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东谈主保红利智享搀和A,东谈主保红利智享搀和C: 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金招募知道书

发布日期：2024-11-11 10:34    点击次数：54

 东谈主保红利智享搀和型 证券投资基金招募知道书 基金管束东谈主：中国东谈主保金钱管束有限公司 基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书                   要紧辅导    东谈主保红利智享搀和型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2024年9月4日经 中国证监会证监许可20241255号文准予召募注册。    基金管束东谈主保证《招募知道书》的内容确实、准确、完满。本基金经中国证 券监督管束委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金召募 的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集出路和收益作出本色性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金管束东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎辛勤的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。    本基金的投资界限为具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行或上市 的股票（包含主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托 凭证、内地与香港股票市集来往互联互通机制下允许投资的递次界限内的香港联 合来往所上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单子、 金融债、地点政府债、政府扶助债、政府扶助机构债、企业债、公司债、证券公 司短期公司债、可转机债券（含可分离来往可转债）、可交换公司债券、短期融 资券、超短期融资券、中期单子、公开刊行的次级债）、金钱扶助证券、银行存 款（包括公约进款、按期进款、文牍进款）、同行存单、货币市集用具、债券回 购、股指期货、国债期货、股票期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融用具(但须适应中国证监会相干递次)。    本基金还不错根据相干法律律例的递次参与融资业务。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适合 圭表后，不错将其纳入投资界限。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金资 产的比例为60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比例不 低于非现款基金金钱的80%，投资于港股通标的股票的比例不高出一起股票金钱 的50%；每个来往日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金金钱净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股 票期权、国债期货偏激他金融用具的投资比例依照法律律例或监管机构的递次执 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 行。    如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行 适合圭表后，不错调养上述投资品种的投资比例。   本基金为搀和型基金，其长久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金， 高于债券型基金和货币市集基金。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者在投成本基金前，请厚爱阅读本基金的招募知道书和基金合同 等信息露出文献，全面相识本基金家具的风险收益特征和家具秉性，充分沟通自 身的风险承受才调，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出寂静决策，承担基金投资中出现的各样 风险。投成本基金可能遭遇的风险包括：证券市集合座环境激勉的系统性风险； 个别证券特有的非系统性风险；大批赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过 程中产生的操作风险；因交收爽约和投资债券激勉的信用风险。本基金投资界限 包括股指期货、国债期货、股票期权等金融生息品等品种，可能给本基金带来额 外风险等。本基金的投资界限包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动甚 至出现较大亏欠的风险，以及与存托凭证刊行机制相干的风险。本基金的具体运 作特色详见基金合同和招募知道书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本 招募知道书的“风险揭示”部分。    本基金参与港股通来往，基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的 变化，遴荐将部分金钱投资于港股或遴荐不将基金金钱投资于港股，基金金钱并 非势必投资于港股。    本基金投资内地与香港股票市集来往互联互通机制允许买卖的递次界限内的 香港聚合来往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港股通 机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来往王法等互异带来的特有风险， 包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0回转来往，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下来往日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常来往，港股不可实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募知道书“风险揭示”部分。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的50%，但 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者高出50%的除外。    当本基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管束东谈主履行相应 圭表后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募知道书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施时间，基金管束东谈主将对基金简称进行零散秀气，并不办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相干内容并暖和本基金启用侧 袋机制时的特定风险。    基金管束东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外， 本基金以1元脱手面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元份额净 值跌破1元脱手面值的风险。    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 知道书》及《基金合同》。    基金的过往功绩并不预示其将来表现，基金管束东谈主管束的其他基金的功绩并 不组成对本基金表现的保证。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                                                                                               招募知道书                                                       目              录 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书                   第一部分 媒介   本招募知道书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息露出管束办法》（以下简称“《信息露出办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险管束递次》（以下简称“《流动性风险管束递次》”）、 《证券投资基金信息露出内容与相貌准则第5号》和其 他考虑递次及《东谈主保红利智享搀和型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   本招募知道书发扬了东谈主保红利智享搀和型证券投资基金的投资宗旨、策略、风 险、费率等与投资者投资决策考虑的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募知道书。   本基金管束东谈主承诺本招募知道书不存在职何伪善纪录、误导性敷陈或者紧要遗 漏，并对其确实性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金是根据本招募知道书所载明贵府恳求召募的。本基金管束东谈主莫得寄托或 授权任何其他东谈主提供未在本招募知道书中载明的信息，或对本招募知道书作出任何 解释或者知道。   本招募知道书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他考虑递次享有权 利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详实查阅《基 金合同》。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     招募知道书                   第二部分 释义   在本招募知道书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验纠正和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充 明书》偏激更新 要》偏激更新 告》 法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会常 务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改口法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其频频作念出的纠正 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 经2020年3月20日中国证监会发布实施的《对于修改部分证券期货规章的决定》纠正 的《公开召募证券投资基金信息露出管束办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                       招募知道书 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束递次》及颁布机关对其频频 作念出的纠正 的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经考虑政府部门批准开发并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、社会团体 或其他组织 构投资者境内证券期货投资管束办法》（包括颁布机关对其频频作念出的纠正）及相干 法律律例递次不错投资于中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 境外机构投资者境内证券期货投资管束办法》（包括颁布机关对其频频作念出的纠正） 及相干法律律例递次，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务 监会递次的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管束东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                        招募知道书 代理披发红利、建立并防守基金份额持有东谈主名册和办理非来往过户等 有限公司或接受中国东谈主保金钱管束有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转机、按期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐述的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得高出3个月 日 基金参与港股通来往且该办事日为非港股通来往日时，则基金管束东谈主可根据履行情 况决定本基金是否绽放申购、赎回及转机业务，并按递次进行公告） 东谈主所管束的绽放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管束东谈主和投资者共同 驯顺 购买基金份额的行动 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，恳求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额转机为基金管束 东谈主管束的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 上基金转机中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金转机中转入恳求份 额总额后的余额）高出上一绽放日基金总份额的10% 进款利息、已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 项偏激他金钱的价值总和 和基金份额净值的过程 收取赎回费，但不从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额 回时收取赎回费，并从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额 金份额持有东谈主服务的用度 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 合理价钱赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在10个来往日以上的逆回购与银行 按期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股及 非公开刊行股票、金钱扶助证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或来往的债券等 的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分配给履行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并 得到自制对待 《信息露出办法》递次的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子露出网站）等媒介 户进行处置计帐，目的在于灵验进击并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管束用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 允价值存在紧要不确定性的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍导致 金钱价值存在紧要不确定性的金钱；（三）其他金钱价值存在紧要不确定性的金钱 易所阔别和香港聚合来往统统限公司（以下简称“香港聚合来往所”）建立工夫诱惑， 使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖递次界限内的对方来往所 上市的股票。内地与香港股票市集来往互联互通机制包括沪港股票市集来往互联互 通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票市集来往互联互通机制（以下简称“深港 通”） 券来往所或经中国证监会招供的机构开发的证券来往服务公司，向香港聚合来往所 进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通、深港通递次界限内的香港聚合来往所上市的 股票 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                       招募知道书                     第三部分 基金管束东谈主     一、基金管束东谈主概况     称呼：中国东谈主保金钱管束有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     开发日历：2003年7月16日     批准开发机关及批准开发文号：中国保障监督管束委员会保监机审2003131号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：中国证监会证监许可2017107 号     组织体式：有限使命公司（非天然东谈主投资控股的法东谈主独资）     注册成本：东谈主民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整     存续期限：不约按期限     考虑电话：400-820-7999     本基金管束东谈主中国东谈主保金钱管束有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会 证监许可2017107号文批准赢得公开召募证券投资基金管束业务履历。中国东谈主保资 产管束有限公司成立于2003年7月16日，是经国务院同意、中国保监会批准，由中国 东谈主民保障集团股份有限公司发起开发的境内第一家保障金钱管束公司。     二、主要东谈主员情况     王廷科先生，公司非实行董事、董事长，董事会计谋与投资决策委员会主任委 员，经济学博士，高等经济师。曾任职于中国光大银行、中国光大集团，曾任中国 太平保障集团有限使命公司（中国太平保障集团〈香港〉有限公司）副总司理、执 行董事，中国出口信用保障公司副董事长、总司理，中国东谈主民保障集团股份有限公 司合规负责东谈主、首席风险官、副董事长、实行董事、总裁等职。现任中国东谈主民保障 集团股份有限公司党委文告、实行董事、董事长，兼任中国东谈主民财产保障股份有限 公司非实行董事，董事长。     才智伟先生，公司非实行董事、副董事长，董事会计谋与投资决策委员会、提 名薪酬委员会委员，经济学、形而上学硕士。曾任职于国度开发银行、感恩梁行公司融 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 资有限公司和中国投资有限使命公司。现任中国东谈主民保障集团股份有限公司党委委 员、副总裁，兼任东谈主保投资控股有限公司非实行董事、董事长，东谈主保成本保障金钱 管束有限公司非实行董事、董事长，中国东谈主民养老保障有限使命公司非实行董事、 董事长，中原银行股份有限公司非实行董事。   索绪权先生，公司寂静董事，董事会关联来往贬抑委员会、风险管束与消耗者 权益保护委员会主任委员，审计委员会、提名薪酬委员会委员，党校研究生，高等 经济师。曾任职于中国东谈主民银行陕西省分行、中国工商银行陕西省分行。曾任中国 工商银行陕西省分行副处长、处长，中国工商银行总行处长、部门副总司理、信用 审批部总司理、信用与投资审批部总司理、授信审批部总司理。   王长华女士，公司寂静董事，董事会审计委员会、提名薪酬委员会主任委员， 关联来往贬抑委员会委员。曾任职于中国国际信赖投资公司信息中心，曾任中信天 津工业发展公司样式开发处样式开发司理，中信兴业信赖投资公司财务处主任科员， 中信证券有限使命公司投资银行二部部门总司理、白家庄营业部总司理、经纪业务 发展管束总部总司理，投资银行委员会董事总司理、投行部总司理、委员会副主任、 党委委员，信保（天津）股权投资基金管束有限公司董事，中证寰球融资租借股份 有限公司董事长。   粟芳女士，公司寂静董事，董事会风险管束与消耗者权益保护委员会主任委员， 关联来往贬抑委员会、审计委员会委员，金融学博士。现任上海财经大学金融学院 涵养、博士生导师、金融保障研究所长处。曾任香港岭南大学管束学系讲师、香港 互助学习中心研究协理，上海财经大学金融学院保障系副主任，上海财经大学国际 从业履历耕作学院院长，上海财经大学连接耕作学院党总支文告等职务。   潘峰先生，公司外部监事，管帐学博士，高等管帐师。现任容诚管帐师事务所 管束合伙东谈主、容诚中国（RSM China）审计业务主管合伙东谈主。曾任安徽管帐师事务 所部门副主任，安徽华普管帐师事务所长处助理，华普天健管帐师事务所副主任会 计师、管束合伙东谈主。   胡云先生，公司职工监事、公募基金劳动部二级资深大师，工学硕士。曾任中 国东谈主保金钱管束有限公司信息工夫部助理总司理、副总司理、信息科技部总司理等 职。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                           招募知道书   黄明先生，公司党委委员、副总裁、临时负责东谈主，经济学博士。曾任广东证券 股份有限公司投资银行部三部负责东谈主、证券研究中心总司理；中国东谈主保金钱管束有 限公司权益投资部基金分析师、首席分析师、副总司理，银行/外汇业务部副总司理、 总司理，基金投资部总司理，权益研究投资部总司理；太平养老保障股份有限公司 党委委员、助理总司理、投资总监；太平金融稽核服务（深圳）有限公司党委委员、 副总司理兼太平金钱管束有限公司审计使命东谈主；太平石化金融租借有限使命公司党 委委员、副总司理等职。   贾鸣先生，英国伯明翰大学管帐与金融学专科，理学硕士，公募基金劳动部总 司理。曾任铁谈部资金结算中心结算部、稽核部科员，中国东谈主保金钱管束（股份） 有限公司风险管束与合规部（风险管束部）副总司理（主理办事），风险管束部/法 律合规部副总司理（主理办事）、总司理，概括部（办公室）/董事会办公室/工会工 作部总司理、党委办公室主任，金融家具劳动部总司理等职。   郭乐琦女士，南开大学法学硕士，公募基金劳动部督察长。曾任北京中伦讼师 事务所上海分所讼师、吉祥信赖投资有限使命公司中台风控、北京市柳沈讼师事务 所讼师、上海嘉路讼师事务所主任讼师及合伙东谈主、吉祥集团投资管束委员会投资管 理中心/CIO 办公室 PE 投资管束司理、上海聚潮金钱管束有限公司首席风控官、浙 商基金管束有限公司督察长。   周剑先生，华东理工大学金融学硕士，曾在中欧基金管束有限公司担任量化分 析师、研究助理、研究员。2023 年 1 月加入东谈主保金钱公募基金劳动部，自 2023 年 7 月 13 日起任东谈主保中证 500 指数型证券投资基金基金司理，2023 年 9 月 15 日起任东谈主 保沪深 300 指数型证券投资基金基金司理。   公募基金投资决策委员会成员姓名及职务如下：   杨坤女士，公募基金投资决策委员会主任委员、公募基金劳动部副总司理、基 金司理；   叶忻先生，公募基金投资决策委员会委员、基金司理；   程同朦先生，公募基金投资决策委员会委员、基金司理。   三、基金管束东谈主的职责 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 方式管束和运作基金财产； 管束的基金财产和基金管束东谈主的财产彼此寂静，对所管束的不同基金阔别管束，分 别记账，进行证券投资； 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 法适应《基金合同》等法律文献的递次，按考虑递次估量并公告基金净值信息，确 定各样基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》偏激他考虑递次另有递次外，在基金信息公开露出前应予守密，不向 他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科照看人提供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料，保存期限不低于法律律例递次的最低期限； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 投资者简略按照《基金合同》递次的时候和方式，随时查阅到与基金考虑的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到考虑贵府的复印件； 和分配； 知基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而革职； 管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的行动承担使命； 律行动； 基金管束东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   四、基金管束东谈主承诺 健全里面贬抑轨制，采取灵验设施，提神违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发 生。 为，并承诺建立健全的里面风险贬抑轨制，采取灵验设施，提神下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管束的不同基金财产； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）将基金用于下列投资或者行为：   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、履行控 制东谈主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来往的，应当适应基金的投资宗旨和投资策略，谨守基金份额持有 东谈主利益优先的原则，提神利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 自制合理价钱实行。相干来往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与 露出。紧要关联来往应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂静董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。 关法律、律例及行业表率，敦厚信用、辛勤尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法规划；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）有益挫伤基金份额持有东谈主或其他基金相干机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、干豫、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞包袱、徒然权柄；   （7）泄露在职职时间细察的考虑证券、基金的贸易玄妙、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资规划等信息；   （8）违背证券来往场面业务王法，利用对敲、倒仓等技巧主管市集价钱，烦扰 市集递次；   （9）贬损同行，以提高我方； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书   （10）在公开信息露出和告白中有益含有伪善、误导、诓骗要素；   （11）以不正直技巧谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政律例谢却的行动。   （1）依照考虑法律、律例和基金合同的递次，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不泄露在职职时间细察的考虑证券、基金的贸易玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息。   五、基金管束东谈主的风险贬抑和里面贬抑体系   I、公司公募基金业务风险贬抑的主要宗旨是：   （1）严格驯顺国度考虑法律、律例、行业规章以及公司各项规章轨制的递次， 自愿确立表率运作、谨慎规划的规划念念想和规划格调；   （2）不竭提高规划管束水谦虚风险贬抑才调，在灵验提神风险的前提下，悉力 收场寄托东谈主的利益最大化；   （3）建立行之灵验的风险贬抑机制和轨制，促使公司的规划计谋和规划宗旨得 以收场；   （4）保证公司财产与基金财产的安全完满，退换公司鼓励与投资者的正当权益；   （5）退换公司的高超信誉和形象。   II、公募基金业务风险贬抑办事应严格驯顺以下原则：   （1）全面性原则   里面风险贬抑必须掩盖业务的统统相干部门和岗亭，并渗入到决策、实行、监 督、反馈等各项业务过程和业务才略。因此，公司倚重各业务部门去实施持续的风 险识别、风险评估和风险贬抑、风险讨教、后续追踪整改等圭表。   （2）全员性原则   职工是风险贬抑的基础录取一东谈主，风险贬抑必须涵盖全体职工，不竭提高职工 对风险的识别和提神才调，确立全员风险毅力。   公司公募基金业务的风险贬抑体系包括督察长及公司管束委员会层面和劳动部 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书 规划管束层面两个脉络：公司管束委员会对公募基金的风险贬抑负最终使命；公募 基金劳动部属设公募基金风险贬抑委员会，公募基金风险贬抑委员会和督察长对事 业部规划管束和基金运作过程中的风险进行驻扎和贬抑；规划管束层面由公司风险 管束部、法律合规部、纪委审计部及各职能部门对规划风险进行驻扎和贬抑。   （3）彼此制衡原则   公司在里面组织结构的遐想上形成一种彼此制约的机制，建立不同岗亭之间的 制衡体系，强化风险管束部门对各项业务的监察稽核功能。   （4）防火墙原则   公司各项业务，如投资决策和来往、保障资金金钱管束业务、年金与待业金业 务和公募基金投资业务、受托金钱和公司金钱应在轨制上严格进击。对因业务需要 细察内幕信息和穿越防火墙的东谈主员，应制定严格的批准、复核圭表和监督处罚设施。   （5）应时灵验原则   在保证统统风险贬抑设施切实灵验的基础上，公司公募基金里面贬抑轨制的制 定应具有前瞻性，况兼必须跟着公司规划计谋、规划方针、规划理念等里面环境和 国度法律律例、市集变化等外部、环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （6）风险贬抑与业务发展同等要紧原则   风险是公司公募基金业务中客不雅存在的，如果莫得正确的风险管束设施，可能 会给公司或投资者带来无法揣度的损失。因此，公募基金业务的发展必须建立在内 部贬抑轨制完善和踏实的基础上，里面风险贬抑应与公司公募基金业务发展放在同 等地位上。   （7）定性与定量相结合原则   建立完备的轨制体系和量化目的体系，采取定性分析和定量分析相结合的方法， 同期醉心数目分析模子和定性分析的应用，使风险贬抑更具科学性和可操作性。   （8）成本效益原则   里面贬抑应当量度实施成本与预期效益，以适合的成本收场存效贬抑。   为灵验提神和贬抑计谋风险，对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以及 设定市集风险的监控等设施，具体如下：   （1）风险识别   风险识别主要包括： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   ①正确识别金融市集和各式证券投资品种的市集风险成份，为确保市集风险度 量的准确性提供科学依据；   ②研究市集风险的度量方法，尽量利用风险量化工夫来估量市集风险值，   并以风险名额的方式来贬抑风险；   ③风险名额的设定、分配和监控应寂静于公募基金业务投资部门，未经公司公 募基金投资决策委员会审查批准，不得苟且风险名额。   （2）强化研究   通过加强对影响市集合座运行的各方面因素进行追踪访谒和研究，实时作念出相 关的前瞻性研究讨教，为投资决策提供依据，以灵验躲避和提神市集风险。   主要设施包括：   ①通过与公司研究部、外部研究机构互助，对宏不雅经济走势、政策变化、行业 发展、个股情况、投资策略演变以偏激它影响市集变化的因素进行分析研究，供投 资决策参考；   ②公募基金投资决策委员会确定基金的投资宗旨、投资原则，强劲基金的投资 策略及金钱配置决策，决定投资在不同行务品种之间的配置比例，决定金钱在行业 和市集之间的分配比例以及融资限度，根据基金家具特色、投资宗旨的需要，对全 部或特定家具的投资管束设定限制性目的，以贬抑投资运作的市集风险。   （3）市集风险监控管束   公募基金劳动部属设合规/风险管束部应利用系统软件平台，采取圭表化和表率 化的方式．设定市集风险的监控点和警示点，以实时灵验对市集风险作念出监控和反 应。主要设施包括：   ①大盘波动度监控   设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示，以便基金司理和基金投资决策 委员会作念出投资操作决定。   ②流动性监控   对流动性过小的股票之来往作念出名额设定。   包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理递次，对异常申赎情形进行 监控，对于大批赎回可能激勉无法之支付款项情形采取对应设施。   ③信用风险监控   每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调养。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   ④操作风险监控   牵头制定、梳理各公募基金业务操作进程，汇总、出具操作风险月报。   I、内控机制和内控轨制   （1）里面贬抑体系由内控机制和里面贬抑轨制两个方面组成。   （2）里面贬抑机制是指公募基金业务职能部门组织结构偏激彼此之间的制约关 系。合理、健全的里面贬抑机制是规划行为得以正常开展的要紧保证。   （3）里面贬抑轨制指制定的一系列规章轨制组成的体系，是通盘内控轨制存在 的基础。里面贬抑轨制的制定依据为国度法律律例、中国证监会偏激他主管部门有 关文献。分为四个脉络： 鼓励之间权利义务关系的具有法律不断力的文献，是确定公司与其他相干利益主体 之间关系的基本王法以及保证这些王法得到具体实行的依据。为便于递次不断对象 的职责应用，根据递次进一步制定了公司鼓励会、董事会和董事会各专门委员会的 议事王法。公司递次中考虑里面贬抑的递次是里面贬抑轨制的最高原则，《公司递次》 及鼓励会、董事会和董事会偏激下属的专门委员会的议事王法是制定各项轨制的基 础和前提。 制原则的细化和伸开，是制定各项基本管束轨制和部门业务规章的提要、统治和指 导性文献。 计轨制、监察稽核轨制等。 实施笃定。   II、里面贬抑的原则   公募基金劳动部里面贬抑机制和轨制的基本原则是：   （1）巨擘性原则：公司颁布实施的各项轨制具有高度的巨擘性，是公司参与公 募基金业务的统统职工行动及统统规划行为齐必须严格谨守的准则。一方面，任何 东谈主不得领有卓越轨制不断和违背轨制的权力；另一方面，统统业务行为齐必须实行 相干轨制的递次。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   （2）全面性原则：里面贬抑渗入到决策、实行、监督和反馈脉络，链接了业务 进程的统统才略，掩盖了公募基金业务统统职能部门、岗亭和风险点，隐没贬抑盲 点的存在。   （3）灵验性原则：各项内控轨制必须适应法律律例的要求，不得与之相挣扎： 同期必须建立合理的内控圭表，具有较强的可操作性，切实可行。   （4）寂静性和彼此制约原则：要作到决策、实行、监督体系的寂静和分离，公 募基金业务投资部门中关键部门、岗亭的成就寂静和分离，形成权责分明、彼此牵 制的局面，并通过切实可行的彼此制衡设施来裁减各式内控风险的发生。   （5）实时性原则：确立“内控优先”的念念想。在发期望构调养、新业务开办等 情况时，必须率先建章立制，将其纳入内控体系；同期，还应根据法律律例和客不雅 情况的变化实时纠正、增补和完善各式内控轨制。   （6）防火墙原则：公司公募基金金钱、自有金钱和其他金钱的运作严格分离， 基金投资、决策、实行、计帐、评估等岗亭物理上适合进击。   （7）成本效益原则：充分知道职工的办事积极性，尽量裁减规划运作成本，保 证以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑后果。   基金管束东谈主承诺以上对于里面贬抑的露出确实、准确；   基金管束东谈主承诺根据市集变化和公司发展不竭完善里面贬抑体系和里面贬抑制 度。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                         招募知道书                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准开发机关和批准开发文号：国务院、国函19927 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：466.79095 亿元东谈主民币   法定代表东谈主：吴利军   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号   金钱托管部总司理：李守靖   电话：（010）63636363   传真：（010）63639132   网址：www.cebbank.com   二、金钱托管部部门及主要东谈主员情况   董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长，2024 年 1 月起任本行 董事长。现任中国光大集团股份公司党委文告、董事长，兼任中国光大集团股份公 司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任国内贸易部国度物质储备救助中 心副主任，中国证券监督管束委员会信息中心负责东谈主，培训中心副主任(主理办事)， 东谈主事耕作部主任、党委组织部部长，中国证券监督管束委员会党委委员、主席助理， 深圳证券来往所理事会理事长、党委文告，中国光大集团股份公司党委副文告、副 董事长、总司理。获经济学博士学位，高等经济师。   行长王志恒先生，自 2022 年 12 月起任本行党委副文告，2023 年 3 月起任本行 实行董事、行长，2023 年 12 月起任本行党委文告。现任中国光大集团股份公司党 委委员、实行董事。曾任中国银行总行公司业务部公司缱绻处副处长，总行东谈主力资 源部主管、副总司理，广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委文告、行长， 总行党委组织部部长、东谈主力资源部总司理，北京市分行党委文告、行长，总行党委 委员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                      招募知道书   金钱托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主理办事）、行长。现任中国光大银 行金钱托管部总司理。   三、证券投资基金托管情况   适度 2024 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资基 金共 337 只，托管基金金钱限度 6771.85 亿元。同期，开展了证券公司金钱管束计 划、基金公司客户金钱管束规划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行招待、保 险债权投资规划等金钱的托管及信赖公司资金信赖规划、产业投资基金、股权基金 等家具的防守业务。   四、托管业务的里面贬抑轨制   确保考虑法律律例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实行；确保基金托管 东谈主考虑基金托管的各项管束轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻实行；确保基金财产安全；保证基金托管业务谨慎运行；保护基金份额持有东谈主、 基金管束公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面贬抑必须渗入到基金托管业务的各个操作才略，掩盖所 有的岗亭，不留任何死角。   （2）驻扎性原则。确立“驻扎为主”的管束理念，从风险发生的起源加强里面控 制，留意于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采取灵验设施加强里面贬抑。发现 问题，实时处理，堵塞罅隙。   （4）寂静性原则。基金托管业务里面贬抑机构寂静于基金托管业求实行机构， 业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的办事不受干豫。   中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管束委员会、审计委员会，委员会 委员由相干部门的负责东谈主担任，办事要点是对总行各部门、各样业务的风险和内控 进行监督、管束和和洽，建立横向的内控管束制约体制。各部门负责分担系统内的 里面贬抑的组织实施，建立纵向的内控管束制约体制。金钱托管部建立了严实的内 控督察体系，开发了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 理。   中国光大银行股份有限公司金钱托管部自成立以来严格遵命《基金法》、《中华 东谈主民共和国贸易银行法》、《信息露出管束办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、 律例的要求，并根据相干法律律例制订、完善了《中国光大银行金钱托管业务里面 贬抑递次》、《中国光大银行金钱托管业务守密递次》等十余项规章轨制和实施笃定， 将风险贬抑落实到每一个办事才略。中国光大银行金钱托管部以贬抑和提神基金托 管业务风险为干线，在要紧岗亭（基金计帐、基金核算、投资监督）还建立了安全 守密区，安设了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   五、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   根据法律、律例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相结合、 事前监督和过后贬抑相结合、工夫与东谈主工监督相结合等方式方法，对基金投资界限、 投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金管束东谈主就基金金钱净值的估量、基金管 理东谈主和基金托管东谈主答谢的计提和支付、基金收益分配、基金用度支付等行动的正当 性、合规性进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的违背法律、律例和基金合同等递次的行动，实时 以邮件、电话或书面等体式文牍基金管束东谈主限期纠正，基金管束东谈主收到文牍后应及 时查对阐述并以邮件或书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有 权随时对文牍县项进行复查。基金管束东谈主对基金托管东谈主文牍的违法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应讨教中国证监会。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                       招募知道书                       第五部分 相干服务机构     一、基金份额发售机构     称呼：中国东谈主保金钱管束有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     开发日历：2003年7月16日     批准开发机关及批准开发文号：中国保障监督管束委员会保监机审2003131 号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：中国证监会证监许可（2017）     组织体式：有限使命公司（非天然东谈主投资或控股的法东谈主独资）     注册成本：东谈主民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整     存续期限：不约按期限     考虑电话：400-820-7999     传真：021-50765598     考虑东谈主：常静怡     网址：www.piccamc.com     其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。     基金管束东谈主可根据考虑法律律例的要求,遴荐其他适应要求的销售机构销售本 基金，并在管束东谈主网站公示。     二、登记机构     称呼：中国东谈主保金钱管束有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     电话：400-820-7999 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                      招募知道书   传真：（010）66169730   考虑东谈主：胡晨   三、出具法律见地书的讼师事务所   称呼：上海市锦天城讼师事务所   地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦9、11、12F   负责东谈主：沈国权   电话：（021）20511570   传真：（021）20511999   承办讼师：王学杰、周燕娜   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：信永中庸管帐师事务所零散普通合伙   注册地址：北京市东城区向阳门北大街8号富华大厦A座8层   办公地址：北京市东城区向阳门北大街8号富华大厦A座8层   负责东谈主：崔巍巍   考虑电话：18501239611   传真：010-65547190   考虑东谈主：孟祥柱   承办注册管帐师：崔巍巍、孟祥柱 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                      招募知道书                   第六部分 基金的召募   本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金合同及 其他考虑递次召募，于2024年9月4日经中国证监会证监许可【2024】1255号文准予 注册。除法律律例或中国证监会另有递次外，任何与基金份额发售考虑确当事东谈主不 得预留或提前发售基金份额。   具体发售决策以本基金的基金份额发售公告为准，请投资东谈主就发售和购买事宜 仔细阅读本基金的基金份额发售公告。   一、基金运作方式和类型   契约型绽放式；搀和型证券投资基金   二、基金的存续时间   不按期   三、召募方式及场面   通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管束东谈主的直销中心偏激他销售机构 的销售网点，具体名单见基金份额发售公告）公开发售或按基金管束东谈主、销售机构 提供的其他方式发售。基金管束东谈主不错根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。   四、召募期限   自基金份额发售之日起最长不得不高出3个月，具体召募时候详见基金份额发 售公告及销售机构相干公告。   五、召募对象   适应法律律例递次的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外机构投资者、东谈主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资东谈主。   六、基金的最低召募份额总额和金额   本基金的最低召募份额总额为2亿份，基金召募金额不少于2亿元。   基金管束东谈主不错对召募时间的本基金召募限度成就上限。召募期内高出召募规 模上限时，基金管束东谈主不错采取比例阐述或其他方式进行阐述，具体办法参见基金 份额发售公告。   七、基金份额类别成就   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期限收 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                           招募知道书 取赎回用度，但不从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金 份额；在投资者认购、申购时不收取认购、申购用度，在赎回时根据持有期限收取 赎回用度，且从本类别基金金钱入网提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额阔别成就代码。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将阔别估量基金份额净值，估量公式为估量日各样别基金金钱净值除 以估量日发售在外的该类别基金份额总额。   投资者可自行遴荐认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此转机。   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本色性不利 影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，在履行适合圭表后，基金管束东谈主可调养 基金份额类别成就、对基金份额分类办法及王法进行调养并在调养实施之日前依照 《信息露出办法》的考虑递次在递次媒介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   八、基金份额的面值、认购用度、认购价钱及估量公式   A类基金份额投资者在认购时支付认购用度，C类基金份额不收取认购用度， 但从本类别基金金钱入网提销售服务费，A类基金份额的具体认购费率如下：        认购金额（M，含认购费）            认购费率             M＜100 万             1.20%             M≥500 万            1000 元/笔   投资东谈主叠加认购A类基金份额，须按每次认购所对应的费率档次阔别计费。A 类基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的市集引申、销售、登记等基金募 集时间发生的各项用度。   灵验认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主统统， 其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。   （1）认购A类基金份额的估量公式为： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                           招募知道书   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   （2）认购C类基金份额的估量公式为：   认购份额＝（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   （3）认购份额的估量保留到少许点后2位，少许点2位以后的部分四舍五入， 由此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。   例1：某投资东谈主投资20万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在召募 时间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.20%，则其可得到的认购份额为：   净认购金额＝200,000/（1+1.20%）＝197,628.46元   认购用度＝200,000－197,628.46＝2,371.54元   认购份额＝（197,628.46+15）/1.00＝197,643.46份   即：投资东谈主投资20万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在召募时间 产生的利息为15元，则其可得到197,643.46份本基金A类基金份额。   例2：某投资东谈主投资10万元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金在召募 时间产生的利息为10元，则其可得到的认购份额为：   认购份额=（100,000+10）/1.00=100,010.00份   即：投资东谈主投资10万元认购本基金的C类基金份额，假设其认购资金在召募期 间产生的利息为10元，则其可得到100,010.00份本基金C类基金份额。   九、投资东谈主对基金份额的认购   投资东谈主可在召募期内前去本基金销售网点办理基金份额认购手续，具体的业务 办理时候详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相干业务办理王法。   投资东谈主认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见本基金的基金份额发售 公告或各销售机构相干业务办理王法。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书   （1）投资东谈主认购时，需按销售机构递次的方式全额缴款。   （2）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购恳求不允许 肃除。   （3）投资东谈主在T日递次时候内提交的认购恳求，正常应在T+2日到原认购网点 查询认购恳求的受理情况。   （4）销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定顺利，而仅代表销售机 构已经收受到认购恳求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购恳求及 认购份额的阐述情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   在召募期内，投资者可屡次认购基金份额，对单一投资者在认购时间累计认购 份额不设上限。   通过基金管束东谈主网站或其他销售机构初度认购本基金基金份额的，每个基金账 户初度单笔认购金额不得低于10元（含认购费）；追加认购本基金基金份额的单笔 最低金额为10元（含认购费）。销售机构另有递次的，从其递次。通过基金管束东谈主 直销机构初度认购本基金基金份额的，每个基金账户初度单笔认购金额不得低于1 万元（含认购费）；追加认购本基金基金份额的单笔最低金额为10元（含认购费）。   如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者高出基金总份额的50%， 基金管束东谈主不错采取比例阐述等方式对该投资东谈主的认购恳求进行限制。基金管束东谈主 接受某笔或者某些认购恳求有可能导致投资者变相躲避前述50%比例要求的，基金 管束东谈主有权断绝该等一起或者部分认购恳求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同 奏效后登记机构的阐述为准。   本基金管束东谈主有权根据业务发展需要及考虑递次，调养直销机构和基金管束东谈主 网站基金认购金额的限制，并实时公告。   十、召募资金的存放   基金召募时间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾前，任何东谈主不得 动用。基金召募时间的信息露出费、管帐师费、讼师费以偏激他用度，不得从基金 财产中列支。灵验认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持 有东谈主统统，其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为准。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书               第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的备案条件   本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金召募份额总额不少于2亿份，基 金召募金额不少于2亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于200东谈主的条件下，基金召募期 届满或基金管束东谈主依据法律律例及招募知道书不错决定住手基金发售，并在10日内 遴聘法定验资机构验资，自收到验资讨教之日起10日内，向中国证监会办理基金备 案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东谈主办理完毕基金备案手续并取得中 国证监会书面阐述之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基金管 理东谈主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》奏效事宜赐与公告。基金管 理东谈主应将基金召募时间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾前，任何东谈主 不得动用。   二、基金合同不可奏效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未逍遥基金备案条件，基金管束东谈主应当承担下列使命： 活期进款利息； 金管束东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和金钱限度   《基金合同》奏效后，一语气20个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金金钱净值低于5000万元情形的，基金管束东谈主应当在按期讨教中赐与露出；连 续60个办事日出现前述情形的，基金管束东谈主应当在10个办事日内向中国证监会讨教 并提议治理决策，如持续运作、转机运作方式、与其他基金合并或者绝交基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有递次时，从其递次。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主在 招募知道书或其他相干公告中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金管束东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等来往方式，投资东谈主 不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见销售机构的相干公告。   二、申购和赎回的绽放日实时候   投资者在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来往所、 深圳证券来往所的正常来往日的来往时候（若本基金参与港股通来往且该办事日为 非港股通来往日时，则基金管束东谈主可根据履行情况决定本基金是否绽放申购、赎回 及转机业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管束东谈主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的递次公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券、期货来往市集、证券、期货来往所来往时 间变更或其他零散情况，基金管束东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的 调养，但应在实施日前依照《信息露出办法》的考虑递次在递次媒介上公告。   基金管束东谈主自基金合同奏效之日起不高出3个月脱手办理申购，具体业务办理 时候在申购脱手公告中递次。   基金管束东谈主自基金合同奏效之日起不高出3个月脱手办理赎回，具体业务办理 时候在赎回脱手公告中递次。   在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金管束东谈主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息露出办法》的考虑递次在递次媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者转机。投资者在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或转机恳求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或转机价钱为下一绽放日该类基金 份额申购、赎回或转机的价钱。   三、申购与赎回的原则 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 净值为基准进行估量； 机构另有递次的，以基金销售机构的递次为准； 赎回； 限度名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息露出办法》的考虑递次在递次媒 介上公告； 资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金管束东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管束东谈主必 须在新王法脱手实施前依照《信息露出办法》的考虑递次在递次媒介上公告。   四、申购与赎回的圭表   投资者必须根据销售机构递次的圭表，在绽放日的具体业务办理时候内提议申 购或赎回的恳求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构递次的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回恳求时，必须有饱和的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求无效而 不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在驯顺基金合同和招募知道书递次的前提下，以各销售机构的具体递次为准。   投资者申购基金份额时，必须在递次的时候内全额托福申购款项，投资者托福 申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回恳求顺利后，基金管束东谈主将在法律律例递次的期限内支付赎回款项。正 常情况下，投资者赎回（T日）恳求奏效后，基金管束东谈主将在T＋7日（包括该日） 内支付赎回款项。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书   如遇证券、期货来往所或来往市集数据传输延伸、通讯系统故障、银行交换系 统故障、港股通来往系统或港股通资金交收王法限制或其他非基金管束东谈主及基金托 管东谈主所能贬抑的因素影响了业务进程，则赎回款项划付时候相应顺延至上述情形消 除后的下一个办事日划往基金份额持有东谈主银行账户。   在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同考虑条目处理。   基金管束东谈主不错在法律律例和基金合同允许的界限内，对上述业务办理时候进 行调养，基金管束东谈主必须在调养实施前依照《信息露出办法》的考虑递次在递次媒 介上公告。   基金管束东谈主应以来往时候收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日算作申购或赎 回恳求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来往的灵验性进 行阐述。T日提交的灵验恳求，投资者应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点 柜台或以销售机构递次的其他方式查询恳求的阐述情况。若申购不顺利或无效，则 申购款项（无利息）退还给投资者。   销售机构对申购和赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售机构 确乎收受到恳求。申购和赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于恳求的阐述 情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利。因投资者怠于履行前述查询等各项 义务，致使其相干权益受损的，基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由 此变成的损失或不利后果。   基金管束东谈主可在法律律例允许的界限内、在不合基金份额持有东谈主利益变成挫伤 的前提下，对上述业务的办理时候、方式等王法进行调养。基金管束东谈主应在新王法 脱手实施前按照《信息露出办法》的考虑递次在递次媒介公告。   五、申购和赎回的限制   通过基金管束东谈主网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申 购金额不得低于10元（含申购费），销售机构另有递次的，从其递次。通过直销机 构申购本基金的，每个基金账户初度申购金额不得低于1万元（含申购费），已在直 销机构有认购本基金记录的投资者不受上述初度申购最低金额的限制，单笔追加申 购最低金额为10元（含申购费）。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的， 不受最低申购金额的限制。   基金份额持有东谈主在销售机构赎回基金份额时，每次赎回恳求不得低于100份基 金份额，同期赎回份额必须是整数份额。投资者全额赎回时不受上述限制。   每个办事日基金份额持有东谈主在销售机构单个来往账户保留的本基金基金份额余 额不及1份时，若当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、转机转出等）被确 认，则基金管束东谈主有权将基金份额持有东谈主在该账户保留的本基金基金份额余额一次 性同期一起赎回。 于投资者累计持有基金份额上限的相干递次。 请参见更新的招募知道书或相干公告。 具体递次请参见更新的招募知道书或相干公告。 金管束东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等设施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 递次请参见更新的招募知道书或相干公告。 公告中列明。 额的数目限制。基金管束东谈主必须在调养实施前依照《信息露出办法》的考虑递次在 递次媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途   本基金A类基金份额采取前端收费模式收取基金申购用度；C类基金份额不收 取申购费。具体申购费率见下表：   本基金A类基金份额的申购费率如下： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                                     招募知道书                申购金额（M）              A 类基金份额申购费率                  M          M≥500 万    1000 元/笔   本基金A类基金份额的申购用度由申购本基金A类基金份额的投资者承担，不 列入基金金钱，主要用于本基金的市集引申、登记和销售等各项用度。   在申购费按金额分档的情况下，如果投资东谈主屡次申购，申购费适用单笔申购金 额所对应的费率。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。本基金的赎回费率随基金份额持有时候的加多而递减。   （1）本基金A类基金份额的赎回费率如下：   持有时候（T）                           赎回费率   T＜7 日                             1.50%   T≥180 日                           0.00%   （2）本基金C类基金份额的赎回费率如下：   持有时候（T）                           赎回费率   T＜7 日                             1.50%   T≥30 日                            0.00%   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎 回基金份额时收取。相持有期限少于7日的份额收取的赎回费应全额计入基金财产， 除此之外按赎回费总额的25%归入基金财产，其余用于支付市集引申、销售、登记 和其他必要的手续费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露出办法》的考虑递次在递次媒介上公 告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                         招募知道书 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率谨守相干法律律例以及监管部 门、自律王法的递次。 情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展基金促销行为。在基金促销行为时间， 在对存量基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，按相干监管部门要求履行 必要手续后，基金管束东谈主不错适合调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费 率，并进行公告。   （1）投资者申购份额的估量公式为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值   上述估量结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例1：某投资者投资400,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额净值为1.0560元，申购费率为1.50%，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=400,000/（1+1.50%）＝394,088.67元   申购用度=400,000-394,088.67＝5,911.33元   申购份额=394,088.67/1.0560＝373,190.03份   即：投资东谈主投资40万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额 的净值为1.0560元，可得到373,190.03份A类基金份额。   例2：某投资者投资10,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基 金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                          招募知道书    申购份额=10,000/1.0500=9,523.81份    即：投资者投资10,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金 份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到9,523.81份C类基金份额。    （2）基金赎回金额的估量：    采取“份额赎回”方式，赎回价钱以T日的该类基金份额净值为基准进行估量。 本基金赎回金额的估量公式为：    赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    赎回金额＝赎回总金额－赎回用度    上述估量结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。    例3：某投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费 率为1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1200元，则投资者可得到的赎回金 额估量如下：    赎回总金额＝10,000×1.1200＝11,200.00（元）    赎回用度＝11,200.00×1.50%＝168.00（元）    赎回金额＝11,200.00－168.00＝11,032.00（元）    即投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费率为    例4：某投资者在T日赎回10,000份C类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费 率为1.50%，假设赎回当日C类基金份额净值为1.1200元，则投资者可得到的赎回金 额估量如下：    赎回总金额＝10,000×1.1200＝11,200.00（元）    赎回用度＝11,200.00×1.50%＝168.00（元）    赎回金额＝11,200.00－168.00＝11,032.00（元）    即投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，持有期限5日，对应的赎回费率为    （3）本基金基金份额净值的估量： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   本基金的基金份额净值估量公式如下：   T日某类基金份额净值＝T日闭市后的该类基金份额的基金金钱净值/T日该类 基金份额的余额数目   本基金各样基金份额净值的估量，均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样基金份额净值在本日收 市后估量，并按基金合同的约定公告。遇零散情况，经履行适合圭表，不错适合延 迟估量或公告。   由于基金用度的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将阔别估量基金份 额净值。如相干法律律例以及中国证监会另有递次，则依递次实行。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可断绝或暂停接受投资者的申购恳求： 易且港股通暂停来往，导致基金管束东谈主无法估量当日基金金钱净值或者无法办理申 购业务。 东谈主利益时。 对基金功绩产生负面影响，或其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者高出50%，或者变相躲避50%汇集度的情形时。 且采取估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管束东谈主应当采取暂停接受基金申购恳求的设施。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书 券来往服务公司等机构认定的来往异常情况并决定暂停提供部分或者一起港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市集来往互联互通机制进行正常来往的 情形。   发生上述第1、2、3、5、6、8、10、11项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定 暂停接受申购恳求时，基金管束东谈主应当根据考虑递次在递次媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资者的申购恳求被断绝，被断绝的申购款项（无利息）将退还给投资者。 在暂停申购的情况摒除时，基金管束东谈主应实时归附申购业务的办理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资者的赎回恳求或减速支付赎回款 项： 易且港股通暂停来往，导致基金管束东谈主无法估量当日基金金钱净值或者无法办理赎 回业务。 可暂停接受投资者的赎回恳求。 且采取估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管束东谈主应当采取暂停赎回或减速支付赎回款项的设施。 者一起港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市集来往互联互通机制 进行正常来往的情形。   发生上述第1、2、3、5、6、7、8项情形之一而基金管束东谈主决定暂停接受基金 份额持有东谈主的赎回恳求或者减速支付赎回款项时，基金管束东谈主按递次报中国证监会 备案，已阐述的赎回恳求，基金管束东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可 支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分配给赎回恳求东谈主，未支付部分可延 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相干条目处理。基金份额持有 东谈主在恳求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况 摒除时，基金管束东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   九、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金转 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金转机中转入恳求份额总额后 的余额）高出前一绽放日的基金总份额的10%，即合计是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的金钱组合景况决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主合计有才调支付投资者的一起赎回恳求时，按 正常赎回圭表实行。   （2）部分脱期赎回：当基金管束东谈主合计支付投资者的赎回恳求有困难或合计 因支付投资者的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值变成较大波动时， 基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回恳求脱期办理。若基金发生多半赎回，对于单个基金份额持有东谈主当日超 过上一绽放日基金总份额10%以上部分的赎回恳求，将自动进行脱期办理。对于其 余当日非自动脱期办理的赎回恳求，应当按单个账户非自动脱期办理的赎回恳求量 占非自动脱期办理的赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。对于未能赎 回部分，投资者在提交赎回恳求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的， 将自动转入下一个绽放日连接赎回，直到一起赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未 获受理的部分赎回恳求将被肃除。脱期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础估量赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。如投资者在提交赎回恳求时未作明确遴荐，投资者未能赎回部分作自 动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气2个绽放日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管束东谈主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；已经接受的赎回恳求不错减速支付赎回 款项，但不得高出20个办事日，并应当在递次媒介上进行公告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书   当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 知道书递次的其他方式在3个来往日内文牍基金份额持有东谈主，知道考虑处理方法， 并在2日内在递次媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 关递次，最迟于从头绽放日在递次媒介上刊登从头绽放申购或赎回的公告；也不错 根据履行情况在暂停公告中明确从头绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布重 新绽放的公告。   十一、基金转机   基金管束东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的递次决定开办本基金与基金 管束东谈主管束的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，相干规 则由基金管束东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的递次制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与相干机构。   十二、基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非来往过户以及登记机构招供、适应法律律例的其他非来往过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   秉承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要 求提供的相干贵府，对于适应条件的非来往过户恳求按基金登记机构的递次办理， 并按基金登记机构递次的圭臬收费。   十三、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照递次的圭臬收取转托管费。   十四、按期定额投资规划   基金管束东谈主不错为投资者办理按期定额投资规划，具体王法由基金管束东谈主另行 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 递次。投资者在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管束东谈主在相干公告或更新的招募知道书中所递次的按期定额投资计 划最低申购金额。   十五、基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻 结方式按照登记机构的相干递次办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 按照我国法律律例、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务递次来处理。   十六、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的来往场面或者来往方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十七、其他业务   在相干法律律例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务王法，受理基金份 额质押等业务，并收取一定的手续用度。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募知道书“侧袋机制” 章节或届时发布的相干公告。   十九、基金管束东谈主可在不违背相干法律律例、不合基金份额持有东谈主利益产生不 利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调养并提前公 告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书                   第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金主要投资于红利主题相干优质上市公司，通过数目化模子精选个股，在 严格贬抑风险的前提下，力求收场基金金钱的长久升值。   二、投资界限   本基金的投资界限为具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行或上市的 股票（包含主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票市集来往互联互通机制下允许投资的递次界限内的香港聚合来往所 上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单子、金融债、地点 政府债、政府扶助债、政府扶助机构债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 可转机债券（含可分离来往可转债）、可交换公司债券、短期融资券、超短期融资 券、中期单子、公开刊行的次级债）、金钱扶助证券、银行进款（包括公约进款、 按期进款、文牍进款）、同行存单、货币市集用具、债券回购、股指期货、国债期 货、股票期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须适应 中国证监会相干递次)。   本基金还不错根据相干法律律例的递次参与融资业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资界限。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金金钱 的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比例不低于 非现款基金金钱的 80%，投资于港股通标的股票的比例不高出一起股票金钱的 50%； 每个来往日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的来往保证金后， 保持不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股票期权、国债期货 偏激他金融用具的投资比例依照法律律例或监管机构的递次实行。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行适 当圭表后，不错调养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市集行动 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 因素等进行评估分析，结合行业周期和公司研究，在分析和判断宏不雅经济运行景况 和金融市集运行趋势的基础上，对固定收益类金钱、股票类金钱和货币金钱的预期 收益进行动态追踪，通过“从上至下”的定性分析和定量分析相结合，形成对大类 金钱的预计和判断，在基金合同约定的界限内确定债券类金钱、股票类金钱和现款 类金钱的配置比例，动态调养大类金融金钱比例。   （1）红利主题界定   本基金要点投资于高分成的上市公司，本基金所界说的红利主题相干股票是指 逍遥以下等1）项和第2）项中任一项条件，且逍遥第3）项的上市公司刊行的股票： 息率处于市集前50%；   将来跟着政策、法律律例、行业表率或者行业准则等发生变化，红利主题相干 上市公司可能会发生变动。在不改变基金投资宗旨及风险收益特征的前提下，基金 管束东谈主在履行适合圭表后，不错对红利主题的界定方法进行变更，并在招募知道书 更新中公告。   （2）量化选股策略   本基金采取多因子选股模子的方式进行个股遴荐。多因子模子是在对中国证券 市集运行特征的长久研究以及大批历史数据实证覆按的基础上，结合市集环境分析 与判断，发掘并挑选出影响证券价钱的各样因子并配以权重，进行量化分析，建立 股票价值评估体系，捕捉市集的投资契机。   本基金选股使用到的因子偏激包含的具体目的约略如下：   价值因子不错参考以下目的：市盈率（PE）、市净率（PB）、市现率（PCF）、 市销率（PS）等。   成长因子不错参考以下目的：PEG、营业收入增长率、净利润增长率、净金钱 增长率、可持续增长率（留存收益率*净金钱收益率）等。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   本基金覆按投资标的的盈利质地，不错参考以下目的：总金钱收益率（ROA）                                     、 净金钱收益率（ROE）、销售毛利率、金钱欠债率、解放现款流等。   工夫面因子主要体现的是上市公司在来往过程中的价钱和来往量，主要包括中 期的趋势类因子（12个月，24个月动量）和短期的回转类因子、流动性、资金流向、 换手率等目的。这些工夫类的目的不错在一定进程上对基本面庞的形成互补，从市 场表现维度反应上市公司的投资价值。   市集预期因子包括：分析师对估值、成长等财务目的的预期，以及预期的变化 等。   （3）组合优化策略   本基金将充分保证持股数目在一定的水平，通过散播化权重裁减组合汇集度风 险。   本基金在组合调养时将概括比较组合调养带来的潜在收益和组合调养的成本。 其中，组合调养的成本既包括固定的来往成本，也包括来往的冲击成本。本基金在 来往时将利用来往工夫尽可能减少市集冲击，裁减来往成本。   本基金将概括沟通市集变化、预期讨教、预期风险以及来往成本等因素，对选 股结果进行优化，以确定个股的权重，构建风险收益最优的组合。   （4）存托凭证投资策略   对于存托凭证投资，本基金将在深远研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的方式，精选出具有比较上风的存托凭证。   （5）港股投资策略   本基金可通过港股通机制投资港股通机制下允许买卖的递次界限内的香港联交 所上市的股票。对于港股通标的股票，本基金主要采取“从下到上”个股研究方式， 精选出具有投资价值的优质标的。其筛选维度主要包括但不限于：治理结构与管束 层（举例：高超的公司治理结构，优秀、诚信的公司管束层等）、行业汇集度及行 业地位（举例：具备独有的中枢竞争上风，如家具上风、成本上风、工夫上风和定 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 价才调等）、公司功绩表现（举例：功绩放心并持续、具备中长久持续增长的才调 等）。   本基金在充分分析债券市集宏不雅情况及利率政策的基础上，采取从上至下的策 略构造组合。   （1）以久期策略为债券投资组合的中枢策略，通过对宏不雅经济运行情况、财 政政策、货币政策等变量的分析，预计市集利率水平的趋势变化，据此确定债券组 合的合座久期以及不错调养的界限；   （2）结合收益率弧线的预计，采取期限结构配置策略，包括采取汇集策略、 两头策略和梯形策略等，在长久、中期和短期债券间进行动态调养，确定长、中、 短期债券投资比例；   （3）充分利用现存行业与公司研究力量，根据发借主体的规划景况和现款流 等情况对其信用风险进行评估，概括弧线收益率估值，算作品种遴荐的基本依据。   可转债/可交换债兼具权益类证券与固定收益类证券的秉性，本基金概括分析 可转债/可交换债的债性特征、股性特征等因素，一方面将对发借主体的信用基本 面进行深远挖掘以明确该可转债/可交换债的债底保护，提神信用风险，另一方面， 还会进一步分析公司的盈利和成长才调以确定可转债/可交换债中长久的高涨空间。 本基金将模仿信用债的基本面研究，从行业基本面、公司的行业地位、竞争上风、 财务谨慎性、盈利才调、治理结构等方面进行覆按，精选财务谨慎、信用爽约风险 小的可转债/可交换债进行投资。   本基金投资股指期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，主要遴荐流 动性好、来往活跃的股指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，裁减股 票仓位时时调养的来往成本。   本基金投资国债期货将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，主要评估期 货合约的流动性、来往活跃度等方面。本基金力求利用期货的杠杆作用，裁减基金 金钱调养的频率和来往成本。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书   本基金投资股票期权将按照风险管束的原则，以套期保值为主要目的，结合投 资宗旨、比例限制、风险收益特征以及法律律例的相干限制和要求，确定参与股票 期权来往的投资时机和投资比例。若相干法律律例发生变化时，基金管束东谈主股票期 权投资管束在履行适合圭表后从其最新递次，以适应上述法律律例和监管要求的变 化。   将来如法律律例或监管机构允许基金投资其他股票期权品种，本基金将在履行 适合圭表后，纳入投资界限并制定相应投资策略。   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、金钱池结构以及金钱池金钱所在行业 景气变化等因素的研究，预计金钱池将来现款流变化，并通过研究标的证券刊行条 款，预计提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期，基金管束东谈主将 密切暖和流动性对标的证券收益率的影响，概括运用久期管束、收益率弧线、个券 遴荐以及把抓市集来往契机等积极策略，在严格贬抑风险的情况下，结合信用研究 和流动性管束，沟通遴荐风险调养后收益高的品种进行投资，以期赢得长久放心收 益。   本基金将通过对质券行业、证券公司金钱欠债、公司现款流等访谒研究，分析 证券公司短期公司债券的爽约风险及合理的利差水平，对质券公司短期公司债券进 行寂静、客不雅的价值评估，通过公司里面信用评分模子将适应条件的证券公司刊行 主体列入公司白名单，并据此产生各投资组合可投资债券明细。基金管束东谈主将根据 审慎原则，严格按照公司投资决策进程、风险贬抑轨制进行证券公司短期公司债投 资，以提神信用风险、流动性风险等各式风险。   为了更好地收场投资宗旨，在概括沟通预期风险、收益、流动性等因素的基础 上，本基金可参与融资业务。   将来，跟着证券市集投资用具的发展和丰富，本基金可在履行适合圭表后相应 调养和更新相干投资策略，并在招募知道书更新中公告。   四、投资限制   （一）组合限制 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   本基金的投资组合将谨守以下比例限制：   （1）本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例为60%-95%， 其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比例不低于非现款基金金钱的   （2）每个来往日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金金钱净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股总诡计计），其市值不高出基金金钱净值的10%；   （4）本基金管束东谈主管束的一起基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股总诡计计），不高出该证券的10%，完满按照考虑指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目递次的比例限制；   （5）本基金管束东谈主管束的一起绽放式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股 票，不得高出该上市公司可畅达股票的15%；完满按照考虑指数的组成比例进行证 券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金管束东谈主管束的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票， 不得高出该上市公司可畅达股票的30%；完满按照考虑指数的组成比例进行证券投 资的绽放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受前述比例限制；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱扶助证券的比例，不得高出基 金金钱净值的10%；   （8）本基金持有的一起金钱扶助证券，其市值不得高出基金金钱净值的20%；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱扶助证券的比例，不得高出该 金钱扶助证券限度的10%；   （10）本基金管束东谈主管束的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱扶助证 券，不得高出其各样金钱扶助证券所有这个词限度的10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的金钱扶助证券。基 金持有金钱扶助证券时间，如果其信用等第下降、不再适应投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与一起卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书   （13）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值所有这个词不得高出基金金钱净值的 素致使基金不适应该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资界限保持 一致；   （15）本基金金钱总值不得高出基金金钱净值的140%；   （16）本基金参与股指期货、国债期货来往按照以下圭臬构建组合：   （16.1）本基金在职何来往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得高出 基金金钱净值的10%；   （16.2）本基金在职何来往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基 金持有的股票总市值的20%；   （16.3）本基金在职何来往日内来往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得高出上一来往日基金金钱净值的20%；   （16.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧 差估量）应当适应基金合同对于股票投资比例的考虑约定；   （16.5）本基金在职何来往日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得超 过基金金钱净值的15%；   （16.6）本基金在职何来往日日终，持有的卖放洋债期货合约的价值，不得超 过基金持有的债券总市值的30%；   （16.7）本基金在职何来往日内来往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得高出上一来往日基金金钱净值的30%；   （16.8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差估量）应当适应基金合同对于债券投资比 例的考虑约定；   （16.9）本基金任何来往日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得高出基金金钱净值的95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱扶助证券、买入返售金融金钱（不含 质押式回购）等；   （17）本基金参与股票期权来往的，应当适应下列要求：因未平仓的期权合约 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     招募知道书 支付和收取的权利金总额不得高出基金金钱净值的10%；开仓卖出认购期权的，应 持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或来往 所王法招供的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得高出基 金金钱净值的20%，其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数估量；基金投资股票 期权应适应基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资宗旨和风 险收益特征；   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金金钱净 值的10%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票实行，与境内 上市来往的股票合并估量；   （20）本基金参与融资业务后，在职何来往日日终，本基金持有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得高出基金金钱净值的95%；   （21）法律律例及中国证监会递次的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项外，因证券或期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不适应上述递次 投资比例的，基金管束东谈主应当在10个来往日内进行调养。法律律例或监管部门另有 递次时，从其递次。   基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的考虑约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   如果法律律例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的递次为 准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制，或履行适合圭表后按变更后的递次实行。   （二）谢却行动   为退换基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、履行控 制东谈主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来往的，应当适应基金的投资宗旨和投资策略，谨守基金份额持有 东谈主利益优先的原则，提神利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 自制合理价钱实行。相干来往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与 露出。紧要关联来往应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂静董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述谢却性递次，基金管束东谈主在履行适合程 序后，本基金可不受上述递次的限制或以变更后的递次为准。   五、功绩比较基准   中证红利指数收益率×90%+银行活期进款税后利率×10%。   中证红利指数由中证指数有限公司编制，录取 100 只现款股息率高、分成较为 放心，并具有一定例模及流动性的上市公司证券算作指数样本，以反应高股息率上 市公司证券的合座表现，适互助为本基金股票部分的功绩比较基准。   本基金为搀和型基金，根据本基金的投资界限和投资比例，选用中证红利指数 收益率和银行活期进款税后利率加权算作本基金的投资功绩评价圭臬简略客不雅、合 理地反应本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元住手估量编制以上指数或改变指数称呼、或今后法律律例发 生变化、或有更适合的、更能为市集精深接受的功绩比较基准推出、或市集发生变 化导致本功绩比较基准不再适用、或市集上出现愈加适用于本基金的功绩比较基准 的指数时，本基金管束东谈主不错根据本基金的投资界限和投资策略，调养基金的功绩 比较基准。经基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致，在按照监管部门要求履行适合程 序后变更功绩比较基准并实时公告，毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为搀和型基金，其长久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金， 高于债券型基金和货币市集基金。   本基金如投资港股通标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及来往王法等互异带来的特有风险。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   七、基金管束东谈主代表基金应用相干权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋商管帐师事务所 见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募知道书的递次。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书                   第十部分 基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他金钱的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的防守和刑事使命   本基金财产寂静于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主防守。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的递次刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章罢了、被照章肃除或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有金钱产生的债务彼此抵销；基金管束东谈主管束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书              第十一部分 基金金钱的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券、期货来往场面的来往日以及国度法律法 规递次需要对外露出基金净值的非来往日。   二、估值对象   基金所领有的股票（含存托凭证）、股票期权合约、国债期货合约、股指期货 合约、债券、金钱扶助证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等金钱及欠债。   三、估值原则   基金管束东谈主在确定相干金融金钱和金融欠债的公允价值时，应适应《企业管帐 准则》、监管部门考虑递次。   （一）对存在活跃市集且简略获取调换金钱或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则递次的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该金钱或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采取最近来往日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 来往日的报价不可确实反应公允价值的，草率报价进行调养，确定公允价值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换金钱或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中沟通不同特征因素的影响。特征是指对金钱出售或使用的限 制等，如果该限制是针对金钱持有者的，那么在估值工夫中不应将该限制算作特征 沟通。此外，基金管束东谈主不应试虑因其大批持有相干金钱或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用况兼有饱和可 利用数据和其他信息扶助的估值工夫确定公允价值。采取估值工夫确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得相干金钱或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进 行调养并确定公允价值。   四、估值方法   本基金的估值方法为： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化以 及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来往日的市价（收盘价） 估值；如最近来往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调养最近来往市 价，确定公允价钱。   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌的合并 股票的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   ②初度公开刊行未上市的股票，采取估值工夫确定公允价值。   ③畅达受限的股票，指在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非 公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司鼓励公开发售股份、通过大批来往取得的 带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购来往中的质押券等畅达受限 股票），按监管机构或行业协会考虑递次确定公允价值。 务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值。   对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记日至履行收 款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值 全价，同期充分沟通刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日 （含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 股权的债券，实行全价来往的债券录取估值日收盘价算作估值全价；实行净价来往 的债券，录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息算作估值全价。 以活跃市集上未经调养的报价算作估值日的公允价值；对于不存在活跃市集或市集 行为很少的情况下，应采取在当前情况下适用况兼有饱和可利用数据和其他信息支 持的估值工夫确定其公允价值。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变 化的，采取最近来往日结算价估值。 递次进行估值。 股票，触及相干货币对东谈主民币汇率的，汇率着手详见招募知道书。估值估量中触及 港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主 民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 来往场面所在地的法律律例递次应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 行估值；对于因税收递次调养或其他原因导致基金履行交征税金与估算的应交税金 有互异的，基金将在相干税金调养日或履行支付日进行相应的估值调养。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率谨守相干法律律例以及监管部门、 自律王法的递次。 国度最新递次估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表 及相干法律律例的递次或者未能充分退换基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方， 共同查明原因，两边协商治理。   根据考虑法律律例，基金金钱净值估量和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金考虑的管帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东谈主对基金金钱净值的估量结果对外赐与公布。由此给基金份额持有东谈主和基金变成 的损失以及因该来往日基金净值估量顺延颠倒而引起的损失，基金托管东谈主不承担任 何使命。   五、估值圭表 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     招募知道书   （1）各样基金份额净值是按照每个办事日闭市后，该类基金金钱净值除以当 日该类基金份额的余额数目估量，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。 基金管束东谈主不错开发大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有递次的， 从其递次。   基金管束东谈主于每个办事日估量基金金钱净值及各样基金份额净值，并按递次公 告。   （2）基金管束东谈主应每个办事日对基金金钱估值。但基金管束东谈主根据法律律例 或基金合同的递次暂停估值时除外。基金管束东谈主每个办事日对基金金钱估值后，将 各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主 依据基金合同和相干法律律例的递次对外公布。   六、估值颠倒的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的设施确保基金金钱估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值 颠倒时，视为基金份额净值颠倒。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的罪状变成估值颠倒，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值颠倒遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值 颠倒处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值颠倒的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 估量差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值颠倒已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值颠倒使命方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值颠倒发生的用度由估值颠倒使命方承担；由 于估值颠倒使命方未实时更正已产生的估值颠倒，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值颠倒使命方已经积极和洽，况兼有协助 义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 颠倒使命方草率更正的情况向考虑当事东谈主进行阐述，确保估值颠倒已得到更正。   （2）估值颠倒的使命方对考虑当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 况兼仅对估值颠倒的考虑平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值颠倒而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值颠倒使命方仍草率估值颠倒负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 一起返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值颠倒使命方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿额加上已经赢得的欠妥得利返还的总 和高出其履行损失的差额部分支付给估值颠倒使命方。   （4）估值颠倒调养采取尽量归附至假设未发生估值颠倒的正确情形的方式。   估值颠倒被发现后，考虑确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值颠倒发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值颠倒发生的 原因确定估值颠倒的使命方；   （2）根据估值颠倒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值颠倒变成的损失进 行评估；   （3）根据估值颠倒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值颠倒的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值颠倒处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值颠倒的更正向考虑当事东谈主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值估量出现颠倒时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的设施提神损失进一步扩大。   （2）颠倒偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；颠倒偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有递次的，从其递次处理。   七、暂停估值的情形 原因暂停营业时； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 产价值时； 一致的，基金管束东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金金钱净值和各样基金份额净值由基金管束东谈主负责估量，基金托管东谈主负责进 行复核。基金管束东谈主应于每个绽放日来往收尾后估量当日的基金金钱净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值估量结果复核阐述后发送给基 金管束东谈主，由基金管束东谈主对基金净值依据基金合同和相干法律律例的递次赐与公布。   九、零散情况的处理 不算作基金金钱估值颠倒处理。 颠倒，或国度管帐政策变更、市集王法变更等非基金管束东谈主与基金托管东谈主原因，基 金管束东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、适合、合理的设施进行查验，但未能发 现颠倒的，由此变成的基金金钱估值颠倒，基金管束东谈主和基金托管东谈主革职抵偿使命。 但基金管束东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的设施削弱或摒除由此变成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并露出 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停露出侧袋账户的基金净值信息。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书             第十二部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额；基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、收益分配原则 收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收 益分配； 红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基 金默许的收益分配方式是现款分成； 分配基准日的各样基金份额的基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不 能低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金合并类别的每一份基 金份额享有同瓜分配权；   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金管束东谈主可在法律律例 允许的前提下，在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适合圭表后酌情 调养以上基金收益分配原则，此项调养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变 更实施日前在递次媒介和基金管束东谈主网站公告。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策确实定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金收益分配 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书 决策确定后，按照《信息露出办法》考虑递次在递次媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务王法》实行。   七、实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募知道书“侧袋 机制”章节的递次。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书             第十三部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管束费按前一日基金金钱净值的 1.20%年费率计提。管束费的估量方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金金钱净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个办事日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.20%的年费率计提。托管费的估量 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     招募知道书   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个办事日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东谈主 服务费等。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年 费率为 0.40%。C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金金钱净值 的 0.40%年费率计提。估量方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个办事日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节 沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据考虑律例及相应公约规 定，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户考虑的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户金钱变现后方可列支，考虑用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费， 详见本招募知道书“侧袋机制”章节或相干公告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。 基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度考虑税收征收的递次代扣代缴。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书             第十四部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度露出； 计核算，按照考虑递次编制基金管帐报表； 以托管公约约定方式阐述。   二、基金的年度审计 和国证券法》递次的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息露出办法》的考虑递次在递次媒介公告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书              第十五部分 基金的信息露出   一、本基金的信息露出应适应《基金法》、《运作办法》、《信息露出办法》、《流 动性风险管束递次》、《基金合同》偏激他考虑递次。相干法律律例对于信息露出的 递次发生变化时，本基金从其最新递次。   二、信息露出义务东谈主   本基金信息露出义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主偏激日常机构（如有）等法律律例和中国证监会递次的天然东谈主、 法东谈主和坐法东谈主组织。   本基金信息露出义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的递次露出基金信息，并保证所露出信息的确实性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露出义务东谈主应当在中国证监会递次时候内，将应予露出的基金信息 通过中国证监会递次条件的宇宙性报刊（以下简称“递次报刊”）及《信息露出办 法》递次的互联网网站（以下简称“递次网站”，包括基金管束东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子露出网站）等媒介露出，并保证基金投资者简略按照 《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开露出的信息贵府。   三、本基金信息露出义务东谈主承诺公开露出的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开露出的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信 息露出义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开露出的信息采取阿拉伯数字；除尽头知道外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开露出的基金信息   公开露出的基金信息包括： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   （一）基金招募知道书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵府概要、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的王法及具体圭表，知道基金家具的秉性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息露出及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募知道书的信息发生重 大变更的，基金管束东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募知道书并登载在递次网 站上；基金招募知道书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金 绝交运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募知道书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具贵府概要的信息发生紧要变更的， 基金管束东谈主应当在三个办事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在递次网站上及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金管束 东谈主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金管束东谈主不再更新基金家具贵府概要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管束东谈主应当在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募知道书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在规 定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募知道书、基金家具贵府概要、《基金合 同》和基金托管公约登载在递次网站上，其中基金家具贵府概要还应当登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载在 递次网站上。   （二）《基金合同》奏效公告   基金管束东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在递次报刊和递次网站上登 载《基金合同》奏效公告。   （三）基金净值信息   基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 每周在递次网站露出一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过其递次网站、基金销售机构网站或者营业网点，露出绽放日的各样基金 份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在递次网站露出半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募知道书等信息露出文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的估量方式及考虑申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （五）基金按期讨教，包括基金年度讨教、基金中期讨教和基金季度讨教   基金管束东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讨教，将年度 讨教登载于递次网站上，并将年度讨教辅导性公告登载在递次报刊上。基金年度报 告的财务管帐讨教应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》递次的管帐师事务所审 计。   基金管束东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讨教，将中 期讨教登载在递次网站上，并将中期讨教辅导性公告登载在递次报刊上。   基金管束东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度讨教，将 季度讨教登载在递次网站上，并将季度讨教辅导性公告登载在递次报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度讨教、中期 讨教或者年度讨教。   如讨教期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形,为 保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在按期讨教“影响投资者决策的其他 要紧信息”项下露出该投资者的类别、讨教期末持有份额及占比、讨教期内持有份 额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的零散情形除外。   本基金持续运作过程中,应当在基金年度讨教和中期讨教中露出基金组合股产 情况偏激流动性风险分析等。   （六）临时讨教   本基金发生紧要事件，考虑信息露出义务东谈主应当按照《信息露出办法》编制临 时讨教书并登载在递次报刊和递次网站上。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相干行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际贬抑东谈主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往事项，中国证监会另有递次的情形除外； 式和费率发生变更； 五； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书 产生紧要影响的其他事项或中国证监会递次和基金合同约定的其他事项。   （七）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集时髦传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持 有东谈主权益的，相干信息露出义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开清醒。   （八）计帐讨教   基金合同出现绝交情形的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金 财产进行计帐并作出计帐讨教。基金财产计帐小组应当将计帐讨教登载在递次网站 上，并将计帐讨教辅导性公告登载在递次报刊上。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并按照《信息 露出办法》的递次赐与公告。   （十）投资港股通标的股票的信息露出   基金管束东谈主应当在季度讨教、中期讨教、年度讨教等按期讨教和招募知道书 （更新）等文献中按届时灵验的法律律例或监管机构的要求露出港股通标的股票的 投资情况。若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票市集来往互 联互通机制投资香港股票市集的信息露出另有递次的，从其递次。   （十一）投资金钱扶助证券的信息露出   基金管束东谈主应在基金年报及中期讨教中露出其持有的金钱扶助证券总额、金钱 扶助证券市值占基金净金钱的比例和讨教期内统统的金钱扶助证券明细。   基金管束东谈主应在基金季度讨教中露出其持有的金钱扶助证券总额、金钱扶助证 券市值占基金净金钱的比例和讨教期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前10名 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 金钱扶助证券明细。   （十二）投资股指期货相干公告   基金管束东谈主应在季度讨教、中期讨教、年度讨教等按期讨教和招募知道书（更 新）等文献中露出股指期货来往情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 目的等，并充分揭示股指期货来往对基金总体风险的影响以及是否适应既定的投资 政策和投资宗旨等。   （十三）投资于国债期货的信息露出   在季度讨教、中期讨教、年度讨教等按期讨教和招募知道书（更新）等文献中 露出国债期货来往情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充 分揭示国债期货来往对基金总体风险的影响以及是否适应既定的投资政策和投资目 标。   （十四）投资于股票期权的信息露出   基金参与股票期权来往的，应当在按期信息露出文献中露出参与股票期权来往 的考虑情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充 分揭示股票期权来往对基金总体风险的影响以及是否适应既定的投资政策和投资目 标。   （十五）本基金投资存托凭证的信息露出依照境内上市来往的股票实行。   （十六）投资于证券公司短期公司债的信息露出   本基金投资证券公司短期公司债后两个来往日内，基金管束东谈主应在中国证监会 递次媒介露出所投资证券公司短期公司债的称呼、数目等信息，并在季度讨教、中 期讨教、年度讨教等按期讨教和招募知道书（更新）等文献中露出证券公司短期公 司债的投资情况。   （十七）投资畅达受限证券的信息露出   基金管束东谈主应在基金年度讨教及中期讨教中露出其持有的畅达受限证券总额、 畅达受限证券市值占基金净金钱的比例和讨教期内统统的畅达受限证券明细。基金 管束东谈主应在基金季度讨教中露出其持有的畅达受限证券总额、畅达受限证券市值占 基金净金钱的比例和讨教期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前10闻东谈主通受限 证券明细。   （十八）投资非公开刊行股票的相干公告   基金管束东谈主应在基金投资非公开刊行股票后两个来往日内，在中国证监会递次 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书 媒介露出所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金金钱净值的比例、锁按期等信息。   （十九）参与融资业务的信息露出   本基金参与融资业务，基金管束东谈主应当在季度讨教、中期讨教和年度讨教等定 期讨教和招募知道书（更新）等文献中露出参与融资来往情况，包括投资策略、业 务开展情况、损益情况、风险偏激管束情况等。   （二十）实施侧袋机制时间的信息露出   本基金实施侧袋机制的，相干信息露出义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募知道书的递次进行信息露出，详见招募知道书的递次。   （二十一）中国证监会递次的其他信息。   六、信息露出事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露出管束轨制，指定专门部门及高 级管束东谈主员负责管束信息露出事务。   基金信息露出义务东谈主公开露出基金信息，应当适应中国证监会相干基金信息披 露内容与相貌准则等法律律例的递次。   基金托管东谈主应当按摄影干法律律例、中国证监会的递次和《基金合同》的约定， 对基金管束东谈主编制的基金金钱净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按期讨教、更新的招募知道书、基金家具贵府概要、基金计帐讨教等公开露出 的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子阐述。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在递次报刊中遴荐一家报刊露出本基金信息。基 金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露出网站报送拟露出的基金信息， 并保证相干报送信息的确实、准确、完满、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在递次媒介上露出信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介露出信息，然而其他环球媒介不得早于递次媒介露出信息，况兼在不 同媒介上露出合并信息的内容应当一致。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求露出信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息露出服务的质地。具体要求应当适应中国证监 会相干递次。前述自主露出如产生信息露出用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息露出义务东谈主公开露出的基金信息出具审计讨教、法律见地书的专科 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 机构，应当制作办事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》绝交后10年。   七、信息露出文献的存放与查阅   照章必须露出的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律律例 递次将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息露出的情形 产价值时； 因暂停营业时； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书                   第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施圭表   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋商管帐师事务所 见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。基金管束东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管束东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础， 阐述相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金管束东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转机。基金份 额持有东谈主恳求申购、赎回或转机侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转机恳求将 被断绝。   基金管束东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管束东谈主在相干公 告中递次。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回恳求，基金管束东谈主仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购恳求，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购恳求。基金管束东谈主应照章向投资者进行充分露出。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作目的和基金功绩目的应当以主袋账 户金钱为基准。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来往日内完成对主袋账户投资组 合的调养，但因金钱流动性受限等中国证监会递次的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定金钱处置变现除外的其他投资操作。   （三）基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户金钱不收取管束费。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   基金管束东谈主不错将与处置侧袋账户金钱考虑的用度从侧袋账户金钱中列支，但 应待特定金钱变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的磋商、审计用度等由基金管 理东谈主承担。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额逍遥基金合同收益分配条件的情形下，基 金管束东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息露出   侧袋机制实施时间，基金管束东谈主应当暂停露出侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金按期讨教中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户相干信息在按期讨教中单独进行露出，包括但不限于：讨教期内特定 金钱处置进展情况，特定金钱可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代 表特定金钱最终的变现价钱，不算作基金管束东谈主对特定金钱最终变现价钱的承诺。   基金管束东谈主在启用侧袋机制、处置特定金钱、绝交侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及圭表、特定金钱流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等要紧信息。   处置特定金钱的临时公告内容应当包括特定金钱处置价钱和时候、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、相干用度发生情况等要紧信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户金钱无法一次性完成处置变现，基金管束东谈主将 在每次处置变现后按递次实时发布临时公告。   （六）特定金钱处置计帐   基金管束东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户 金钱处置变现。无论侧袋账户金钱是否一起完成变现，基金管束东谈主齐应实时向侧袋 账户对应的基金份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   （七）侧袋的审计   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制和绝交侧袋机制后，实时遴聘适应《中华东谈主民 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书 共和国证券法》递次的管帐师事务所进行审计并露出专项审计见地，具体如下：   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定金钱认定的相工作宜取得适应《证 券法》递次的管帐师事务所的专科见地。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，遴聘于侧袋机制启用日发表 见地的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定金钱情况出具专项审计 见地，内容应包含侧袋账户的脱手金钱、份额、净金钱等信息。   管帐师事务所对基金年度讨教进行审计时，草率讨教时间基金侧袋机制运行相 关的管帐核算和年报露出，实行适合圭表并发表审计见地。   当侧袋账户金钱一起完成变现后，基金管束东谈主应参照基金计帐讨教的相干要求， 遴聘适应《证券法》递次的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并露出专项审计见地。   三、本部分对于侧袋机制的相干递次，但凡平直援用法律律例或监管王法的部 分，如将来法律律例或监管王法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管束东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行适合圭表后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利 影响的前提下，可平直对本部安分容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书                   第十七部分 风险揭示   本基金的风险主要包括：市集风险、流动性风险、管束风险、本基金特定风险 偏激他风险等。   （一）市集风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 感情和来往轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生 变化，导致市集价钱波动而产生风险。   利率风险主若是指因金融市集利率的波动而导致证券市集价钱和收益率变动的 风险。利坦爽接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基 金可投资于股票和债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   债券、单子偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的下降靠近资金再投 资的收益率低于蓝本利率，由此本基金靠近再投资风险。   如果发生通货推广，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货推广对消，从 而影响基金金钱的履行收益率。   信用风险主要指债券、单子刊行主体、进款银行信用景况可能恶化而可能产生 的到期不可兑付的风险。   公司的规划景况受多种因素的影响，如管束才调、行业竞争、市集出路、工夫 更新、新家具研究开发等齐会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的公司规划 不善，其股票、债券价钱可能下落，其偿债才调也会受到影响，或者简略用于分配 的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各样化来散播这种非系 统风险，但不可完满幸免。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （1）与基础金钱相干的风险有信用风险、现款流预计风险和原始权益东谈主的风 险。 移至金钱扶助证券持有东谈主，如果借钱东谈主的践约意愿下降或践约才调恶化，将可能给 金钱扶助证券持有东谈主带来投资损失。 的偏差，优先级金钱扶助证券持有东谈主可能靠近现款流预计偏差导致的金钱扶助证券 投资风险。 纰谬或转让金钱行动不确实，将会导致金钱扶助证券持有东谈主产生损失。   （2）与金钱扶助证券相干的风险有市集利率风险、流动性风险、评级风险、 提前偿付及脱期偿付风险。 益。当市集利率上升时，金钱扶助证券的相对收益水平就会裁减。 格出售金钱扶助证券而遭受损失的风险。 议，而仅是对金钱扶助证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不可保 证金钱扶助证券的评级将一直保持在该等第，评级机构可能会根据将来具体情况撤 销金钱扶助证券的评级或裁减金钱扶助证券的评级。评级机构肃除或裁减金钱扶助 证券的评级可能对金钱扶助证券的价值带来负面影响。 券预期到期日之前或之后赢得本金及收益偿付，导致履行投资期限短于或长于金钱 扶助证券预期期限。   （二）流动性风险   基金的流动性风险主要表当今两方面：一是基金管束东谈主建仓时或为收场收益而 进行组合调养时，可能由于市集流动性相对不及而无法按预期的价钱将股票、债券 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 或其他金钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金管束东谈主的现款支付出现困 难，被迫在不适合的价钱大批抛售股票、债券或其他金钱。两者均可能使基金净值 受到不利影响。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对基金申购才略的管束，合理贬抑基金 份额持有东谈主汇集度，审慎阐述大额申购恳求，在当接受申购恳求对存量基金份额持 有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基金管束东谈主将采取设定单一投资者申购金额上 限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等设施对基金限度予 以贬抑，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。此外，当本基金发生大额申购 或赎回情形时，基金管束东谈主不错采取舞动订价机制以确保基金估值的自制性；当特 定金钱占前一估值日基金金钱净值50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金 管束东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回恳求。投资者应驻扎本基金的 申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资规划。   本基金的申购、赎回安排详见本招募知道书“第八部分基金份额的申购与赎回” 章节。   （2）拟投资市集、行业及金钱的流动性风险评估   本基金的投资市集主要为证券来往所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的规 范型来往场面，主要投资对象为具有高超流动性的金融用具（包括国内照章刊行上 市的股票、债券、货币市集用具等），同期本基金基于散播投资的原则在行业和个 券方面未有高汇集度的特征，概括评估在正常市集环境下本基金的流动性风险适中。   （3）多半赎回情形下的流动性风险管束设施   基金出现多半赎回情形下，基金管束东谈主不错根据基金其时的金钱组合景况或净 赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额持 有东谈主在单个绽放日恳求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金管束东谈主 有权对其采取脱期办理赎回恳求的设施。   （4）实施备用的流动性风险管束用具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法草率投资者多半赎回的情 形时，基金管束东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同 的递次，严慎录取脱期办理多半赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减速支付赎回款项、 收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价等流动性风险管束用具算作辅助设施。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 对于各样流动性风险管束用具的使用，基金管束东谈主将依照严格审批、审慎决策的原 则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批圭表并与基金托管东谈主 协商一致。在履走时用各样流动性风险管束用具时，投资者的赎回恳求、赎回款项 支付等可能受到相应影响，基金管束东谈主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行 操作，全面保障投资者的正当权益。   （三）管束风险 会影响其对信息的占有以及对经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益 水平；   （四）本基金的特有风险   本基金的投资界限包括内地与香港股票市集来往互联互通机制允许买卖的港股 通标的股票，除与其他投资于境内市集股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还 将靠近以下特有风险，包括但不限于：   （A）香港证券市集与内地证券市集王法互异的风险。香港证券市集与内地证 券市集存在诸多互异，本基金参与港股通来往需驯顺内地与香港相干法律、行政法 规、部门规章、表苟且文献和业务王法，对香港证券市集有所了解。以上情形可能 加多本基金的投资风险。   （B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研 究分析讨教的不雅点、异常来往情形等原因引起股价较大波动。此外，港股市集实行 T+0回转来往机制，且个股涨跌幅不设限制，加之香港市集结构性家具和生息品种 类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到或然事件影响可能表现出更为剧烈 的股价波动，由此加多本基金净值的波动风险。   （C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在功绩不放心、股价波动性较 大、市集流动性较差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能 加多。   （D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化大， 股票价钱低，可能存在大比例折价供股或配股、时时分拆合并股份的行动，投资者 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 持有的股份数目、股票面值可能发生大幅变化，由此可能加多本基金的投资风险。   （E）停牌风险。与内地市集比较，香港市集股票停牌轨制存在一定互异，港 股股票可能出现万古候停牌征象，由此可能加多本基金的投资风险。   （F）平直退市风险。与内地市集比较，香港市集股票来往莫得退市风险警示、 退市整理等安排，相干股票存在平直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金将面 临无法连接通过港股通买卖相干股票的风险。此外，港股通股票退市后，中国证券 登记结算有限使命公司通过香港结算连接为本基金提供的退市股票口头持有东谈主服务 可能会受限。以上情况可能加多本基金的投资风险。   （G）交收轨制带来的风险。香港证券市集与内地证券市集在证券资金的交收 期安排上存在互异，香港证券市集的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东谈主民币 账户的周期比内地证券市集要长，此外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨 等发生延伸来往。因此，本基金可能靠近卖出港股后资金不可实时到账，而变成支 付赎回款日历比正常情况延后而带来流动性风险。   （A）港股通王法变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票市集来往互 联互通机制投资于香港市集，在市集参加、投资额度、可投资对象、税务政策等方 面齐有一定的限制，而且此类限制可能会不竭调养，这些限制因素的变化可能对本 基金参加或退出当地市集变成繁重，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生平直 或障碍的影响。   （B）港股通股票界限受限及动态调养的风险本基金不错通过港股通买卖的股 票存在一定的界限限制，且港股通股票名单会动态调养。对于被调出的港股通股票， 自调养之日起，本基金将不得再行买入。以上情形可能对本基金带来不利影响。   （C）基金净值波动风险。在内地与香港股票市集来往互联互通机制下，只好 内地和香港两地均为来往日且简略逍遥结算安排的来往日才为港股通来往日，存在 港股通来往日不连贯的情形，而导致基金所持的港股组合在后续港股通来往日开市 来往中汇集体现市集反应而变成其价钱波动蓦然增大，进而导致本基金所持港股组 合在金钱估值上出现波动增大的风险。   （D）来往失败及来往中断的风险。在内地与香港股票市集来往互联互通机制 下，港股通来往存在逐日额度限制，本基金可能靠近逐日额度不及而来往失败的风 险。若香港联交所与内地来往所的证券来往服务公司之间的报盘系统或者通讯链路 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书 出现故障，可能导致15分钟以上不可申报和肃除申报的来往中断风险；   （E）无法进行来往的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所递次的其他 情形时，香港证券市集将可能停市，投资者将靠近在停市时间无法进行港股来往的 风险；出现内地证券来往服务公司认定的来往异常情况时，将可能暂停提供部分或 者一起港股通服务，本基金将靠近在暂停服务时间无法进行港股通来往的风险。   （F）汇率风险。在内地与香港股票市集来往互联互通机制下，港股的买卖是 以港币报价、东谈主民币支付，本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险；同期，由于 在来往时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并未便是最驱逐 算汇率，最驱逐算汇率为相干机构日终确定的数值。此外，若因汇率大幅波动等原 因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金靠近汇率波动的不确定性风 险，由此可能加多本基金的风险。   （G）来往价钱受限的风险。港股通股票不成就涨跌幅限制，但根据联交所业 务王法，适用市集波动救助机制的港股通股票的买卖申报可能受到价钱限制。此外， 对于适用收市竞价来往的港股通股票，收市竞价来往时段的买卖申报也将受到价钱 限制。以上情形可能加多本基金的投资风险。   （H）港股通轨制下对公司行动的处理王法带来的风险。本基金因所持香港证 券市集股票权益分拨、转机、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股 通股票除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通 股票权益分拨或者转机等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市 的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转机或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买 入或卖出。本基金存在因上述王法，利益得不到最大化以至受损的风险。   （I）结算风险。香港结算机构可能因极点情况存在无法托福证券和资金的结 算风险；另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能靠近以下风险：因结 算参与东谈主未完成与中国结算的汇集交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托福或 处置；结算参与东谈主对本基金出现交收爽约导致本基金未能取得应收证券或资金；结 算参与东谈主向中国结算发送的考虑本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受损； 其他因结算参与东谈主未驯顺相干业务王法导致本基金利益受到挫伤的情况。   除上述风险外，本基金投资内地与香港股票市集来往互联互通机制允许买卖的 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书 香港证券市集股票，还可能靠近的其他风险，包括但不限于：   （A）本基金的绽放日为上海证券来往所、深圳证券来往所的来往日，但若该 来往日为非港股通来往日，则基金管束东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务， 投资东谈主可能无法进行申购与赎回；   （B）因港股通来往当日额度使用完毕而暂停或住手接受买入申报，或者发生 证券来往服务公司等机构认定的来往异常情况并决定暂停提供部分或者一起港股通 服务，或者发生其他影响通过股票市集来往互联互通机制进行正常来往的情形，本 基金可能发生断绝或暂停申购，暂停赎回或减速支付赎回款的情形，可能影响投资 东谈主的申购以及份额持有东谈主的赎回。 金金钱投资于港股或遴荐不将基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资港股。   流动性风险：由于股票期权合约繁密，来往较为散播，股票期权市集的流动性 一般较期货市集要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量珍稀，持有这些 股票期权的投资者容易遭遇无法成交、平仓出局的局面。   价钱风险：股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。 股票期权卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生 亏欠时，不错对消部分损失。   操作风险：操作风险是指由于管束不善或者轨制实行出现问题等原因所导致的 风险。股票期权算作一种生息品，天然不错用来管束风险，但若使用欠妥，也会产 生多半损失。   本基金的一部分金钱将可能投资于国债期货，国债期货市集的风险类型较为复 杂，触及面广，具有放大性与可驻扎性等特征。其风险主要有由利率波动原因变成 的市集价钱风险、由宏不雅因素和政策因素变化而引起的系统风险、由市集和资金流 动性原因引起的流动性风险、由来往轨制不完善而激勉的轨制性风险以及由工夫系 统故障及操作失实变成的工夫系统风险等。   本基金可投资股指期货，股指期货采取保证金来往轨制，由于保证金来往具有 杠杆性，当出现不利行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益遭受较大 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 损失。股指期货采取逐日无欠债结算轨制，如果莫得在递次的时候内补足保证金， 按递次将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   金钱扶助证券（ABS）是一种债券性质的金融用具，其向投资者支付的本息来 自于基础金钱池产生的现款流或剩余权益。与股票和一般债券不同，金钱扶助证券 不是对某曾规划实体的利益要求权，而是对基础金钱池所产生的现款流和剩余权益 的要求权，是一种以金钱信用为扶助的证券，所靠近的风险主要包括来往结构风险、 各式原因导致的基础金钱池现款流   与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集来往不活跃导致的流动性风险 等。   本基金可参与新股申购，新股刊行政策、新股刊行机制等影响新股刊行的因素 变动将会影响本基金的风险收益水平；新股配售比例、中签率的不确定性，或其他 发售方式的不确定性以及上市后市集表现的不确定性使得本基金的投资收益不确定 性有加多的风险。   本基金的投资界限包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所面 临的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动以至出现较大亏欠的 风险，以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础 证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激勉的风险；存托凭 证持有东谈主在分成派息、应用表决权等方面的零散安排可能激勉的风险；存托公约自 动不断存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市变成存托凭证价钱互异以及波动的风险； 存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证 券刊行东谈主，在持续信息露出监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、 监管环境互异可能导致的其他风险。   （五）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手露出基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和转机。因特定金钱的变当前候具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估 值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   （六）其他风险 机构等机构无法正常办事，从而影响基金运作的风险； 制才调的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险； 动化进程较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能靠近操作风险。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书     第十八部分 基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例递次和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后方可实行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议奏效后   二、《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当绝交： 托管东谈主邻接的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》递次的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一起剩余金钱扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的考虑紧要事项须实时公告；基金财产计帐讨教经适应《中华东谈主民 共和国证券法》递次的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讨教登载 在递次网站上，并将计帐讨教辅导性公告登载在递次报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及考虑文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书             第十九部分 基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管束东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂静运用并 管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律律例递次或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照递次召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及考虑法律递次监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度考虑法律递次，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 采取必要设施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》递次的用度；   （10）依据《基金合同》及考虑法律递次决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的界限内，断绝或暂停受理申购、赎回或转机恳求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用鼓励权利，为基金的利益 应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或 其他为基金提供服务的外部机构，若本基金采取证券经纪商来往结算模式，即本基 金将通过基金管束东谈主采选的证券经纪商进行场内来往，并由采选的证券经纪商算作 结算参与东谈主代理本基金进行结算，则基金管束东谈主须与遴荐的证券经纪商签订相干协 议，约定证券经纪商应履行的相干来往结算和来往监控等职责； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书   （15）在适应考虑法律、律例的前提下，制订和调养考虑基金认购、申购、赎 回、转机、非来往过户、转托管和按期定额投资等业务王法；   （16）寄托第三方机构办理本基金的份额登记、核算、估值等业务；   （17）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （18）法律律例及中国证监会递次的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎辛勤的原则管束和运用 基金财产；   （4）配备饱和的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产彼此寂静，对所管束的不同基金阔别管束， 阔别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他考虑递次外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的设施使估量各样基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱 的方法适应《基金合同》等法律文献的递次，按考虑递次估量并公告基金净值信息， 确定各样基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讨教；   （10）编制季度讨教、中期讨教和年度讨教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他考虑递次，履行信息露出及报 告义务；   （12）保守基金贸易玄妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》                                     、 《基金合同》偏激他考虑递次另有递次外，在基金信息公开露出前应予守密，不向 他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科照看人提供的情况除外； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主 分配基金收益；   （14）按递次受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他考虑递次召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按递次保存基金财产管束业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相干 贵府，保存期限不低于法律律例递次的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在递次时候发出，况兼保 证投资者简略按照《基金合同》递次的时候和方式，随时查阅到与基金考虑的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到考虑贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近罢了、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时讨教中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》递次履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理考虑基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管束东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管束东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会递次的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的递次安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例递次或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违背《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形， 应申诉中国证监会，并采取必要设施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集王法，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资 所需账户，为基金办理证券、期货来往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律律例及中国证监会递次的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦厚信用、辛勤尽责的原则持有并安全防守基金财产；   （2）开发专门的基金托管部门，具有适应要求的营业场面，配备饱和的、合 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此寂静；对所托管的不同的基金阔别成就账户，寂静核算，分账管束，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此寂静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他考虑递次外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）防守由基金管束东谈主代表基金签订的与基金考虑的紧要合同及考虑凭证；   （6）按递次开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易玄妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他考虑递次另有规 定外，在基金信息公开露出前赐与守密，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 关及审计、法律等外部专科照看人提供的除外；   （8）复核、审查基金管束东谈主估量的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为考虑的信息露出事项；   （10）对基金财务管帐讨教、季度讨教、中期讨教和年度讨教出具见地，知道 基金管束东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的递次进行；如果基金 管束东谈主有未实行《基金合同》递次的行动，还应当知道基金托管东谈主是否采取了适合 的设施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵府不少于法律 律例递次的最低期限；   （12）从基金管束东谈主或其寄托的登记机构处收受并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按递次制作相干账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或考虑递次向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他考虑递次，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的递次监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分 配；   （18）靠近罢了、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时讨教中国证监会和 银行业监督管束机构，并文牍基金管束东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担抵偿使命，其抵偿责 任不因其退任而革职；   （20）按递次监督基金管束东谈主按法律律例和《基金合同》递次履行我方的义务， 基金管束东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管束东谈主追偿；   （21）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会递次的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有递次或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同等 的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照递次要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开露出的基金信息贵府；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会递次的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）厚爱阅读并驯顺《基金合同》、招募知道书等信息露出文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖和基金信息露出，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所递次的用度；   （5）在其持有的基金份额界限内，承担基金亏欠或者《基金合同》绝交的有 限使命；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来往过程中因任何原因赢得的欠妥得利； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   （9）法律律例及中国证监会递次的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有递次或基金合同另有约 定外，合并类别基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会未设日常机构，如今后开发基金份额持有东谈主大会的日常 机构，按摄影干法律律例的要求实行。   （一）召开事由 律例、中国证监会或《基金合同》另有递次的除外：   （1）绝交《基金合同》；   （2）更换基金管束东谈主（基金管束东谈主更换为本基金管束东谈主控股开发的基金管束 公司除外）；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调养基金管束东谈主、基金托管东谈主的答谢圭臬或提高销售服务费，但法律法 规要求调养该等答谢圭臬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、界限或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有这个词持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额估量，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会递次的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改，不 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率和销售服务费率或变更收费方式；   （3）加多、减少或调养本基金的基金份额类别成就及对基金份额分类办法、 王法进行调养；   （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）调养考虑基金认购、申购、赎回、转机、非来往过户、转托管等业务的 王法；   （7）履行相干圭表后，在法律律例递次或中国证监会许可的界限内，基金推 出新业务或服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》递次不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管束东谈主召集。 出版面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东谈主决定不召集或在递次时候内未能作出版面答复，基金托管东谈主仍合计有必 要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告 知基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主提议书面提议。基金管束东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东谈主决定不召集或在递次时候内未能作出版面答复，代表基金份额10%以上 （含10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书 议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议 提议的基金份额持有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起60日内召开，并见告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主齐不召集的或在递次时候内未能 作出版面答复，单独或所有这个词代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有 权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基 金份额持有东谈主大会的，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得防碍、干豫。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设考虑东谈主姓名及考虑电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 知道本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通讯方式、寄托的公证机关偏激考虑方 式和考虑东谈主、表决见地寄交的截止时候和收取方式。 见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管束东谈主到指 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金管束东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例和监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主理 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说适应法律律例、《基金合同》 和会议文牍的递次，况兼持有基金份额的凭证与基金管束东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文牍的非现场方式在表决适度日畴前投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应 以召集东谈主文牍的非现场方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在2个办事日内一语气公 布相干辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管束东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍 递次的方式收取基金份额持有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金管束东谈主经文牍不参 加收取表决见地的，不影响表决效率；   （3）本东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地基金份额持有东谈主所持有的基 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见地的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见地的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理 东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说适应法律法 规、《基金合同》和会议文牍的递次，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。 表决的，授权方式不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议 文牍中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定绝交《基金合同》、更换基金管束东谈主（基金管束东谈主更换为本基金管束东谈主控股设 立的基金管束公司除外）、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》递次的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会磋商的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主理东谈主按照下列第七条递次圭表确定和公布 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管束东谈主授权代表和基 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金 份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和考虑方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有同等表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所递次的须以尽头 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律另有递次和《基金合同》 另有约定外，转机基金运作方式、更换基金管束东谈主（基金管束东谈主更换为本基金管束 东谈主控股开发的基金管束公司除外）或者基金托管东谈主、绝交《基金合同》、本基金与 其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反笔据解说，不然提交适应会议文牍中递次的阐述投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头适应会议文牍递次的表决见地视为灵验表决，表决见地弄脏不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议脱手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管束东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议脱手后晓喻在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管束东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主马上 公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当马上公布从头盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起2日内在递次媒介上公告。如果采取通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行奏效的基金份额持有东谈主大 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管束东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的零散约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主阔别持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若相干基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的， 应阔别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户内的每 份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决 权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的相干递次以本节零散约定内容 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 为准，本节莫得递次的适用上文相干约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决 条件等递次，但凡平直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管规 则修改导致相干内容被取消或变更的，基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可平直对本部安分容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分配原则、实行方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额；基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   （三）收益分配原则 收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收 益分配； 红利或将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基 金默许的收益分配方式是现款分成； 分配基准日的各样基金份额的基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不 能低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金合并类别的每一份基 金份额享有同瓜分配权；   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金管束东谈主可在法律律例 允许的前提下，在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适合圭表后酌情 调养以上基金收益分配原则，此项调养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变 更实施日前在递次媒介和基金管束东谈主网站公告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书   （四）收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决策确实定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金收益分配 决策确定后，按照《信息露出办法》考虑递次在递次媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务王法》实行。   （七）实施侧袋机制时间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募知道书的递次。   四、与基金财产管束、运用考虑用度的索取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 用。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管束费按前一日基金金钱净值的1.20%年费率计提。管束费的估量方 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管束费   E为前一日的基金金钱净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起5个办事日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的0.20%的年费率计提。托管费的估量 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与 基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起5个办事日内按照指定的账户 旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节沐日、 公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东谈主 服务费等。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年 费率为0.40%。C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金金钱净值的   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金金钱净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在次月首日起5个办事日内按照指定的 账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管束东谈主无需再出具划款指示。若遇法定节 沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据考虑律例及相应公约规 定，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户考虑的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户金钱变现后方可列支，考虑用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费， 详见招募知道书的递次。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。 基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度考虑税收征收的递次代扣代缴。   五、基金财产的投资宗旨和投资限制   （一）投资界限   本基金的投资界限为具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行或上市的 股票（包含主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票市集来往互联互通机制下允许投资的递次界限内的香港聚合来往所 上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单子、金融债、地点 政府债、政府扶助债、政府扶助机构债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 可转机债券（含可分离来往可转债）、可交换公司债券、短期融资券、超短期融资 券、中期单子、公开刊行的次级债）、金钱扶助证券、银行进款（包括公约进款、 按期进款、文牍进款）、同行存单、货币市集用具、债券回购、股指期货、国债期 货、股票期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须适应 中国证监会相干递次)。   本基金还不错根据相干法律律例的递次参与融资业务。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资界限。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金金钱 的比例为60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比例不低于 非现款基金金钱的80%，投资于港股通标的股票的比例不高出一起股票金钱的50%； 每个来往日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的来往保证金后， 保持不低于基金金钱净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股票期权、国债期货 偏激他金融用具的投资比例依照法律律例或监管机构的递次实行。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行适 当圭表后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   本基金的投资组合将谨守以下比例限制：   （1）本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例为60%-95%， 其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比例不低于非现款基金金钱的   （2）每个来往日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金金钱净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股总诡计计），其市值不高出基金金钱净值的10%；   （4）本基金管束东谈主管束的一起基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股总诡计计），不高出该证券的10%，完满按照考虑指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目递次的比例限制；   （5）本基金管束东谈主管束的一起绽放式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股 票，不得高出该上市公司可畅达股票的15%；完满按照考虑指数的组成比例进行证 券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金管束东谈主管束的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票， 不得高出该上市公司可畅达股票的30%；完满按照考虑指数的组成比例进行证券投 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 资的绽放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受前述比例限制；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱扶助证券的比例，不得高出基 金金钱净值的10%；   （8）本基金持有的一起金钱扶助证券，其市值不得高出基金金钱净值的20%；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱扶助证券的比例，不得高出该 金钱扶助证券限度的10%；   （10）本基金管束东谈主管束的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱扶助证 券，不得高出其各样金钱扶助证券所有这个词限度的10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的金钱扶助证券。基 金持有金钱扶助证券时间，如果其信用等第下降、不再适应投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与一起卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值所有这个词不得高出基金金钱净值的 素致使基金不适应该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资界限保持 一致；   （15）本基金金钱总值不得高出基金金钱净值的140%；   （16）本基金参与股指期货、国债期货来往按照以下圭臬构建组合：   （16.1）本基金在职何来往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得高出 基金金钱净值的10%；   （16.2）本基金在职何来往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基 金持有的股票总市值的20%；   （16.3）本基金在职何来往日内来往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得高出上一来往日基金金钱净值的20%；   （16.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧 差估量）应当适应基金合同对于股票投资比例的考虑约定；   （16.5）本基金在职何来往日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得超 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     招募知道书 过基金金钱净值的15%；   （16.6）本基金在职何来往日日终，持有的卖放洋债期货合约的价值，不得超 过基金持有的债券总市值的30%；   （16.7）本基金在职何来往日内来往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得高出上一来往日基金金钱净值的30%；   （16.8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差估量）应当适应基金合同对于债券投资比 例的考虑约定；   （16.9）本基金任何来往日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得高出基金金钱净值的95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱扶助证券、买入返售金融金钱（不含 质押式回购）等；   （17）本基金参与股票期权来往的，应当适应下列要求：因未平仓的期权合约 支付和收取的权利金总额不得高出基金金钱净值的10%；开仓卖出认购期权的，应 持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或来往 所王法招供的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得高出基 金金钱净值的20%，其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数估量；基金投资股票 期权应适应基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资宗旨和风 险收益特征；   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金金钱净 值的10%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票实行，与境内 上市来往的股票合并估量；   （20）本基金参与融资业务后，在职何来往日日终，本基金持有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得高出基金金钱净值的95%；   （21）法律律例及中国证监会递次的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项外，因证券或期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不适应上述递次 投资比例的，基金管束东谈主应当在10个来往日内进行调养。法律律例或监管部门另有 递次时，从其递次。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书   基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的考虑约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起脱手。   如果法律律例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的递次为 准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制，或履行适合圭表后按变更后的递次实行。   为退换基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背递次向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有递次的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏激他不正直的证券来往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会递次谢却的其他行为。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、履行控 制东谈主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来往的，应当适应基金的投资宗旨和投资策略，谨守基金份额持有 东谈主利益优先的原则，提神利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 自制合理价钱实行。相干来往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与 露出。紧要关联来往应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂静董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述谢却性递次，基金管束东谈主在履行适合程 序后，本基金可不受上述递次的限制或以变更后的递次为准。   六、基金金钱净值的估量方式和公布方式   （一）基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他金钱的价值总和。   （二）基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   （三）基金金钱净值的估量方法 该类基金份额的余额数目估量，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金 管束东谈主不错开发大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有递次的，从其 递次。   基金管束东谈主于每个办事日估量基金金钱净值及各样基金份额净值，并按递次公 告。 基金合同的递次暂停估值时除外。基金管束东谈主每个办事日对基金金钱估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主依 据基金合同和相干法律律例的递次对外公布。   （四）基金净值信息   基金合同奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至少 每周在递次网站露出一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过其递次网站、基金销售机构网站或者营业网点，露出绽放日的各样基金 份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在递次网站露出半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   七、基金合同铲除和绝交的事由、圭表   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例递次和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后方可实行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议奏效后   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当绝交： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 托管东谈主邻接的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》递次的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余金钱的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一起剩余金钱扣除基金财 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的考虑紧要事项须实时公告；基金财产计帐讨教经适应《中华东谈主民 共和国证券法》递次的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讨教登载 在递次网站上，并将计帐讨教辅导性公告登载在递次报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及考虑文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。   八、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》考虑的一切争议， 如经友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会根据该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的， 对当事东谈主均有不断力。除非仲裁裁决另有递次，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚恳、辛勤、尽责地 履行基金合同递次的义务，退换基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港尽头行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统带。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                        招募知道书              第二十部分 基金托管公约的内容节录     一、基金托管公约当事东谈主     （一）基金管束东谈主     称呼：中国东谈主保金钱管束有限公司     住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪通衢1198号20层、21层、22层、25层     法定代表东谈主：黄本尧     成立时候：2003年7月16日     批准开发机关及批准开发文号：中国保障监督管束委员会保监机审2003131 号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：中国证监会证监许可 2017107号     规划界限：管束运用自有资金，受托或寄托金钱管束业务，与金钱管束业务相 关的磋贸易务，公开召募证券投资基金管束业务，国度法律律例允许的其他金钱管 理业务     注册成本：129800.000000万元东谈主民币     组织体式：有限使命公司（非天然东谈主投资或控股的法东谈主独资）     存续时间：不约按期限     （二）基金托管东谈主     称呼：中国光大银行股份有限公司     住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心     法定代表东谈主/负责东谈主：吴利军     成立日历：1992 年 6 月 18 日     批准开发机关和批准开发文号：国务院、国函19927 号     组织体式：股份有限公司     注册成本：466.79095 亿元东谈主民币     存续时间：持续规划     基金托管履历批文及文号：证监基金字200275 号     二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查     （一）基金托管东谈主对基金管束东谈主的投资行动应用监督权 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 金的投资界限、投资对象进行监督。   本基金的投资界限为具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行或上市的 股票（包含主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托凭证、 内地与香港股票市集来往互联互通机制下允许投资的递次界限内的香港聚合来往所 上市的股票（简称：“港股通标的股票”）、债券（国债、央行单子、金融债、地点 政府债、政府扶助债、政府扶助机构债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、 可转机债券（含可分离来往可转债）、可交换公司债券、短期融资券、超短期融资 券、中期单子、公开刊行的次级债）、金钱扶助证券、银行进款（包括公约进款、 按期进款、文牍进款）、同行存单、货币市集用具、债券回购、股指期货、国债期 货、股票期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须适应 中国证监会相干递次)。   本基金还不错根据相干法律律例的递次参与融资业务。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资界限。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金金钱 的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比例不低 于非现款基金金钱的 80%，投资于港股通标的股票的比例不高出一起股票金钱的 证金后，保持不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股指期货、股票期权、 国债期货偏激他金融用具的投资比例依照法律律例或监管机构的递次实行。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管束东谈主在履行适 当圭表后，不错调养上述投资品种的投资比例。 金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应适应以下递次：   （1）本基金投资于股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例为60%-95%， 其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比例不低于非现款基金金钱的 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   （2）每个来往日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金金钱净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股总诡计计），其市值不高出基金金钱净值的10%；   （4）本基金管束东谈主管束的一起基金持有一家公司刊行的证券（合并家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股总诡计计），不高出该证券的10%，完满按照考虑指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目递次的比例限制；   （5）本基金管束东谈主管束的一起绽放式基金持有一家上市公司刊行的可畅达股 票，不得高出该上市公司可畅达股票的15%；完满按照考虑指数的组成比例进行证 券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金管束东谈主管束的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票， 不得高出该上市公司可畅达股票的30%；完满按照考虑指数的组成比例进行证券投 资的绽放式基金以及中国证监会认定的零散投资组合可不受前述比例限制；   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱扶助证券的比例，不得高出基 金金钱净值的10%；   （8）本基金持有的一起金钱扶助证券，其市值不得高出基金金钱净值的20%；   （9）本基金持有的合并(指合并信用级别)金钱扶助证券的比例，不得高出该 金钱扶助证券限度的10%；   （10）本基金管束东谈主管束的一起基金投资于合并原始权益东谈主的各样金钱扶助证 券，不得高出其各样金钱扶助证券所有这个词限度的10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的金钱扶助证券。基 金持有金钱扶助证券时间，如果其信用等第下降、不再适应投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与一起卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值所有这个词不得高出基金金钱净值的 素致使基金不适应该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 开展逆回购来往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资界限保持 一致；   （15）本基金金钱总值不得高出基金金钱净值的140%；   （16）本基金参与股指期货、国债期货来往按照以下圭臬构建组合：   （16.1）本基金在职何来往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得高出 基金金钱净值的10%；   （16.2）本基金在职何来往日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基 金持有的股票总市值的20%；   （16.3）本基金在职何来往日内来往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得高出上一来往日基金金钱净值的20%；   （16.4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧 差估量）应当适应基金合同对于股票投资比例的考虑约定；   （16.5）本基金在职何来往日日终，持有的买入国债期货合约的价值，不得超 过基金金钱净值的15%；   （16.6）本基金在职何来往日日终，持有的卖放洋债期货合约的价值，不得超 过基金持有的债券总市值的30%；   （16.7）本基金在职何来往日内来往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得高出上一来往日基金金钱净值的30%；   （16.8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差估量）应当适应基金合同对于债券投资比 例的考虑约定；   （16.9）本基金任何来往日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得高出基金金钱净值的95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、金钱扶助证券、买入返售金融金钱（不含 质押式回购）等；   （17）本基金参与股票期权来往的，应当适应下列要求：因未平仓的期权合约 支付和收取的权利金总额不得高出基金金钱净值的10%；开仓卖出认购期权的，应 持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或来往 所王法招供的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得高出基 金金钱净值的20%，其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数估量；基金投资股票 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                     招募知道书 期权应适应基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资宗旨和风 险收益特征；   （18）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金金钱净 值的10%；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票实行，与境内 上市来往的股票合并估量；   （20）本基金参与融资业务后，在职何来往日日终，本基金持有的融资买入股 票与其他有价证券市值之和，不得高出基金金钱净值的95%；   （21）法律律例及中国证监会递次的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（14）项外，因证券或期货市集波动、证券刊行 东谈主合并、基金限度变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不适应上述递次 投资比例的，基金管束东谈主应当在10个来往日内进行调养。法律律例或监管部门另有 递次时，从其递次。   基金管束东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的考虑约定。在上述时间内，本基金的投资界限、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   如果法律律例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的递次为 准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制，或履行适合圭表后按变更后的递次实行。 资谢却行动进行监督。除本公约另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 管束东谈主基金投资谢却行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   （1）承销证券；   （2）违背递次向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有递次的除外；   （5）向本基金的基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱偏激他不正直的证券来往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会递次谢却的其他行为。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、履行控 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 制东谈主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来往的，应当适应基金的投资宗旨和投资策略，谨守基金份额持有 东谈主利益优先的原则，提神利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 自制合理价钱实行。相干来往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与 露出。紧要关联来往应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂静董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述谢却性递次，基金管束东谈主在履行适合程 序后，本基金可不受上述递次的限制或以变更后的递次为准。 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主依据考虑法律律例的递次和《基金合同》的约定对于基金管 理东谈主参与银行间市集来往时靠近的来往敌手资信风险进行监督。   基金管束东谈主向基金托管东谈主提供适应法律律例及行业圭臬的银行间市集来往敌手 的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内电话或书面回函阐述收到该名单。 基金管束东谈主应按期和不按期对银行间市集现券及回购来往敌手的名单进行更新。基 金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内电话或书面回函阐述，新名单自基金托管东谈主确 认当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的来往敌手所进行但尚未结算的来往，仍 应按照公约进行结算。如果基金托管东谈主发现基金管束东谈主与不在名单内的银行间市集 来往敌手进行来往，应实时提醒基金管束东谈主，经提醒后基金管束东谈主仍未改正的，基 金托管东谈主不承担由此变成的任何损构怨使命。   （2）基金管束东谈主参与银行间市集来往时，有使命贬抑来往敌手的资信风险， 由于来往敌手资信风险引起的损失,基金管束东谈主应当负责向相干使命东谈主追偿。 理东谈主遴荐进款银行进行监督。   基金投资银行按期进款的，基金管束东谈主应根据法律律例的递次及基金合同的约 定确定适应条件的统统进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托 管东谈主，基金托管东谈主托管公约的约定对基金投资银行进款是否适应考虑递次进行监督。 如基金管束东谈主未按要求提供进款银行名单，导致基金托管东谈主无法灵验履行监督职责， 由此变成的损构怨使命均由基金管束东谈主承担。   本基金投资银行进款应适应如下递次： 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   （1）基金管束东谈主与基金托管东谈主应根据相干递次，就本基金投资银行进款另行 签订书面公约，明确基金管束东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行进款业务中的权 利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。基金管束东谈主、 基金托管东谈主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基金银行进款业务账目及核算 的确实、准确。   （2）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 相干公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等考虑文献，切实履行托管职责。   （3）基金管束东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格驯顺《基金法》、 《运作办法》等考虑法律律例，以及国度考虑账户管束、利率管束、支付结算等的 各项递次。   （1）基金投资畅达受限证券,应驯顺《对于基金投资非公开刊行股票等畅达受 限证券考虑问题的文牍》等考虑法律律例递次。   （2）畅达受限证券,包括由《上市公司证券刊行管束办法》表率的非公开刊行 股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可来往证券, 不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 来往中的质押券等畅达受限证券。   （3）基金管束东谈主应在基金初度投资畅达受限证券前,向基金托管东谈主提供经基金 管束东谈主董事会批准的考虑基金投资畅达受限证券的投资决策进程、风险贬抑轨制。 基金投资非公开刊行股票,基金管束东谈主还应提供基金管束东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资比 例贬抑情况。基金管束东谈主应至少于初度实行投资指示之前两个办事日将上述贵府书 面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有饱和的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到 上述贵府后两个办事日内,以书面或其他两边招供的方式阐述收到上述贵府。   （4）基金投资畅达受限证券前,基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供适应法律律例 要求的考虑书面信息,包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行 证券数目、刊行价钱、锁按期,基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金 金钱净值的比例、已持有畅达受限证券市值占金钱净值的比例、资金划付时候等。 基金管束东谈主应保证上述信息的确实、完满,并应至少于拟实行投资指示前两个办事 日将上述信息书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有饱和的时候进行审核。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   （5）基金托管东谈主草率基金管束东谈主提供的考虑书面信息进行审核，基金托管东谈主 合计上述贵府可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管束东谈主在投资畅达受限 证券前就该风险的摒除或提神设施进行补充书面知道,并保留检验基金管束东谈主风险 管束部门就基金投资畅达受限证券出具的风险评估讨教等备查贵府的权利。不然, 基金托管东谈主有权断绝实行考虑指示。因断绝实行该指示变成基金财产损失的,基金 托管东谈主不承担任何使命,并有权讨教中国证监会。   如基金管束东谈主和基金托管东谈主无法达成一致,应实时上报中国证监会请求治理。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责,则不承担任何使命。 业东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管束轨制，完善业务进程，灵验提神和控 制风险，基金托管东谈主将对基金参与融资业务进行监督和复核。 资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据考虑法律律例的递次及基金合同的约定，对基金金钱 净值估量、各样基金份额净值估量、应收资金到账、基金用度开支及收入阐述、基 金收益分配、相干信息露出、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监 督和核查。如果基金管束东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将虚假的功绩表现数据印制 在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并有权在发现后讨教中国 证监会。   （三）基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在递次时候内 答复并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照律例要求需 向中国证监会报送基金监督讨教的，基金管束东谈主应积极配合提供相干数据贵府和制 度等。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的投资指示或履行投资运作违背《基金法》偏激他 考虑律例、《基金合同》和本公约递次的行动，应实时以书面体式文牍基金管束东谈主 限期纠正，基金管束东谈主收到文牍后应实时查对，并以电话或书面体式向基金托管东谈主 反馈，知道违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托 管东谈主文牍的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权讨教中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主有紧要违法行动，应立即讨教中国证监会，同期通 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                  招募知道书 知基金管束东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主的指示违背法律、行政律例和其他考虑递次，或者 违背《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或断绝实行，立即文牍基金管束东谈主，并 有权向中国证监会讨教。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据来往圭表已经奏效的指示违背法律、行政律例 和其他考虑递次，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文牍基金管束东谈主，并有 权向中国证监会讨教。   （四）当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护 基金份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋商管帐师 事务所见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金托管东谈主依摄影干法律律例的递次和《基金合同》的约定，对侧袋机制启用、 特定金钱处置和信息露出等方面进行复核和监督。侧袋机制实施时间的具体王法依 摄影干法律律例的递次和《基金合同》的约定实行。   三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏激他考虑律例、《基金合同》和本公约递次，基金管束东谈主对 基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主是否 安全防守基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户、期货账户及债券托管账 户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金管束东谈主估量的基金金钱净值和基金份 额净值，是否根据基金管束东谈主指示办理计帐交收，是否按照律例递次和《基金合同》 递次进行相干信息露出和监督基金投资运作等行动。   基金管束东谈主按期和不按期地对基金托管东谈主防守的基金金钱进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵府以供基金管束 东谈主核查托管财产的完满性和确实性，在递次时候内答复并改正。   基金管束东谈主发现基金托管东谈主未对基金金钱实行分账管束、私自挪用基金金钱、 未实行或无故延伸实行基金管束东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金 法》、《基金合同》、本公约偏激他考虑递次的，应实时以书面体式文牍基金托管东谈主 在限期内纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面体式对基金管束东谈主发出 回函。在限期内，基金管束东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主对基金管束东谈主文牍的违法事项未能在限期内纠正的，基金管束东谈主应讨教 中国证监会。对基金管束东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督讨教的，基 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 金托管东谈主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。   基金管束东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行动，应立即讨教中国证监会，同期通 知基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 刑事使命、分配基金的任何金钱。 投资所需账户，基金管束东谈主和基金托管东谈主按照递次开立期货资金账户。 确保基金财产的完满和寂静。 基金管束东谈主负责与考虑当事东谈主确定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金金钱没 有到达基金银行账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金管束东谈主采取设施进行催收。由 此给基金变成损失的，基金管束东谈主应负责向考虑当事东谈主追偿基金的损失。基金托管 东谈主应赐与必要的协助和配合，但对此不承担任何使命。 的基金金钱，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金金钱（包括但不限于 证券来往资金账户内的资金、证券类基金金钱、期货保证金账户内的资金、期货合 约等）偏激收益，由于该等机构或该机构会员单元等本公约当事东谈主外第三方的诓骗、 果决、过错或停业等原因给基金金钱变成的损失等不承担使命。 寄托第三东谈主托管基金财产。   （二）基金召募金钱的考证   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起10日内，由基金管束东谈主遴聘适应《中 华东谈主民共和国证券法》递次的管帐师事务所进行验资，出具验资讨教，出具的验资 讨教应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基金 管束东谈主应将召募到的一起资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行账户中，基金 托管东谈主在收到资金当日出具相干解说文献。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   （三）基金的银行账户的开立和管束 管束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主防守和 使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金 收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东谈主和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的行为。   （四）基金证券账户、证券来往资金账户的开立和管束   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公 司开立证券账户。账户称呼以履行开立为准。   基金证券账户的开立和使用，限于逍遥开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管束东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   基金证券账户的开立和证券账户卡的防守由基金托管东谈主负责，账户金钱的管束 和运作由基金管束东谈主负责。   基金管束东谈主为基金财产在证券经纪机构开立证券来往资金账户，用于基金财产 证券来往结算资金的存管、纪录来往结算资金的变动明细以及场内证券来往计帐， 并与基金托管东谈主开立的基金银行账户建立第三方存管关系。   基金托管东谈主和基金管束东谈主不得出借或转让证券账户、证券来往资金账户，亦不 得使用证券账户或证券来往资金账户进行本基金业务除外的行为。本基金通过证券 经纪机构进行的来往由证券经纪机构算作结算参与东谈主代理本基金进行结算。   （五）债券托管账户的开立和管束 备案通过后在中央国债登记结算有限使命公司及银行间市集计帐所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的计帐。 基金管束东谈主负责恳求基金参加宇宙银行间同行拆借市集进行来往，由基金管束东谈主在 中外洋汇来往中心开设同行拆借市集来往账户。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 基金管束东谈主保存。   （六）期货的相干账户的开立和管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干递次开立期货资金账户，在中国金融期 货来往所获取来往编码。期货资金账户称呼及来往编码对应称呼应按照考虑递次设 立。   基金托管东谈主已取得期货保证金存管银行履历，基金管束东谈主授权基金托管东谈主办理 相干银期转账业务。   （七）其他账户的开立和管束   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约签订日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，由基金管束东谈主协助基金托管东谈主根 据考虑法律律例的递次和《基金合同》的约定，开立考虑账户。该账户按考虑王法 使用并管束。   （八）基金财产投资的考虑什物证券、银行进款按期存单等有价凭证的防守   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的防守库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管束东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实 际灵验贬抑的本基金金钱不承担防守使命。   银行进款按期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责防守。   基金托管东谈主只负责对进款证实书进行防守，不负责对进款证实书真伪的阔别， 不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全防守使命。   （九）与基金财产考虑的紧要合同的防守   由基金管束东谈主代表基金签署的与基金考虑的紧要合同的原件阔别由基金托管东谈主、 基金管束东谈主防守，相干业务圭表另有限制除外。除本公约另有递次外，基金管束东谈主 在代基金签署与基金考虑的紧要合同期应尽可能保证持有二份以上的正本，以便基 金管束东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件，基金管束东谈主应实时将正本投递 基金托管东谈主处。紧要合同的防守期限不得低于法律律例递次的最低期限。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定界限内，合同原件不得振荡。   （十）第三方存管账户的开立和管束   基金管束东谈主指定基金托管东谈主为本基金的第三方存管银行，本基金第三方存管账 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 户即托管账户，基金管束东谈主按照基金托管东谈主要求提供开户所需贵府。   五、基金金钱净值估量与复核   （一）基金金钱净值及基金份额净值的估量与复核   基金金钱净值是指基金金钱总值减去欠债后的价值。基金份额净值的估量，精 确到0.0001元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财产。   基金管束东谈主应每办事日对基金金钱估值。估值原则应适应《基金合同》、《中国 证监会对于证券投资基金估值业务的辅导见地》偏激他法律、律例的递次。用于基 金信息露出的基金金钱净值和基金份额净值由基金管束东谈主负责估量，基金托管东谈主复 核。基金管束东谈主应于每个办事日来往收尾后估量当日的基金金钱净值，以约定方式 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值估量结果复核后，将复核结果反馈给基金管 理东谈主，由基金管束东谈主对基金份额净值赐与公布。   本基金按以下方法估值： 价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化以 及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来往日的市价（收盘价） 估值；如最近来往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调养最近来往市 价，确定公允价钱。   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌的合并 股票的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   ②初度公开刊行未上市的股票，采取估值工夫确定公允价值。   ③畅达受限的股票，指在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非 公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司鼓励公开发售股份、通过大批来往取得的 带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购来往中的质押券等畅达受限 股票），按监管机构或行业协会考虑递次确定公允价值。 务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。 务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书   对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记日至履行收 款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值 全价，同期充分沟通刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日 （含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 股权的债券，实行全价来往的债券录取估值日收盘价算作估值全价；实行净价来往 的债券，录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息算作估值全价。 以活跃市集上未经调养的报价算作估值日的公允价值；对于不存在活跃市集或市集 行为很少的情况下，应采取在当前情况下适用况兼有饱和可利用数据和其他信息支 持的估值工夫确定其公允价值。 日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变 化的，采取最近来往日结算价估值。 递次进行估值。 股票，触及相干货币对东谈主民币汇率的，汇率着手详见招募知道书。估值估量中触及 港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主 民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 来往场面所在地的法律律例递次应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 行估值；对于因税收递次调养或其他原因导致基金履行交征税金与估算的应交税金 有互异的，基金将在相干税金调养日或履行支付日进行相应的估值调养。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率谨守相干法律律例以及监管部门、 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 自律王法的递次。 国度最新递次估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表 及相干法律律例的递次或者未能充分退换基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方， 共同查明原因，两边协商治理。   根据考虑法律律例，基金金钱净值估量和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金考虑的管帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东谈主对基金金钱净值的估量结果对外赐与公布。由此给基金份额持有东谈主和基金变成 的损失以及因该来往日基金净值估量顺延颠倒而引起的损失，基金托管东谈主不承担任 何使命。   （二）净值差错处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的设施确保基金金钱估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值颠倒。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的罪状变成估值颠倒，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值颠倒遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值 颠倒处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值颠倒的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 估量差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值颠倒已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值颠倒使命方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值颠倒发生的用度由估值颠倒使命方承担；由 于估值颠倒使命方未实时更正已产生的估值颠倒，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值颠倒使命方已经积极和洽，况兼有协助 义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 颠倒使命方草率更正的情况向考虑当事东谈主进行阐述，确保估值颠倒已得到更正。   （2）估值颠倒的使命方对考虑当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 况兼仅对估值颠倒的考虑平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值颠倒而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值颠倒使命方仍草率估值颠倒负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 一起返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值颠倒使命方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿额加上已经赢得的欠妥得利返还的总 和高出其履行损失的差额部分支付给估值颠倒使命方。   （4）估值颠倒调养采取尽量归附至假设未发生估值颠倒的正确情形的方式。   估值颠倒被发现后，考虑确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值颠倒发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值颠倒发生的 原因确定估值颠倒的使命方；   （2）根据估值颠倒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值颠倒变成的损失进 行评估；   （3）根据估值颠倒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值颠倒的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值颠倒处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值颠倒的更正向考虑当事东谈主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值估量出现颠倒时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的设施提神损失进一步扩大。   （2）颠倒偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；颠倒偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管束东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有递次的，从其递次处理。   （三）暂停估值的情形 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 原因暂停营业时； 产价值时； 一致的，基金管束东谈主应当暂停估值；   （四）基金管帐轨制   按国度考虑部门制定的管帐轨制实行。   （五）基金账册的建立   基金管束东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的合并记账 方法和管帐处理原则，阔别独飞速成就、登录和防守本基金的全套账册，对两边各 自的账册按期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方 法存在分歧，应以基金管束东谈主的处理方法为准。   （六）管帐数据和财务目的的查对   两边应每个来往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管束东谈主和基 金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无法查 找到错账的原因而影响到基金金钱净值的估量和公告的，以基金管束东谈主的账册为准。   （七）基金按期讨教的编制和复核   基金财务报表由基金管束东谈主和基金托管东谈主每月阔别寂静编制。月度报表的编制， 应于每月晦了后5个办事日内完成。按期讨教文献应按中国证监会的要求公告。季 度报表的编制，应于每季度终了后15个办事日内完成；基金招募知道书、基金家具 贵府概要的信息发生紧要变更的，基金管束东谈主应当在3个办事日内，更新基金招募 知道书和基金家具贵府概要并登载在递次网站上；基金招募知道书、基金家具贵府 概要的其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。中期讨教在基金管帐 年度前6个月收尾后的2个月内公告；年度讨教在管帐年度收尾后3个月内公告。如 果基金合同奏效不及2个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度讨教、中期讨教或 者年度讨教。   基金管束东谈主在月初3个办事日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以约定方 式将考虑报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在3个办事日内进行复核，并将 复核结果实时书面或以两边约定的其他方式文牍基金管束东谈主。对于季度讨教、中期 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书 讨教、年度讨教、更新招募知道书、基金家具贵府概要等，基金管束东谈主和基金托管 东谈主应在上述监管部门递次的时候内完成编制、复核及公告。基金托管东谈主在复核过程 中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行 调养，调养以两边招供的账务处理方式为准。如果基金管束东谈主与基金托管东谈主不可于 应当发布公告之日前就相干报抒发成一致，基金管束东谈主有权按照其编制的报表对外 发布公告，基金托管东谈主有权就相干情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对上述讨教复核完毕后，不错出具复核阐述书（盖印）或以其他 两边约定的方式阐述，以备有权机构对相干文献审核查验。   （八）实施侧袋机制时间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并露出 主袋账户的基金净值信息，暂停露出侧袋账户的基金净值信息。   六、基金份额持有东谈主名册的防守   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和防守，基金管束东谈主 和基金托管东谈主应阔别防守基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于法律法 规递次的最低期限，法律律例另有递次或有权机关另有要求的除外。如不可妥善保 管，则按相干律例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期讨教和年度讨教前，基金管束东谈主应将考虑贵府送 交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的确实性、准确性和完满性。 基金托管东谈主不得将所防守的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应驯顺守密义务。   七、争议治理方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约考虑的一切争议，应通过友好 协商或者联合治理。托管公约当事东谈主不肯通过协商、联合治理或者协商、联合不成 的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市， 按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终端 的，并对相干两边当事东谈主均有不断力。除非仲裁裁决另有递次，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应坚守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，连接诚恳、 辛勤、尽责地履行《基金合同》和本公约递次的义务，退换基金份额持有东谈主的正当 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                   招募知道书 权益。   本公约受中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，不包括香港尽头行政区、澳 门尽头行政区和台湾地区法律）统带。   八、托管公约的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）基金托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的递次有任何冲突。修改后的新公约，应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约的绝交 由变成其他基金托管东谈主接受基金财产； 由变成其他基金管束东谈主接受基金管束权；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 适应《中华东谈主民共和国证券法》递次的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》绝交情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讨教；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讨教进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书； 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书   （6）将计帐讨教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的一起剩余金钱扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。   计帐过程中的考虑紧要事项须实时公告；基金财产计帐讨教经适应《中华东谈主民 共和国证券法》递次的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讨教报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讨教登载 在递次网站上，并将计帐讨教辅导性公告登载在递次报刊上。   基金财产计帐账册及考虑文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                       招募知道书          第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管束东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容， 基金管束东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多和修改以下服务项 目：   （一）持有东谈主来往贵府的寄送服务 本基金份额或今年度内发生本基金来往的投资者以书面或电子邮件体式寄送对账单。 每季度收尾后 10 个办事日内，基金管束东谈主向留有完满考虑地址的本季度内发生本 基金来往的投资者以书面或电子邮件体式寄送对账单。每月度收尾后 10 个办事日 内向定制电子对账单服务且本月内发生本基金来往或持有本基金份额的投资者以电 子邮件体式寄送对账单。   （二）红利再投资服务   若基金份额持有东谈主遴荐将基金收益以基金份额体式进行分配，该持有东谈主当期分 配所得的红利将按照红利披发日前一日的基金份额净值自动转为本基金份额，并免 收申购用度。   （三）按期定额投资规划   基金管束东谈主为投资者提供按期定额投资的服务。通过按期定额投资规划，投资 者不错通过固定的渠谈，按期定额申购基金份额。   按期定额投资规划的考虑王法另行公告。   （四）网罗在线服务   基金管束东谈主利用我方的网站按期或不按期为投资者提供投资策略分析讨教以及 基金司理交流等服务。投资者不错登陆该网站修改基金查询密码。   对于直销个东谈主客户，基金管束东谈主还将提供网上来往服务。   （五）客户服务中心（CallCenter）电话服务   投资者想要了解来往情况、基金账户余额、基金家具与服务信息或进行投诉等， 可拨打中国东谈主保金钱管束有限公司客户服务电话：400-820-7999。   （六）客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金管束东谈主网站投诉栏目、自动语音留 言栏目、客户服务中心东谈主工热线、书信、电子邮件等六种不同的渠谈对基金管束东谈主 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书 和销售网点所提供的服务以及公司的政策递次进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉， 基金管束东谈主承诺在24小时之内作念出答复。对于非办事日提议的投诉，将在顺延的工 作日当日进行回复。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                 招募知道书             第二十二部分 其他应露出事项   本基金的其他应露出事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息露出办法》等相干法律律例递次的内容与相貌进行露出，并在递次媒介上公 告。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                招募知道书         第二十三部分 招募知道书存放及查阅方式   本招募知道书存放在本基金管束东谈主、基金托管东谈主、代销机构的办公场面，投资 者可在办公时候免费查阅；也可按工本费购买基金招募知道书复制件或复印件，但 应以基金招募知道书正本为准。   基金管束东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完满一致。 东谈主保红利智享搀和型证券投资基金                    招募知道书                   第二十四部分 备查文献   （一）中国证监会准予东谈主保红利智享搀和型证券投资基金召募注册的文献   （二）《东谈主保红利智享搀和型证券投资基金基金合同》   （三）《东谈主保红利智享搀和型证券投资基金托管公约》   （四）法律见地书   （五）基金管束东谈主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   基金合同、托管公约、招募知道书或更新后的招募知道书、年度讨教、中期报 告、季度讨教和基金份额净值公告等文本文献在编制完成后，将存放于基金管束东谈主 所在地、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时候 内取得上述文献复制件或复印件。   投资者也可在基金管束东谈主指定的网站上进行查阅。本基金的信息露出事项将在 递次媒介上公告。本基金的信息露出将严格按照法律律例和基金合同的递次进行。                             中国东谈主保金钱管束有限公司