信息露馅办法》的关联章程在章程 媒介上联合公告。   （四）基金份额持有东谈主大会审议变更基金不断东谈主、基金托管东谈主事项时，除应 顺从本部分的约定外，还应顺应本基金合同第八部分的约定。   三、新任或临时基金不断东谈主给与基金不断业务或新任或临时基金托管东谈主给与 基金财产和基金托管业务前，原基金不断东谈主或原基金托管东谈主应依据法律法则和 《基金合同》的章程陆续履行干系职责，并保证不合基金份额持有东谈主的利益变成 损伤。原基金不断东谈主或基金托管东谈主在陆续履行干系职责时代，仍有权按照本基金 合同的章程收取基金不断费或基金托管费。   四、本部分对于基金不断东谈主、基金托管东谈主更换条件和才略的约定，但凡凯旋 援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管王法修改导致干系内容 被取消或变更的，基金不断东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可凯旋对相 应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同                   第十部分 基金的托管   基金托管东谈主和基金不断东谈主按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程订 立托管条约。   坚硬托管条约的目标是明确基金托管东谈主与基金不断东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值联想、收益分派、信息露馅及彼此监督等干系事宜中的职权 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同             第十一部分 基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资者基金账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐 和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非往返过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金不断东谈主或基金不断东谈主寄托的其他顺应条件的机构 办理。基金不断东谈主寄托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订寄托代 理条约，以明确基金不断东谈主和代理机构在投资者基金账户不断、基金份额登记、 计帐及基金往返阐述、披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的职权   基金登记机构享有以下职权： 于运行实施前在章程媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于二十年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿使命，但司法强制查验情形及法律 法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同               第十二部分 基金的投资   一、投资标的   本基金主要投资于红利主题干系优质上市公司，通过数目化模子精选个股， 在严格抑遏风险的前提下，力求完结基金金钱的恒久升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括国内照章刊行或上市 的股票（包含主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托 凭证、内地与香港股票商场往返互联互通机制下允许投资的章程范围内的香港联 合往返所上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单据、 金融债、场所政府债、政府维持债、政府维持机构债、企业债、公司债、证券公 司短期公司债、可谐和债券（含可分离往返可转债）、可交换公司债券、短期融 资券、超短期融资券、中期单据、公开荒行的次级债）、金钱维持证券、银行存 款（包括条约入款、依期入款、文告入款）、同行存单、货币商场用具、债券回 购、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法则或中国证监会允许基金投资的 其他金融用具(但须顺应中国证监会干系章程)。   本基金还不错根据干系法律法则的章程参与融资业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东谈主在履行适应 才略后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金资 产的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题干系股票金钱的比例 不低于非现款基金金钱的 80%，投资于港股通标的股票的比例不进步一谈股票资 产的 50%；每个往返日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的 往返保证金后，保持不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、 股票期权、国债期货偏激他金融用具的投资比例依照法律法则或监管机构的章程 实施。   如法律法则或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金不断东谈主在履行 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 适应才略后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币战术、供求成分、估值成分、商场行 为成分等进行评估分析，联接行业周期和公司研究，在分析和判断宏不雅经济运行 情状和金融商场运行趋势的基础上，对固定收益类金钱、股票类金钱和货币金钱 的预期收益进行动态追踪，通过“从上至下”的定性分析和定量分析相联接，形 成对大类金钱的料到和判断，在基金合同约定的范围内详情债券类金钱、股票类 金钱和现款类金钱的成立比例，动态调整大类金融金钱比例。   （1）红利主题界定   本基金要点投资于高分成的上市公司，本基金所界说的红利主题干系股票是 指餍足以下等 1）项和第 2）项中任一项条件，且餍足第 3）项的上市公司刊行 的股票： 年的股息率处于商场前 50%；   改日跟着战术、法律法则、行业表率或者行业准则等发生变化，红利主题相 关上市公司可能会发生变动。在不改变基金投资标的及风险收益特征的前提下， 基金不断东谈主在履行适应才略后，不错对红利主题的界定方法进行变更，并在招募 说明书更新中公告。   （2）量化选股策略   本基金接纳多因子选股模子的方式进行个股采用。多因子模子是在对中国证 券商场运行特征的恒久研究以及大批历史数据实证磨真金不怕火的基础上，联接商场环境 分析与判断，发掘并挑选出影响证券价钱的各类因子并配以权重，进行量化分析， 建立股票价值评估体系，捕捉商场的投资契机。   本基金选股使用到的因子偏激包含的具体磋商大约如下： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同   价值因子不错参考以下磋商：市盈率（PE）、市净率（PB）、市现率（PCF）、 市销率（PS）等。   成长因子不错参考以下磋商：PEG、营业收入增长率、净利润增长率、净资 产增长率、可持续增长率（留存收益率*净金钱收益率）等。   本基金检会投资标的的盈利质料，不错参考以下磋商：总金钱收益率（ROA）、 净金钱收益率（ROE）、销售毛利率、金钱欠债率、目田现款流等。   本领面因子主要体现的是上市公司在往返过程中的价钱和往返量，主要包括 中期的趋势类因子（12 个月，24 个月动量）和短期的回转类因子、流动性、资 金流向、换手率等磋商。这些本领类的磋商不错在一定进度上对基本面磋商形成 互补，从商场推崇维度响应上市公司的投资价值。   商场预期因子包括：分析师对估值、成长等财务磋商的预期，以及预期的变 化等。   （3）组合优化策略   本基金将充分保证持股数目在一定的水平，通过踱步化权重裁减组合聚拢度 风险。   本基金在组合调整时将概括比拟组合调整带来的潜在收益和组合调整的成 本。其中，组合调整的成本既包括固定的往返成本，也包括往返的冲击成本。本 基金在往返时将利用往返本领尽可能减少商场冲击，裁减往返成本。   本基金将概括探究商场变化、预期求教、预期风险以及往返成本等成分，对 选股结果进行优化，以详情个股的权重，构建风险收益最优的组合。   （4）存托凭证投资策略 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同   对于存托凭证投资，本基金将在潜入研究的基础上，通过定性分析和定量分 析相联接的方式，精选出具有比拟上风的存托凭证。   （5）港股投资策略   本基金可通过港股通机制投资港股通机制下允许买卖的章程范围内的香港 联交所上市的股票。对于港股通标的股票，本基金主要接纳“从下到上”个股研 究方式，精选出具有投资价值的优质标的。其筛选维度主要包括但不限于：治理 结构与不断层（举例：细密的公司治理结构，优秀、诚信的公司不断层等）、行 业聚拢度及行业地位（举例：具备特有的中枢竞争上风，如居品上风、成本上风、 本领上风和订价才略等）、公司功绩推崇（举例：功绩褂讪并持续、具备中恒久 持续增长的才略等）。   本基金在充分分析债券商场宏不雅情况及利率战术的基础上，采取从上至下的 策略构造组合。   （1）以久期策略为债券投资组合的中枢策略，通过对宏不雅经济运行情况、 财政战术、货币战术等变量的分析，料到商场利率水平的趋势变化，据此详情债 券组合的全体久期以及不错调整的范围；   （2）联给与益率弧线的料到，采取期限结组成立策略，包括接纳聚拢策略、 两头策略和梯形策略等，在恒久、中期和短期债券间进行动态调整，详情长、中、 短期债券投资比例；   （3）充分利用现存行业与公司研究力量，根据发借主体的谈论情状和现款 流等情况对其信用风险进行评估，概括弧线收益率估值，当作品种采用的基本依 据。   可转债/可交换债兼具权益类证券与固定收益类证券的特质，本基金概括分 析可转债/可交换债的债性特征、股性特征等成分，一方面将对发借主体的信用 基本面进行潜入挖掘以明确该可转债/可交换债的债底保护，提神信用风险，另 一方面，还会进一步分析公司的盈利和成长才略以详情可转债/可交换债中恒久 的高潮空间。本基金将鉴戒信用债的基本面研究，从行业基本面、公司的行业地 位、竞争上风、财务肃穆性、盈利才略、治理结构等方面进行检会，精选财务稳 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 健、信用违约风险小的可转债/可交换债进行投资。   本基金投资股指期货将根据风险不断的原则，以套期保值为目标，主要采用 流动性好、往返活跃的股指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，降 低股票仓位频频调整的往返成本。   本基金投资国债期货将根据风险不断的原则，以套期保值为目标，主要评估 期货合约的流动性、往返活跃度等方面。本基金力求利用期货的杠杆作用，裁减 基金金钱调整的频率和往返成本。   本基金投资股票期权将按照风险不断的原则，以套期保值为主要目标，联接 投资标的、比例限制、风险收益特征以及法律法则的干系适度和要求，详情参与 股票期权往返的投资时机和投资比例。若干系法律法则发生变化时，基金不断东谈主 股票期权投资不断在履行适应才略后从其最新章程，以顺应上述法律法则和监管 要求的变化。   改日如法律法则或监管机构允许基金投资其他股票期权品种，本基金将在履 行适应才略后，纳入投资范围并制定相应投资策略。   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、金钱池结构以及金钱池金钱所在行 业景气变化等成分的研究，料到金钱池改日现款流变化，并通过研究标的证券发 行要求，料到提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期，基金管 理东谈主将密切眷注流动性对标的证券收益率的影响，概括运用久期不断、收益率曲 线、个券采用以及摆布商场往返契机等积极策略，在严格抑遏风险的情况下，结 合信用研究和流动性不断，探究采用风险调整后收益高的品种进行投资，以期获 得恒久褂讪收益。   本基金将通过对质券行业、证券公司金钱欠债、公司现款流等拜谒研究，分 析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，对质券公司短期公司债 券进行孤苦、客不雅的价值评估，通过公司里面信用评分模子将顺应条件的证券公 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                      基金合同 司刊行主体列入公司白名单，并据此产生各投资组合可投资债券明细。基金不断 东谈主将根据审慎原则，严格按照公司投资决策经过、风险抑遏轨制进行证券公司短 期公司债投资，以提神信用风险、流动性风险等多样风险。   为了更好地完结投资标的，在概括探究预期风险、收益、流动性等成分的基 础上，本基金可参与融资业务。   改日，跟着证券商场投资用具的发展和丰富，本基金可在履行适应才略后相 应调整和更新干系投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   （一）组合限制   本基金的投资组合将撤职以下比例限制：   （1）本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例为 60%-95%， 其中投资于本基金界定的红利主题干系股票金钱的比例不低于非现款基金金钱 的 80%，投资于港股通标的股票的比例不进步一谈股票金钱的 50%；   （2）每个往返日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的 往返保证金后，保持不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股统统联想），其市值不进步基金金钱净值的 10%；   （4）本基金不断东谈主宰理的一谈基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股统统联想），不进步该证券的 10%，十足按照 关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；   （5）本基金不断东谈主宰理的一谈敞开式基金持有一家上市公司刊行的可辅导 股票，不得进步该上市公司可辅导股票的 15%；十足按照关联指数的组成比例进 行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特别投资组合可不受前述比例 限制；   （6）本基金不断东谈主宰理的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的可辅导股 票，不得进步该上市公司可辅导股票的 30%；十足按照关联指数的组成比例进行 证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特别投资组合可不受前述比例限 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                      基金合同 制；   （7）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类金钱维持证券的比例，不得进步 基金金钱净值的 10%；   （8）本基金持有的一谈金钱维持证券，其市值不得进步基金金钱净值的 20%；   （9）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)金钱维持证券的比例，不得进步 该金钱维持证券界限的 10%；   （10）本基金不断东谈主宰理的一谈基金投资于并吞原始权益东谈主的各类金钱维持 证券，不得进步其各类金钱维持证券统统界限的 10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱维持证券。 基金持有金钱维持证券时代，若是其信用品级着落、不再顺应投资步调，应在评 级讲述发布之日起 3 个月内给予一谈卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 金钱，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值统统不得进步基金金钱净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金不断东谈主之外 的成分致使基金不顺应该比例限制的，基金不断东谈主不得主动新增流动性受限金钱 的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返对 手开展逆回购往返的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （15）本基金金钱总值不得进步基金金钱净值的 140%；   （16）本基金参与股指期货、国债期货往返按照以下步调构建组合：   （16.1）本基金在职何往返日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超 过基金金钱净值的 10%；   （16.2）本基金在职何往返日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得进步 基金持有的股票总市值的 20%；   （16.3）本基金在职何往返日内往返（不包括平仓）的股指期货合约的成交 金额不得进步上一往返日基金金钱净值的 20%；   （16.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统统（轧 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同 差联想）应当顺应基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （16.5）本基金在职何往返日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得 进步基金金钱净值的 15%；   （16.6）本基金在职何往返日日终，持有的卖放洋债期货合约的价值，不得 进步基金持有的债券总市值的 30%；   （16.7）本基金在职何往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得进步上一往返日基金金钱净值的 30%；   （16.8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖放洋债期货合约价值，统统（轧差联想）应当顺应基金合同对于债券投 资比例的关联约定；   （16.9）本基金任何往返日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值 与有价证券市值之和，不得进步基金金钱净值的 95%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱维持证券、买入返售金融金钱 （不含质押式回购）等；   （17）本基金参与股票期权往返的，应当顺应下列要求：因未平仓的期权合 约支付和收取的职权金总额不得进步基金金钱净值的 10%；开仓卖出认购期权的， 应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或 往返所王法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得 进步基金金钱净值的 20%，其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数联想；基金 投资股票期权应顺应基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投 资标的和风险收益特征；   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得进步本基金金钱 净值的 10%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往返的股票实施，与境 内上市往返的股票合并联想；   （20）本基金参与融资业务后，在职何往返日日终，本基金持有的融资买入 股票与其他有价证券市值之和，不得进步基金金钱净值的 95%；   （21）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项外，因证券或期货商场波动、 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同 证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金不断东谈主之外的成分致使基金投资比例不符 合上述章程投资比例的，基金不断东谈主应当在 10 个往返日内进行调整。法律法则 或监管部门另有章程时，从其章程。   基金不断东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日 起运行。   若是法律法则或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的章程 为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制，或履行适应才略后按变更后的章程实施。   （二）谢绝行动   为保养基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金不断东谈主运用基金财产买卖基金不断东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、试验 抑遏东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往返的，应当顺应基金的投资标的和投资策略，撤职基金份 额持有东谈主利益优先的原则，提神利益纰漏，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场公谈合理价钱实施。干系往返必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法则给予露馅。紧要关联往返应提交基金不断东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤苦董事通过。基金不断东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消或变更上述谢绝性章程，基金不断东谈主在履行适应 才略后，本基金可不受上述章程的限制或以变更后的章程为准。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   五、功绩比拟基准   中证红利指数收益率×90%+银行活期入款税后利率×10%。   中证红利指数由中证指数有限公司编制，录取 100 只现款股息率高、分成较 为褂讪，并具有一定例模及流动性的上市公司证券当作指数样本，以响应高股息 率上市公司证券的全体推崇，适互助为本基金股票部分的功绩比拟基准。   本基金为搀和型基金，根据本基金的投资范围和投资比例，选用中证红利指 数收益率和银行活期入款税后利率加权当作本基金的投资功绩评价步调大概客 不雅、合理地响应本基金的风险收益特征。   若是指数编制单元罢手联想编制以上指数或改造指数称呼、或今后法律法则 发生变化、或有更适应的、更能为商场深广接受的功绩比拟基准推出、或商场发 生变化导致本功绩比拟基准不再适用、或商场上出现愈加适用于本基金的功绩比 较基准的指数时，本基金不断东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，调整基 金的功绩比拟基准。经基金不断东谈主与基金托管东谈主协商一致，在按照监管部门要求 履行适应才略后变更功绩比拟基准并实时公告，不消召开基金份额持有东谈主大会审 议。   六、风险收益特征   本基金为搀和型基金，其恒久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金， 高于债券型基金和货币商场基金。   本基金如投资港股通标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、商场轨制以及往返王法等各异带来的特有风险。   七、基金不断东谈主代表基金诓骗干系职权的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金不断东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头管帐师事 务所主见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施才略、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的章程。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同               第十三部分 基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项 偏激他金钱的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、表率性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不断东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账 户相孤苦。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产孤苦于基金不断东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金不断东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诓骗请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律法则和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金不断东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章根除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不断东谈主宰理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有金钱产生的债务彼此抵销；基金不断东谈主宰理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同              第十四部分 基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货往返形势的往返日以及国度法律 法则章程需要对外露馅基金净值的非往返日。   二、估值对象   基金所领有的股票（含存托凭证）、股票期权合约、国债期货合约、股指 期货合约、债券、金钱维持证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等金钱及 欠债。   三、估值原则   基金不断东谈主在详情干系金融金钱和金融欠债的公允价值时，应顺应《企业会 计准则》、监管部门关联章程。   （一）对存在活跃商场且大概获取疏导金钱或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应接纳最近往返日的报价详情公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近往返日的报价不成着实响应公允价值的，搪塞报价进行调整，详情公允 价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导金钱或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中探究不同特征成分的影响。特征是指对金钱出售或使用 的限制等，若是该限制是针对金钱持有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征探究。此外，基金不断东谈主不应试虑因其大批持有干系金钱或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用况且有裕如 可利用数据和其他信息维持的估值本领详情公允价值。接纳估值本领详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得干系金钱或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调整并详情公允价值。   四、估值方法   本基金的估值方法为： 的市价（收盘价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生紧要 变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往返日的市价 （收盘价）估值；如最近往返日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考相通投资品种的现行市价及紧要变化成分， 调整最近往返市价，详情公允价钱。   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往返所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无往返的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   ②初次公开荒行未上市的股票，接纳估值本领详情公允价值。   ③辅导受限的股票，指在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于 非公开荒行股票、初次公开荒行股票时公司鼓动公开荒售股份、通过大批往返取 得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往返中的质押券等流 通受限股票），按监管机构或行业协会关联章程详情公允价值。 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全价进行估值。   对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，诓骗回售权的，在回售登记日至试验 收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推 荐估值全价，同期充分探究刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记 期截止日（含当日）后未诓骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同 转股权的债券，实行全价往返的债券录取估值日收盘价当作估值全价；实行净价 往返的债券，录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价。 应以活跃商场上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于不存在活跃商场或 商场行动很少的情况下，应接纳在当前情况下适用况且有裕如可利用数据和其他 信息维持的估值本领详情其公允价值。 值。 当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生重 大变化的，接纳最近往返日结算价估值。 关章程进行估值。 的股票，触及干系货币对东谈主民币汇率的，汇率起首详见招募说明书。估值联想中 触及港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日 中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 酬酢易形势所在地的法律法则章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原 则进行估值；对于因税收章程调整或其他原因导致基金试验交征税金与估算的应 交税金有各异的，基金将在干系税金调整日或试验支付日进行相应的估值调整。 金不断东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率撤职干系法律法则以及监管部 门、自律王法的章程。 按国度最新章程估值。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     基金合同   如基金不断东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的章程或者未能充分保养基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据关联法律法则，基金金钱净值联想和基金管帐核算的义务由基金不断东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金不断东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的主见，按照 基金不断东谈主对基金金钱净值的联想结果对外给予公布。由此给基金份额持有东谈主和 基金变成的损失以及因该往返日基金净值联想顺延诞妄而引起的损失，基金托管 东谈主不承担任何使命。   五、估值才略   （1）各类基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金金钱净值除以 当日该类基金份额的余额数目联想，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五 入。基金不断东谈主不错建筑大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规 定的，从其章程。   基金不断东谈主于每个服务日联想基金金钱净值及各类基金份额净值，并按章程 公告。   （2）基金不断东谈主应每个服务日对基金金钱估值。但基金不断东谈主根据法律法 规或基金合同的章程暂停估值时除外。基金不断东谈主每个服务日对基金金钱估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主依据基金合同和干系法律法则的章程对外公布。   六、估值诞妄的处理   基金不断东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的措施确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值诞妄时，视为基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金不断东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的弊端变成估值诞妄，导致其他当事东谈主碰到损失的，弊端 的使命东谈主应当对由于该估值诞妄碰到损不当事东谈主（“受损方”）的凯旋损失按下 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同 述“估值诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据联想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值诞妄使命方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄使命方承担； 由于估值诞妄使命方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主变成损失的，由估 值诞妄使命方对凯旋损失承担补偿使命；若估值诞妄使命方照旧积极协调，况且 有协助义务确当事东谈主有裕如的时代进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值诞妄使命方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值诞妄已得 到更正。   （2）估值诞妄的使命方对关联当事东谈主的凯旋损失负责，不合辗转损失负责， 况且仅对估值诞妄的关联凯旋当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄使命方仍搪塞估值诞妄负责。若是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一谈返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的职权；若是得回欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿额加上照旧得回的欠妥 得利返还的总和进步其试验损失的差额部分支付给估值诞妄使命方。   （4）估值诞妄调整接纳尽量规复至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的才略如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值诞妄发生 的原因详情估值诞妄的使命方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄变成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的使命方进行 更正和补偿损失； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值联想出现诞妄时，基金不断东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不断东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金不断东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 金钱价值时； 商一致的，基金不断东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金金钱净值和各类基金份额净值由基金不断东谈主负责联想，基金托管东谈主负责 进行复核。基金不断东谈主应于每个敞开日往返收尾后联想当日的基金金钱净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值联想结果复核阐述后发 送给基金不断东谈主，由基金不断东谈主对基金净值依据基金合同和干系法律法则的章程 给予公布。   九、特别情况的处理 差不当作基金金钱估值诞妄处理。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同 据诞妄，或国度管帐战术变更、商场王法变更等非基金不断东谈主与基金托管东谈主原因， 基金不断东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适应、合理的措施进行查验，但未 能发现诞妄的，由此变成的基金金钱估值诞妄，基金不断东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿使命。但基金不断东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施缩小或放手由此造 成的影响。   十、实施侧袋机制时代的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停露馅侧袋账户的基金净值 信息。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同             第十五部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提步融合支付方式   本基金的不断费按前一日基金金钱净值的 1.20%年费率计提。不断费的联想 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不断费   E 为前一日的基金金钱净值   基金不断费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金不断东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个服务日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东谈主无需再出具划款指示。若遇法定 节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     基金合同 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金不断东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个服务日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东谈主无需再出具划款指示。若遇法定 节沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有 东谈主服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服 务费年费率为 0.40%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金 金钱净值的 0.40%年费率计提。联想方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主 根据与基金不断东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个服务日内按照指 定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金不断东谈主无需再出具划款指示。若遇 法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据关联法则及相应条约 章程，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的姿色   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 目。   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不断东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同            第十六部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指适度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。   三、收益分派原则 行收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不采用， 本基金默许的收益分派方式是现款分成； 益分派基准日的各类基金份额的基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金 额后不成低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分派收益将有所不同。本基金并吞类别的每 一份基金份额享有同瓜分派权；   在对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的情况下，基金不断东谈主可在法律法 规允许的前提下，在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适应才略后 酌情调整以上基金收益分派原则，此项调整不需要召开基金份额持有东谈主大会，但 应于变更实施日前在章程媒介和基金不断东谈主网站公告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同   四、收益分派决议    基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时代、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的详情、公告与实施   本基金收益分派决议由基金不断东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金收益分 配决议详情后，按照《信息露馅办法》关联章程在章程媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的联想方法，依照《业务王法》实施。   七、实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的章程。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                        基金合同            第十七部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐战术 管帐年度按如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度露馅； 管帐核算，按照关联章程编制基金管帐报表； 并以托管条约约定方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息露馅办法》的关联章程在章程媒介公告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同             第十八部分 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、 《流动性风险不断章程》、《基金合同》偏激他关联章程。干系法律法则对于信 息露馅的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金不断东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主偏激日常机构（如有）等法律法则和中国证监会章程的自 然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的章程露馅基金信息，并保证所露馅信息的着实性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会章程时代内，将应予露馅的基金信 息通过中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息露馅 办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”，包括基金不断东谈主网站、基金托 管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介露馅，并保证基金投资者大概 按照《基金合同》约定的时代和方式查阅或者复制公开露馅的信息府上。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开露馅的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 文本为准。   本基金公开露馅的信息接纳阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品府上纲目、 基金份额发售公告 基金份额持有东谈主大会召开的王法及具体才略，说明基金居品的特质等触及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金不断东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不断东谈主至少每年更新 一次。基金收场运作的，基金不断东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的职权、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品府上纲目的信息发生紧要变 更的，基金不断东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品府上纲目，并登载在章程 网站上及基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上纲目其他信息发生变更的， 基金不断东谈主至少每年更新一次。基金收场运作的，基金不断东谈主不再更新基金居品 府上纲目。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金不断东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上纲目、 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  基金合同 《基金合同》和基金托管条约登载在章程网站上，其中基金居品府上纲目还应当 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托 管条约登载在章程网站上。   （二）《基金合同》收效公告   基金不断东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程报刊和章程网站 上登载《基金合同》收效公告。   （三）基金净值信息   基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东谈主应当至 少每周在章程网站露馅一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东谈主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过其章程网站、基金销售机构网站或者营业网点，露馅敞开日的各类 基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金不断东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站露馅半 年度和年度终末一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金不断东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的联想方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （五）基金依期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金不断东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载于章程网站上，并将年度讲述教导性公告登载在章程报刊上。基金年 度讲述的财务管帐讲述应当经过顺应《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事 务所审计。   基金不断东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在章程网站上，并将中期讲述教导性公告登载在章程报刊上。   基金不断东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在章程网站上，并将季度讲述教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不断东谈主不错不编制当期季度讲述、中 期讲述或者年度讲述。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形,为保障其他投资者的权益，基金不断东谈主至少应当在依期讲述“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下露馅该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特别情形除外。   本基金持续运作过程中,应当在基金年度讲述和中期讲述中露馅基金组联合 产情况偏激流动性风险分析等。   （六）临时讲述   本基金发生紧要事件，关联信息露馅义务东谈主应当按照《信息露馅办法》编制 临时讲述书并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    基金合同 业务干系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 试验抑遏东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往返事项，中国证监会另有章程的情形除外； 方式和费率发生变更； 点五； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程和基金合同约定的其他事项。   （七）知道公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东谈主权益的，干系信息露馅义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开知道。   （八）计帐讲述   基金合同出现收场情形的，基金不断东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程 网站上，并将计帐讲述教导性公告登载在章程报刊上。   （九）基金份额持有东谈主大会决议 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并按照《信 息露馅办法》的章程给予公告。   （十）投资港股通标的股票的信息露馅   基金不断东谈主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书 （更新）等文献中按届时灵验的法律法则或监管机构的要求露馅港股通标的股票 的投资情况。若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票商场交 易互联互通机制投资香港股票商场的信息露馅另有章程的，从其章程。   （十一）投资金钱维持证券的信息露馅   基金不断东谈主应在基金年报及中期讲述中露馅其持有的金钱维持证券总额、资 产维持证券市值占基金净金钱的比例和讲述期内通盘的金钱维持证券明细。   基金不断东谈主应在基金季度讲述中露馅其持有的金钱维持证券总额、金钱维持 证券市值占基金净金钱的比例和讲述期末按市值占基金净金钱比例大小排序的 前 10 名金钱维持证券明细。   （十二）投资股指期货干系公告   基金不断东谈主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书（更 新）等文献中露馅股指期货往返情况，包括投资战术、持仓情况、损益情况、风 险磋商等，并充分揭示股指期货往返对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的 投资战术和投资标的等。   （十三）投资于国债期货的信息露馅   基金不断东谈主应在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书（更 新）等文献中露馅国债期货往返情况，包括投资战术、持仓情况、损益情况、风 险磋商等，并充分揭示国债期货往返对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的 投资战术和投资标的。   （十四）投资于股票期权的信息露馅   基金参与股票期权往返的，应当在依期信息露馅文献中露馅参与股票期权交 易的关联情况，包括投资战术、持仓情况、损益情况、风险磋商、估值方法等， 并充分揭示股票期权往返对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的投资战术 和投资标的。   （十五）本基金投资存托凭证的信息露馅依照境内上市往返的股票实施。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同   （十六）投资于证券公司短期公司债的信息露馅   本基金投资证券公司短期公司债后两个往返日内，基金不断东谈主应在中国证监 会章程媒介露馅所投资证券公司短期公司债的称呼、数目等信息，并在季度讲述、 中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书（更新）等文献中露馅证券公司短 期公司债的投资情况。   （十七）投资辅导受限证券的信息露馅   基金不断东谈主应在基金年度讲述及中期讲述中露馅其持有的辅导受限证券总 额、辅导受限证券市值占基金净金钱的比例和讲述期内通盘的辅导受限证券明细。 基金不断东谈主应在基金季度讲述中露馅其持有的辅导受限证券总额、辅导受限证券 市值占基金净金钱的比例和讲述期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 闻东谈主通受限证券明细。   （十八）投资非公开荒行股票的干系公告   基金不断东谈主应在基金投资非公开荒行股票后两个往返日内，在中国证监会规 定媒介露馅所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金金钱净值的比例、锁依期等信息。   （十九）参与融资业务的信息露馅   本基金参与融资业务，基金不断东谈主应当在季度讲述、中期讲述和年度讲述等 依期讲述和招募说明书（更新）等文献中露馅参与融资往返情况，包括投资策略、 业务开展情况、损益情况、风险偏激不断情况等。   （二十）实施侧袋机制时代的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，干系信息露馅义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的章程进行信息露馅，详见招募说明书的章程。   （二十一）中国证监会章程的其他信息。   六、信息露馅事务不断   基金不断东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅不断轨制，指定挑升部门及 高等不断东谈主员负责不断信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当顺应中国证监会干系基金信息 露馅内容与款式准则等法律法则的章程。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金不断东谈主编制的基金金钱净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期讲述、更新的招募说明书、基金居品府上纲目、基金计帐讲述等 公开露馅的干系基金信息进行复核、审查，并向基金不断东谈主进行书面或电子阐述。   基金不断东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采用一家报刊露馅本基金信息。 基金不断东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金 信息，并保证干系报送信息的着实、准确、无缺、实时。   基金不断东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上露馅信息外，还不错根据需要 在其他人人媒介露馅信息，然则其他人人媒介不得早于章程媒介露馅信息，况且 在不同媒介上露馅并吞信息的内容应当一致。   基金不断东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求露馅信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金通常投资操作的前提下，自主擢升信息露馅服务的质料。具体要求应当顺应中 国证监会干系章程。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计讲述、法律主见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》收场后 10 年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金不断东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息露馅的情形 金钱价值时； 原因暂停营业时； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同    第十九部分 基金合同的变更、收场与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不断东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，自决议收效后方可实施，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议 收效后 2 日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的收场事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当收场： 基金托管东谈主联贯的；   三、基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金不断东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 管东谈主、顺应《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   基金合同   （1）《基金合同》收场情形出当前，由基金财产计帐小组融合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 讲述出具法律主见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的一谈剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经顺应《中华东谈主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐 讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述教导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金        基金合同 章程的最低期限。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 基金合同                   第二十部分 违约使命   一、基金不断东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律法则的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东谈主变成损 害的，应当差别对各自的行动照章承担补偿使命；因共同行动给基金财产或者基 金份额持有东谈主变成损伤的，应当承担连带补偿使命，一方承担连带使命后有权按 另一方弊端进度向另一方追偿。对损失的补偿，仅限于凯旋损失。然则发生下列 情况，当事东谈主免责： 定当作或不当作而变成的损失等； 变成的损失等。   二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大适度地保护基金份额持有东谈主利 益的前提下，《基金合同》大概陆续履行的应当陆续履行。非违约方当事东谈主在职 责范围内有义务实时采取必要的措施，防患损失的扩大。莫得采取适应措施致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非违约方因防患损失扩大而支 出的合理用度由违约方承担。   三、由于基金不断东谈主、基金托管东谈主不可抑遏的成分导致业务出现差错，基金 不断东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适应、合理的措施进行查验，然则未能 发现诞妄的，由此变成基金财产或投资者损失，基金不断东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿使命。然则基金不断东谈主和基金托管东谈主应积极采取必要的措施放手或缩小由此造 成的影响。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同         第二十一部分 争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲 裁委员会根据该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决 是终端的，对当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理时代，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续诚恳、勤劳、尽责 地履行基金合同章程的义务，保养基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目标，不包括香港极端行政区、澳门 极端行政区和台湾地区法律）统领。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同            第二十二部分 基金合同的遵循   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间、基金与基金合同当事东谈主之间职权 义务关系的法律文献。 或授权代表署名或签章并在募聚拢束后经基金不断东谈主向中国证监会办理基金备 案手续，并经中国证监会书面阐述后收效。 会备案并公告之日止。 持有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。 基金托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律遵循。 机构的办公形势和营业形势查阅。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同               第二十三部分 其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按关联法律法则协 商责罚。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                基金合同 （本页无正文，为《东谈主保红利智享搀和型证券投资基金基金合同》署名盖印页）   基金不断东谈主：中国东谈主保金钱不断有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：   签订地：   签订日：        年   月   日   基金托管东谈主:中国光大银行股份有限公司（盖印）   法定代表东谈主/负责东谈主或授权代表（署名或盖印）：   签订地：   签订日：        年   月   日