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东说念主保红利智享搀杂A,东说念主保红利智享搀杂C: 东说念主保红利智享搀杂型证券投资基金基金居品贵寓纲领
发布日期：2024-11-11 11:18 点击次数：153
编制日历：2024年11月08日
送出日历：2024年11月11日
本纲领提供本基金的蹙迫信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募阐发书等销售文献。
一、 居品概况
基金简称 东说念主保红利智享搀杂 基金代码 022211
基金简称A 东说念主保红利智享搀杂A 基金代码A 022211
基金简称C 东说念主保红利智享搀杂C 基金代码C 022212
中国东说念主保金钱料理有限
基金料理东说念主 基金托管东说念主 中国光大银行股份有限公司
公司
上市往来所及上
基金合同收效日 - 暂未上市
市日历
基金类型 搀杂型 往来币种 东说念主民币
运作形状 普通绽开式 绽开频率 每个绽开日
基金司理 启动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
周剑 - 2017年03月22日
《基金合同》收效后，连结20个服务日出现基金份额执有东说念主数目不悦200东说念主或
者基金金钱净值低于5000万元情形的，基金料理东说念主应当在按期论述中赐与披
其他 露；连结60个服务日出现前述情形的，基金料理东说念主应当在10个服务日内向中
国证监会论述并淡薄惩办决议，如执续运作、鼎新运作形状、与其他基金合
并或者拒绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额执有东说念主大会。
注：本基金为偏股搀杂型基金。
二、 基金投资与净值弘扬
（一）投资方针与投资策略
请投资者阅读《招募阐发书》第九部分了解详备情况
本基金主要投资于红利主题相干优质上市公司，通过数目化模子精选个
投资方针
股，在严格限度风险的前提下，力求已毕基金金钱的长久升值。
本基金的投资边界为具有精熟流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上
市的股票（包含主板、创业板过火他经中国证监会核准或注册上市的股票）、
存托笔据、内地与香港股票商场往来互联互通机制下允许投资的章程边界内的
投资边界
香港纠合往来所上市的股票（简称：“港股通方针股票”）、债券（国债、央
行单子、金融债、方位政府债、政府救济债、政府救济机构债、企业债、公司
债、证券公司短期公司债、可鼎新债券（含可分离往来可转债）、可交换公司
债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、公拓荒行的次级债）、金钱支
执证券、银行进款（包括公约进款、按期进款、见告进款）、同行存单、货币
商场器用、债券回购、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法则或中国证
监会允许基金投资的其他金融器用(但须适应中国证监会相干章程)。
本基金还不错根据相干法律法则的章程参与融资业务。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适
当法子后，不错将其纳入投资边界。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于股票金钱（含存托笔据）占基金
金钱的比例为60%-95%，其中投资于本基金界定的红利主题相干股票金钱的比
例不低于非现款基金金钱的80%，投资于港股通方针股票的比例不起原一皆股
票金钱的50%；每个往来日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需
交纳的往来保证金后，保执不低于基金金钱净值5%的现款或者到期日在一年以
内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；股
指期货、股票期权、国债期货过火他金融器用的投资比例依照法律法则或监管
机构的章程奉行。
如法律法则或中国证监会变更上述投资品种的比例死心，基金料理东说念主在履
行适应法子后，不错和谐上述投资品种的投资比例。
（1）红利主题界定
本基金要点投资于高分成的上市公司，本基金所界说的红利主题相干股票
是指得志以下等1）项和第2）项中任一项条目，且得志第3）项的上市公司发
行的股票：1）中证红利指数成份股和备选成份股；2）在以前2年中，至少有1
次分成（包括现款股利和股票股利）且以前2年的股息率处于商场前50%；3）
磋磨情景精熟的非ST及非*ST股票。异日跟着战略、法律法则、行业程序或者
行业准则等发生变化，红利主题相干上市公司可能会发生变动。在不改动基金
主要投资策略
投资方针及风险收益特征的前提下，基金料理东说念主在履行适应法子后，不错对红
利主题的界定要领进行变更，并在招募阐发书更新中公告。
（2）量化选股策略
（3）组合优化策略
（4）存托笔据投资策略
（5）港股投资策略
投资策略；6、国债期货投资策略；7、股票期权投资策略；8、金钱救济证券
投资策略；9、证券公司短期公司债投资策略；10、参与融资业务的投资策略。
事迹比较基准 中证红利指数收益率×90%+银行活期进款税后利率×10%
本基金为搀杂型基金，其长久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基
风险收益特征 金，高于债券型基金和货币商场基金。
本基金如投资港股通方针股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资
方针、商场轨制以及往来执法等各别带来的专有风险。
（二）投资组合伙产设立图表／区域设立图表
无。
（三）自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
无。
三、 投本钱基金波及的用度
（一）基金销售相干用度
以下用度在认购／申购／赎回基金历程中收取：
东说念主保红利智享搀杂A
用度类型 份额（S）或金额（M）/执有期限（N） 收费形状/费率 备注
M认购费
M≥500万 1000.00元/笔
M申购费（前 100万≤M收费） 200万≤M M≥500万 1000.00元/笔
N赎回费
N≥180天 0.00%
东说念主保红利智享搀杂C
用度类型 份额（S）或金额（M）/执有期限（N） 收费形状/费率 备注
N赎回费 7天≤N N≥30天 0.00%
注：投资东说念主相易认/申购，须按每次认/申购所对应的费率层次分裂计费。A类基金认购用度、申
购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的商场推行、销售、登记等各项用度。赎回
用度由赎回基金份额的基金份额执有东说念主承担，在基金份额执有东说念主赎回基金份额时收取。对执有期限
少于7日的份额收取的赎回费应全额计入基金财产，除此之外按赎回费总和的25%归入基金财产，其
余用于支付商场推行、销售、登记和其他必要的手续费。
认购费C：C类基金份额不收取认购用度，但从本类别基金金钱上钩提销售服务费。
申购费C：C类基金份额不收取申购用度，但从本类别基金金钱上钩提销售服务费。
（二）基金运作相干用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费形状/年费率或金额 收取方
料理费 1.20% 基金料理东说念主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
销售服务
费C
审计用度 - 司帐师事务所
信息深化
- 章程深化报刊
费
讼师费、诉讼费和仲裁费，基金份额执有
东说念主大会用度，基金的证券、期货、股票期
权往来用度，基金的银行汇划用度，基金
其他用度 的相干账户开户及帮忙用度，因投资港股 相干服务机构
通方针股票而产生的各项合理用度，按照
国度关联章程和《基金合同》商定，不错
在基金财产中列支的其他用度。
注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金金钱扣除。
终履行金额以基金按期论述深化为准。
（三）基金运作详细用度测算
注：本基金合同未收效。
四、 风险揭示与蹙迫领导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
本基金的风险主要包括：
（1）战略风险
（2）利率风险
（3）再投资风险
（4）购买力风险
（5）信用风险
（6）公司磋磨风险
（7）经济周期风险
（8）金钱救济证券风险
（1）通过内地与香港股票商场往来互联互通机制投资于港股通股票的风险
本基金的投资边界包括内地与香港股票商场往来互联互通机制允许贸易的港股通方针股票，除
与其他投资于境内商场股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临以下专有风险，包括但不
限于：
（A）香港证券商场与内地证券商场执法各别的风险。香港证券商场与内地证券商场存在诸多差
异，本基金参与港股通往来需恪守内地与香港相干法律、行政法则、部门法则、程序性文献和业务
执法，对香港证券商场有所了解。以上情形可能增多本基金的投资风险。
（B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方商榷分析论述的不雅点、
相等往来情形等原因引起股价较大波动。此外，港股商场实行T+0反转往来机制，且个股涨跌幅不设
死心，加之香港商场结构性居品和生息品种类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到偶然事
件影响可能弘扬出更为剧烈的股价波动，由此增多本基金净值的波动风险。
（C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在事迹不褂讪、股价波动性较大、商场流动性较
差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能增多。
（D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化大，股票价钱低，可
能存在大比例折价供股或配股、肤浅分拆归拢股份的行动，投资者执有的股份数目、股票面值可能
发生大幅变化，由此可能增多本基金的投资风险。
（E）停牌风险。与内地商场比较，香港商场股票停牌轨制存在一定各别，港股股票可能出现长
时刻停牌表象，由此可能增多本基金的投资风险。
（F）获胜退市风险。与内地商场比较，香港商场股票往来莫得退市风险警示、退市整理等安排，
相干股票存在获胜退市的风险。港股股票一朝退市，本基金将濒临无法络续通过港股通贸易相干股
票的风险。此外，港股通股票退市后，中国证券登记结算有限服务公司通过香港结算络续为本基金
提供的退市股票花式执有东说念主服务可能会受限。以上情况可能增多本基金的投资风险。
（G）交收轨制带来的风险。香港证券商场与内地证券商场在证券资金的交收期安排上存在各别，
香港证券商场的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东说念主民币账户的周期比内地证券商场要长，此外
港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨等发生延伸往来。因此，本基金可能濒临卖出港股后资
金不可实时到账，而形成支付赎回款日历比正常情况延后而带来流动性风险。
（A）港股通执法变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票商场往来互联互通机制投资于
香港商场，在商场参加、投资额度、可投资对象、税务战略等方面都有一定的死心，并且此类死心
可能会陆续和谐，这些死心身分的变化可能对本基金参加或退出当地商场形成拦阻，从而对投资收
益以及正常的申购赎回产生获胜或转折的影响。
（B）港股通股票边界受限及动态和谐的风险本基金不错通过港股通贸易的股票存在一定的边界
死心，且港股通股票名单会动态和谐。关于被调出的港股通股票，自和谐之日起，本基金将不得再
行买入。以上情形可能对本基金带来不利影响。
（C）基金净值波动风险。在内地与香港股票商场往来互联互通机制下，只须内地和香港两地均
为往来日且好像得志结算安排的往来日才为港股通往来日，存在港股通往来日不连贯的情形，而导
致基金所执的港股组合在后续港股通往来日开市往来中汇注体现商场响应而形成其价钱波动遽然增
大，进而导致本基金所执港股组合在金钱估值上出现波动增大的风险。
（D）往来失败及往来中断的风险。在内地与香港股票商场往来互联互通机制下，港股通往来存
在逐日额度死心，本基金可能濒临逐日额度不及而往来失败的风险。若香港联交所与内地往来所的
证券往来服务公司之间的报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致15分钟以上不可申报和覆没申
报的往来中断风险；
（E）无法进行往来的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，香港证券
商场将可能停市，投资者将濒临在停市时期无法进行港股往来的风险；出现内地证券往来服务公司
认定的往来相等情况时，将可能暂停提供部分或者一皆港股通服务，本基金将濒临在暂停服务时期
无法进行港股通往来的风险。
（F）汇率风险。在内地与香港股票商场往来互联互通机制下，港股的贸易所以港币报价、东说念主民
币支付，本基金承担港币对东说念主民币汇率波动的风险；同期，由于在往来时刻内提交订单依据的港币
买入参考汇率和卖出参考汇率，并未便是最闭幕算汇率，最闭幕算汇率为相干机构日终详情的数值。
此外，若因汇率大幅波动等原因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金濒临汇率波动
的省略情味风险，由此可能增多本基金的风险。
（G）往来价钱受限的风险。港股通股票不修复涨跌幅死心，但根据联交所业务执法，适用商场
波动鼎新机制的港股通股票的贸易申报可能受到价钱死心。此外，关于适用收市竞价往来的港股通
股票，收市竞价往来时段的贸易申报也将受到价钱死心。以上情形可能增多本基金的投资风险。
（H）港股通轨制下对公司行动的处理执法带来的风险。本基金因所执香港证券商场股票权益分
派、鼎新、上市公司被收购等情形或者相等情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券，
只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分拨或者鼎新等情形取得的香港联交所上市
股票的认购权益在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转
换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入
或卖出。本基金存在因上述执法，利益得不到最大化致使受损的风险。
（I）结算风险。香港结算机构可能因顶点情况存在无法委派证券和资金的结算风险；另外港股
通境内结算实施分级结算原则，本基金可能濒临以下风险：因结算参与东说念主未完成与中国结算的汇注
交收，导致本基金应收资金或证券被暂不委派或处置；结算参与东说念主对本基金出现交收背信导致本基
金未能取得应收证券或资金；结算参与东说念主向中国结算发送的关联本基金的证券划付指示有误的导致
本基金权益受损；其他因结算参与东说念主未遵影相干业务执法导致本基金利益受到毁伤的情况。
除上述风险外，本基金投资内地与香港股票商场往来互联互通机制允许贸易的香港证券商场股
票，还可能濒临的其他风险，包括但不限于：
（A）本基金的绽开日为上海证券往来所、深圳证券往来所的往来日，但若该往来日为非港股通
往来日，则基金料理东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务，投资东说念主可能无法进行申购与赎回；
（B）因港股通往来当日额度使用收场而暂停或住手收受买入申报，或者发生证券往来服务公司
等机构认定的往来相等情况并决定暂停提供部分或者一皆港股通服务，或者发生其他影响通过股票
商场往来互联互通机制进行正常往来的情形，本基金可能发生断绝或暂停申购，暂停赎回或减慢支
付赎回款的情形，可能影响投资东说念主的申购以及份额执有东说念主的赎回。
或选拔不将基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资港股。
（2）股票期权投资风险
流动性风险：由于股票期权合约稠密，往来较为散播，股票期权商场的流动性一般较期货商场
要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量珍摄，执有这些股票期权的投资者容易碰到无法
成交、平仓出局的场合。
价钱风险：股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权益金，风险具有详情味。股票期权卖方
的价钱风险不定，不外其所收取的权益金不错提供相应保护，当发生亏空时，不错对消部分损失。
操气派险：操气派险是指由于料理不善或者轨制奉行出现问题等原因所导致的风险。股票期权
动作一种生息品，固然不错用来料理风险，但若使用不妥，也会产生大都损失。
（3）国债期货投资风险
本基金的一部分金钱将可能投资于国债期货，国债期货商场的风险类型较为复杂，波及面广，
具有放大性与可详实性等特征。其风险主要有由利率波动原因形成的商场价钱风险、由宏不雅身分和
战略身分变化而引起的系统风险、由商场和资金流动性原因引起的流动性风险、由往来轨制不完善
而激发的轨制性风险以及由时期系统故障及操作漏洞形成的时期系统风险等。
（4）股指期货投资风险
本基金可投资股指期货，股指期货遴选保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当出现
不利行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。股指期货遴选逐日无欠债
结算轨制，若是莫得在章程的时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。
（5）金钱救济证券（ABS）的投资风险
金钱救济证券（ABS）是一种债券性质的金融器用，其向投资者支付的本息来自于基础金钱池产
生的现款流或剩余权益。与股票和一般债券不同，金钱救济证券不是对某一磋磨实体的利益要求权，
而是对基础金钱池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以金钱信用为救济的证券，所濒临
的风险主要包括往来结构风险、各式原因导致的基础金钱池现款流与对应证券现款流不匹配产生的
信用风险、商场往来不活跃导致的流动性风险等。
（6）新股申购风险
本基金可参与新股申购，新股刊行战略、新股刊行机制等影响新股刊行的身分变动将会影响本
基金的风险收益水平；新股配售比例、中签率的省略情味，或其他发售形状的省略情味以及上市后
商场弘扬的省略情味使得本基金的投资收益省略情味有增多的风险。
（7）投资于存托笔据的风险
本基金的投资边界包括存托笔据，除与其他仅投资于境内商场股票的基金所濒临的共同风险外，
本基金还将濒临中国存托笔据价钱大幅波动致使出现较大亏空的风险，以及与中国存托笔据刊行机
制相干的风险，包括存托笔据执有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有权益等方面存
在各别可能激发的风险；存托笔据执有东说念主在分成派息、专揽表决权等方面的绝顶安排可能激发的风
险；存托公约自动陆续存托笔据执有东说念主的风险；因多地上市形成存托笔据价钱各别以及波动的风险；
存托笔据执有东说念主权益被摊薄的风险；存托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在执
续信息深化监管方面与境内可能存在各别的风险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他
风险。
（二）蹙迫领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出履行性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。基金料理东说念主依照恪称攀扯、敦朴信用、严慎奋发的原则料理和运
用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵寓纲领信息发生要紧变更的，基金料理东说念主将在三个服务日内更新，其他信息发生变
更的，基金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确得回基金的相干信息，敬请同期矜恤基金料理东说念主发布的相干临时公告等。
五、 其他贵寓查询形状
以下贵寓详见基金料理东说念主网站
网址：http://fund.piccamc.com 客服电话：400-820-7999
（1）基金合同、托管公约、招募阐发书
（2）按期论述，包括基金季度论述、中期论述和年度论述
（3）基金份额净值
（4）基金销售机构及商量形状
（5）其他蹙迫贵寓
六、 其他情况阐发
无。